持續約5年的希臘經濟危機近日發展峰迴路轉，希臘總理齊普拉斯上周六突宣布7月5日辦公投，要民眾選擇是否接受撙節改革換紓困金，導致希臘與國際債權人的談判破裂後，昨希臘又緊急宣布實施資金管制，銀行及股市暫關閉至下月6日。希臘積欠的15.5億歐元（約532億元台幣）債款今將到期，倒債危機在即，歐盟執委會稱不放棄最後希望，將繼續與希臘溝通。
希臘昨緊急宣布實施資本管制，銀行及股市暫停營業6個工作天，並限制每日僅能提領60歐元（約2000元台幣），但由外國銀行發行的提款卡仍可提領現金，避免影響外國旅客權益，傷害旅遊業。旅遊專家呼籲，計劃前往希臘度假的旅客務必攜帶足夠現金。採取資本管制是為避免資金外流至海外銀行，且希望能刺激債權人在紓困方案今天到期前放寬期限。
金援計劃今天到期
齊普拉斯（Alexis Tsipras）先於27日凌晨宣布將在本周日辦公投，讓民眾決定是否接受歐盟（EU）與國際貨幣基金（IMF）要希臘做結構改革及撙節支出，來換取延長紓困計劃5個月與155.5億歐元（約5333億元台幣）貸款的提案。歐元區財長批評希臘自行關上談判大門，歐盟執委會主席榮克也稱希臘「自私」的行為讓他們感覺遭背叛。
希臘財長瓦魯法奇斯向歐元區國家財長要求紓困計劃延長一個月遭拒，故援助計劃至今日為止，希臘欠IMF約532億元台幣也在今到期，若倒債希臘恐退出歐元區。歐盟經濟委員莫斯柯維奇表示，歐盟將重新提案，解決希臘危機。他稱希臘和國際債權人還有商討空間。
德法總理提出警告
法國總理瓦爾斯敦促希臘重回談判桌，希望能在尊重希臘民主及歐盟規則的前提下，盡一切努力讓希臘續留歐元區，德國總理梅克爾警告，「歐元若垮了，歐洲也會跟著垮。」她表示已準備好在希臘公投後重啟談判，解決希臘經濟危機。瓦魯法奇斯昨稱，還有時間商談，希望國際債權人能釋出善意擬出更好提案。法國前總統沙柯吉呼籲歐盟不要對希臘讓步，否則將導致歐元區誠信掃地。
馬其頓領錢防波及
IMF主席拉加德稱，歐盟對希臘紓困計劃在公投前就到期，公投提及的部分提案及約定內容都已不具效力。希臘前總理、現任反對黨領袖薩瑪拉斯則批，公投根本是要民眾投票表決已經結束的談判。德、法兩國昨都針對此事召開緊急會議。鄰國馬其頓為防受波及，昨下令國內銀行將存在希臘銀行的存款全領出，也限制流往希臘的資金。2008年金融危機後，希臘的公共財政問題跟著爆發。2010年及2012年兩度借款，紓困款共達約8.2兆元台幣。
希臘未來可能發展
1.進一步緊縮
希臘採資本管制後，可能進一步改革退休金政策、增值稅、勞工、民營與公共部門，以緩解經濟困境
2.選擇違約
政府把現金拿去還債後，可能失去急備金，致陷入經濟衰退，因此或會讓今天及7月20日到期的兩筆貸款倒債，希臘銀行體系恐崩潰，被迫重用原本的貨幣
3.退出歐元區
歐元區條約明訂不能倒債，希臘倒債且歐元用光後，形同退出歐元區，可能被踢出歐盟
4.接受紓困新條件
下月5日公投結果有可能是接受紓困新條件，希臘將配合繼續厲行撙節措施，續留歐元區；當局也可能另尋他法找資金，防止進一步違約
5.衝擊全球市場
投資人恐拋售歐元債券等資產，把剛從谷底爬升的歐洲經濟打回原形，並釀全球市場動盪，屆時或會引起國際金融組織介入
希臘實施資本管制要點
●銀行自6月29日至7月6日暫停營業，外商銀行的希臘分行也受影響
●財政部長可縮短或延長銀行的假期
●周一下午起開放自動提款機（ATM），但每天限提60歐元（約2000元台幣）。財政部長可更改提款金額限制
●希臘國內的線上、信用卡及簽帳金融卡交易未被禁止，但不得轉帳或付款至希臘以外的帳戶
●為保障公眾及社會利益，將由一個特殊委員會負責被視為必要的銀行交易，如醫療支出或藥物進口
●退休金支付將不受此次資本管制限制
●銀行休假期間，不得對到期的應付款加收利息
●若有銀行違反管制規定，將可處最高10％交易額的罰款
*擠兌破兆 人民怕領嘸退休金
全國恐慌
希臘總理齊普拉斯前天拋出公投震撼彈後，全希臘有3分之1的提款機被擠兌到無鈔可領。許多民眾以為昨銀行開門後一切會好轉，怎知政府又宣布銀行暫停營業1周，提款機也要稍晚才開放。口袋裡只剩5歐元（約176元台幣）的58歲雅典男子卡萊查奇斯說：「不知該說什麼，完全是一團糟。」另一女子說：「大家都很沒安全感，情況瞬息萬變。」
齊普拉斯今年1月上任來，希臘人對金融機構的信心已達歷史新低，迄今共提領約300億歐元（約1兆290億元台幣）存款。負責補鈔及發放退休金的希臘國家銀行（National Bank of Greece），昨至少有兩間在雅典的分行外排了數十名老人，他們聽說可從提款機提領退休金，結果落空。
民轟政府無作為
一名老人忿忿不平：「我工作了一輩子，一朝醒來卻遇上這種災難。」
民眾的惴惴不安瀰漫在空氣中，但英國《衛報》記者周日走訪雅典各提款機前的人龍時，不少挺齊普拉斯的民眾不願承認是出於恐慌來提款。一名男子氣憤指責德國的計劃就是要推翻希臘首個左翼政府，「讓他們把我們趕出（歐元區）吧！」他建議和南歐國家另組聯盟，「我們會沒事的。」
兩名女會計師不以為然，她們害怕國家破產、在歐盟遭孤立、貨幣貶值，指責執政黨應調降仍過高的退休金，卻什麼也不做，「只是假裝努力在談判。」
*欠1200億 7/20難還恐「希退」
衝擊全歐
希臘就算公投接受延長國際紓困，取得金援仍是漫漫長路，英國《金融時報》指，若7月20日無法清償歐洲央行35億歐元（約1205億元台幣）欠款，尋求國際紓困將徹底無望，屆時「希退」（Grexit）恐勢不可免。
希臘國庫空虛，無力清償包括今天到期的IMF（國際貨幣基金）15.5億歐元（534億元台幣）等後續欠款，但由於未牽涉私人機構，國際信評機構暫不視為「違約」。
回頭使用舊貨幣
希臘7月5日公投結果若接受延長紓困及附帶的經改條件，內閣恐需改組才能取得國際信任，但既有紓困協議今同步到期失效，新政府上台後還得與國際債權人重新協商，新協議須再送歐元區各成員國國會審查，不僅曠日廢時，還存在很大變數。
一旦脫離歐元區，意謂希臘將回頭使用自己的貨幣德拉克馬（Drachma），雖可大幅貶值解決債務，但會面臨國內金融失序、惡性通膨等問題。對歐盟與歐元集團來說，成員國退出先例一開，不僅衝擊歐洲共同市場整合信心，甚至引發骨牌效應，帶動葡萄牙等債務問題嚴重的成員國跟進，導致分崩離析的後果。
*希債拖欠 債主IMF大受打擊 70年首被已開發國倒債 歐股早盤重跌近5%
希臘國庫現金見底，今（30日）須清償的15.5億歐元（532億台幣）IMF欠款幾乎篤定還不出來，是IMF成立70年來第1次被已開發國倒債，IMF發言人萊斯已表示，將按慣例續用「拖欠」（arrear）一詞，而非一般的違約（default），彭博指出，債主IMF所受打擊將比希臘還大。
安聯集團（Allianz）首席經濟顧問伊爾艾朗（Mohamed El-Erian）認為，希臘與債權人信任瓦解，難找到解決辦法，可能不得不訴諸平行貨幣，被迫離開歐元區機率為85%，歐銀防堵風險擴散是長期抗戰。
歐豬國殖利率急升
受希臘利空衝擊，美股道瓊期指昨一度重挫350點，歐股STOXX 50指數盤初重挫4.8%，德、法、西、義股市均跌逾4.6%。希臘10年期公債價格暴跌，與價格反向的殖利率創史上最大升幅，一度飆升379基點至近3年新高14.63%，其他歐豬國殖利率也急升，西、葡、義10年公債攀升15~57個基點。
歐洲投資級公司債違約擔保成本激增20%，創2008年9月雷曼兄弟倒閉來最大漲幅。
資金搶進美、德公債避險，帶動德國10年期公債價格創近4年最大漲幅，與價格反向的殖利率急降22基點至0.71%，美10年公債殖利率則下滑13基點。
星展銀行昨日指出，希臘將成為本周市場焦點，其中6月底到期的IMF欠款和7月5日的希臘公投會令將於周五公布美國月度就業報告失去市場焦點。
3大信評：不列違約
希臘若無力償還IMF（國際貨幣基金）欠款，將加入辛巴威、蘇丹、索馬利亞等賴帳國行列，只不過3國合計只欠IMF約18億美元（561億台幣），僅與希臘周二可能拖欠的部分貸款金額相當，而希臘年底前總計須償還IMF及歐洲央行（歐銀）近120億歐元（4116億台幣），IMF就佔69億歐元（2367億台幣）。
標普（S&P）、惠譽（Fitch）等3大信評業者均已表示，希臘若未能還錢給IMF不構成正式違約，不會將希臘債信打入違約，因債主為官方機構，對希臘實質影響可能不大，但前提是雅典當局繼續與債權人商討解決方案；對IMF信譽衝擊將較長久，未來若要提供援助，恐難取得支持。
*全球嚇趴 台股重摔226點
希臘與國際債權人協商破裂後實施資本管制，全球股市嚇趴！希臘今面臨倒債，退出歐元區風險大增，重創全球股匯市，亞股以陸、港及日股跌幅逾2.5％最多，台股大跌226點，創今年單日最大跌點，跌幅2.39％，美道瓊指數昨開盤下跌169點，歐股早盤一度下跌近5％，德、法跌逾4.6％，西班牙、義大利跌逾5.5％，全球股市都因希債慘綠。
港股盤中狂殺千點
希臘債務違約風暴一觸即發，投資人信心大受打擊，陸、港股市成重災區，陸股上證指數一度暴跌7.6％，港股恒生指數盤中狂殺逾1000點，終場跌幅分別收斂至3.3％、2.6％；日股日經225指數也下跌近2.9％。
台股開盤大跌逾百點，儘管8大官股券商進場護盤，加碼近44億元，卻難敵投資人蜂擁而出的賣壓，因為市場氣氛悲觀，加上外資賣超71億元，指數愈跌愈深，終場大跌226點，創下今年最大跌點，收9236點，9300點失守。
財政部次長吳當傑說，昨各國股市都受希臘債務風險而大跌，台股也受牽連，但成交量沒有減少，市場仍正常運作，不能只看1天判定，也不符合國安基金進場條件，未來會密切觀察。
料公投前恐續探底
萬寶投顧投資總監蔡明彰說，希臘倒債對台股最壞衝擊已反映，過幾天會平息，但擔憂的是國內產業結構不振，在強勢美元下，電子業不僅面臨匯損，中國經濟又不好，電腦、智慧手機等市場受衝擊，主要產業庫存還需時間調整，台股有下探9000點疑慮。
大展投顧策略長李政諺表示，如果國際股市續跌，外資會持續從台股撤出，在7月5日希臘公投之前，指數仍會再探底。
(蘋果日報)
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*倒債成真？ 希臘資本管制 全球股市嚇趴
希臘16億歐元欠款 今到期
希臘政府繼上週六宣布公投決定是否接受「改革換紓困」新方案後，週一（廿九日）又突然實施資本管制，即日起到七月六日銀行業暫停營業、股市停止交易。希臘對國際貨幣基金（ＩＭＦ）欠款十六億歐元將於今子夜到期，倒債將造成希臘瀕臨脫離歐元區危機，全球金融市場受衝擊，亞、歐、美股逢「黑色星期一」全面下挫，歐元、國際油價急跌。
紓困案公投 脫歐風險升高
希債危機急遽惡化，對希臘總理齊普拉斯接連祭出公投和資本管制震撼彈，歐盟執委會主席容克昨罕見召開記者會對希臘喊話，「一個民主國家與其他十八個民主國家唱反調，不是希臘做為一個偉大國家的應當態度」；呼籲希臘人公投紓困案時應投贊成票「yes」，警告脫離歐盟、歐元區的實際風險就在眼前。
容克說，雙方迄廿六日晚間都還認定正朝向達成協議，他對後續發展感到沮喪和背叛，但仍相信希臘出走歐元區不是選項，籲希臘人不要選擇離開歐盟的「自殺」行徑。
歐洲兩大經濟體德國總理梅克爾、法國總統歐蘭德都示意，對希臘保護已達極限、無法再提供任何讓步。希臘決定公投國際紓困案，促使歐元區財長會議、ＩＭＦ、歐洲央行跟著表態拒絕延長紓困、貸款無法延期償還及不提高對希臘銀行業緊急流動性援助（ＥＬＡ）。
自動提款機 限日領60歐元
希臘民眾恐慌情緒蔓延，銀行出現擠兌現象，希臘政府於昨日被迫宣布實施資本管制，銀行暫停營業，自動提款機每日提領限額六十歐元（約台幣二千元）。
亞股昨近乎全面收黑，歐、美股開盤重挫，迄台灣深夜零時，道瓊指數大跌逾二百點，歐股德、英、法三大指數收盤跌幅介於一．九％至三．七％，南歐各大銀行股價慘跌。歐元兌美元重貶○．五％，至一．一一一一美元。安聯（Allianz）經濟顧問伊爾艾朗判斷希臘「脫歐」機率提高到八十五％。
*倒數24小時 希債違約引信點燃
還款期限前 實施資本管制
希臘對國際貨幣基金（ＩＭＦ）的十六億歐元還款期限今天到期，希臘總理齊普拉斯卻在此之前突然宣布實施資本管制，無異是讓歹戲拖棚五年多的希債風暴進入最終章，債務違約恐成定局；雖然齊普拉斯將新紓困方案訴諸公投，但無論結果為何，希臘及歐元區、甚至全球金融市場都得面臨未來希臘是否脫歐，或被迫接受更嚴格的紓困方案，最終的衝擊難以預測。
齊普拉斯與歐元集團已展開角力。齊普拉斯呼籲民眾在七月五日的公投投下反對票，向歐盟及ＩＭＦ傳遞訊號，就是希臘要更寬鬆的紓困方案；但歐盟執委會已不打算退讓，公布紓困方案全部內容，讓希臘民眾自行做出明智決定，且繼續向希臘喊話，稱協商大門依然打開，甚至準備提出新方案。
以布特（Willem Buiter）為首的花旗分析師指出，希臘週二未償還ＩＭＦ十六億歐元貸款，歐洲央行將進一步限制該國取得緊急流動性援助，希臘可能被迫實施更嚴格資本管制。但他認為，希臘多數民眾在公投中會投下贊成票，讓希臘今年不會退出歐元區，未來幾年退出歐元區風險也降低。
公投豪賭 最終衝擊恐慘痛
若希臘多數民眾投下贊成票，代表齊普拉斯政府得面臨總辭，希臘將進行國會改選，債權人將等到新政府組成後才會重啟協商。屆時債權人將提出更嚴苛的紓困計畫，希臘雖能獲得第三輪紓困金，但民眾將被迫大幅削減退休金、增稅，希臘也將加速私有化過程，恐進一步重創希臘經濟。
歐元區部分領導人指出，希臘可能需要世界銀行模式的改革計畫，徹底整頓公部門，並將希臘轉型為更現代的歐洲經濟。但希臘民眾能否承受得了，要打個問號。
若民眾投下反對票，希臘將被迫退出歐元區和歐盟。屆時希臘將無法從歐洲央行、ＩＭＦ取得任何緊急融資，進而無法支付公務員薪水和退休金，銀行業出現更嚴重的擠兌，甚至關門大吉，希臘政府將被迫自行發行貨幣。
但希臘退出歐元區，也代表歐元區「只進不出」的規則被打破，西班牙及義大利等其他高負債國家可能跟進，並形成連鎖效應，歐元區可能瓦解。部份分析師悲觀認為，希臘退出歐元區，將成為歐洲版的「雷曼兄弟倒閉事件」。
*希臘人清晨排隊 六成ATM領無錢
逾五成民眾沒安全感 盼接受紓困案
希臘政府宣布實施資本管制，外媒引述希臘銀行業者稱，提款機遭擠提，僅四成仍有現金；歐盟甚至呼籲，外國觀光客赴希臘旅遊須攜帶足夠現金，因提款機已領不到錢。當地最新民調顯示，逾五成民眾大嘆沒安全感，希望希臘接受國際債權人紓困提案，儘快結束「違約惡夢」。
希臘二年期公債殖利率週一飆升逾十六個百分點，至三十五％。穆迪統計，希臘銀行過去兩週流失存款超過八十億歐元，目前僅剩一二○○億歐元；分析師指出，部分富人早將存款搬走，銀行系統若瀕臨崩盤，受害最大的還是中小企業及民眾。
希臘第二大城塞薩洛尼基一名七十四歲民眾表示，他週一清晨四點就來國家銀行排隊提領退休金，現場約有上百位民眾，但銀行職員早上八點出面宣布，已無法提款。焦急的家庭主婦、消費者和企業主在提款機前大排長龍，也徒勞無功，一位民眾說已經試了三個地方的提款機，都領不到現金。
希臘國會日前表決通過，由公投決定是否接受國際債權人的紓困提案，遭部分民眾痛批「豪賭」；當地媒體週日民調顯示，五十七％民眾贊成與債權人達成共識、續留歐元區，廿九％贊成違約。
擔心遭波及 馬其頓令銀行撤資
另一方面，包括阿爾巴尼亞、賽浦勒斯、羅馬尼亞、塞爾維亞、土耳其和馬其頓等對希臘曝險高的東歐金融體系，在希臘政府宣布資本管制後，無不擔心遭波及，馬其頓當局週日立即下令銀行機構從希臘撤資，限制資金流向。
據路透統計，若將歐盟和國際貨幣基金（ＩＭＦ）提供的兩次紓困計畫，以及歐洲央行和歐元區其他央行持有的公債總額列入計算，希臘積欠金額高達二四二八億歐元。
歐盟警告，雅典部分商店可能拒收信用卡，且提款機已無現鈔，呼籲外國觀光客赴希臘旅遊攜帶足夠現金；希臘商界全國協會指出，目前每日約有五十九家企業關門，平均每四位希臘人就有一位失業。
希臘旅遊企業協會資料顯示，去年當地觀光財高達一七○億歐元，占希臘經濟比重近五分之一；但根據國際債權人提案，希臘餐飲業加值稅須提高至廿三％，勢必將重創當地經濟。希臘旅遊業者指出，相關觀光業薪資近來已大幅調降約二○○歐元。
*倒債山雨欲來 德英展開應變
希臘宣布實施資本管制，德國及荷蘭銀行業者表示，對於可能引發金融動盪已做好準備；英國政府召開政府高層會議，討論應變計畫。
德國商業銀行發言人說，已做好充分準備，因早就預期會有這麼一天。德意志銀行也表示，已做好準備，將密切關注希臘情勢發展；且發布聲明指出，德意志銀行有充足的安全機制，可以保護其企業活動和客戶。
德國多數大型銀行已成立工作小組，對政府或銀行業無法償債問題擬定多套應變計畫，銀行業也定期舉行電話會議，並進行模擬練習，確保系統可適當運作。
荷蘭ＩＮＧ集團及荷蘭銀行也表示已做好準備。荷蘭銀行發言人表示，對於可能發生何種情況，已立即向客戶提出建議，風險管理是其事業的一環。
英國首相卡麥隆的發言人說，卡麥隆週一將主持政府高層會議，就希臘債務危機討論應變計畫。包括英格蘭銀行總裁卡尼和財政大臣歐斯本等多名資深部長，都將出席會議。
中國總理李克強表示，希望希臘留在歐元區，國際債權人應儘速與希臘達成協議。
(自由時報)
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*希臘紓困公投 銀行關門6天
希臘紓困方案談判上周破局後，希臘總理齊普拉斯前天宣布廿九日起銀行與股市休市六天，並將進行資本管制，每天限領六十歐元（約台幣兩千元），且禁止希臘民眾轉帳到海外。
希臘政府三天來的作為，導致希臘債務危機出現戲劇性發展，該國金融體系快速朝崩解前進，且對全球市場造成震盪。歐洲股市昨天開盤全面重挫，跌幅百分之四到百分之二不等，亞洲主要股市昨天也全面收黑。
提款機領不到現金
希臘實施資本管制後，包括提款機、加油站都爆排隊人潮，許多提款機已領不到現金，連超市內食物都有搶購潮，民眾對未來更加憂心。
希臘政府廿七日宣布七月五日就國際債權人所提的新紓困方案舉行公投，國際債權人則是拒絕將紓困方案六月底到期的現有協議延長期限。此外，歐洲央行前天宣布，僅維持提供但不再增加對希臘的緊急援助資金。
齊普拉斯向人民告狀
齊普拉斯廿八日晚間發表電視談話，向人民保證存款、薪水、養老金不會受影響；齊普拉斯並批評上周末歐元區財長會議拒絕希臘延長現有紓困計畫的行動，是前所未有、且否認希臘人以公民權利達成民主決定；他還指責歐洲央行不提高對希臘的緊急援助款項，是對希臘的勒索。
歐盟「不接受勒索」
歐盟執委會主席容克則在昨天的記者會中，向希臘民眾喊話，盼他們在公投中選擇接受國際債權人新方案，並暗指若拒絕等於選擇離開歐元區，唯有接受新方案，未來才有機會討論債務減記。
對於齊普拉斯要求延緩現有紓困計畫，容克並未接受。
*希臘17億美元債務 恐列「羞恥堂」
連銀行都停業的希臘，顯然無法在六月卅日償還欠國際貨幣基金（ＩＭＦ）十七億美元債務，希臘將步蘇丹、辛巴威和索馬利亞等國後塵，進入「羞恥堂」（hall of shame）。
希臘與許多國家的不同之處，在於希臘倒債的原因並非爆發戰爭、革命或暴力事件，而是希臘本身的債務與支出，加上全球爆發金融危機以及ＩＭＦ等國際債權人要求的財政緊縮措施。
蘇丹一九八四年起就無力償還ＩＭＦ的債務，當年蘇丹身陷內戰與大旱的苦難中。蘇丹截至四月卅日仍欠ＩＭＦ約十四億美元。
*妥協？對抗？ 齊普拉斯經改「滿江紅」
華爾街日報報導，希臘總理齊普拉斯的親信表示，他提出的經濟改革方案被債權人用紅筆改得面目全非，有如小學生的作業被老師批得「滿江紅」，一氣之下才決定把債權人提出的紓困條件交付公投。
齊普拉斯今年一月上台，一直努力兼顧兩大競選承諾：既要停止債權人要求的撙節政策，又要留在歐元區。觀察家和希臘政府消息人士透露，經驗不足的齊普拉斯經常在立場相左的內閣閣員和幕僚之間擺盪。副總理德拉加薩基斯在內的一派主張向債權人妥協，財長瓦魯法奇斯為首的另外一派則主張對抗到底，讓情勢愈來愈緊張，最後債權人就會讓步，降低對希臘要求。
齊普拉斯原本站在妥協派這一邊。這派擬定的經改方案是，透過對企業和中產階級員工加稅，達成嚴格的預算目標，不過這份方案被國際貨幣基金（ＩＭＦ）為首的三大債權人打回票，債權人堅持要希臘削減開支（包括退休金），並大幅提高增值稅。雖然ＩＭＦ主張，這樣做對希臘長遠發展有益，但這些措施勢必衝擊希臘執政黨「激進左派聯盟」的核心支持者退休族和低收入戶，齊普拉斯很難向他們交代。
廿五日，債權人在希臘的經改方案文件上用紅筆刪修內容，親近齊普拉斯的人士說，那很像老師批改寫得很糟的學生作業。齊普拉斯逐漸轉向對抗派這一邊，並在廿六日將紓困條件訴諸公投。齊普拉斯要公投的決定，固然讓德國總理梅克爾和法國總統歐蘭德驚訝，不過，讓德國和債權人生氣的是，希臘政府呼籲人民投下反對票。
德國高官透露，如果齊普拉斯呼籲人民支持紓困條件，歐洲或許會同意稍稍延長目前對希臘的紓困政策，但既然齊普拉斯這麼說，梅克爾斷無可能要求國會延長紓困，自取其辱。德國與歐洲其他國家的一些決策者說，如今希臘能否在歐元區，端看歐洲對希臘政府有無信任與善意，如果齊普拉斯繼續掌權，恐怕就很難了。
*齊普拉斯訴諸民粹操作 公投能救希臘嗎？
在經過四個月的紓困談判後，希臘總理齊普拉斯突然宣布將國際債權人提出的紓困計畫交付公投，並痛罵國際債權人要希臘「投降、交出尊嚴」，呼籲選民在公投中投下反對票。他這項突如其來的舉動，動機不得而知，有人認為他拿到的紓困條件無法向許多選民和黨內強硬派交代，只好動用公投這項民粹武器。問題是，公投能救希臘嗎？
對於齊普拉斯本人來說，他的算盤也許是，如果公投否決紓困案，就可以挾國內民意為後盾，向債主爭取更優惠的條件。如果紓困案通過，代表全民同意接受嚴苛紓困條件，不能只責怪他。也就是說，不管公投結果如何，他都可以把決定未來希臘命運的責任，從自己身上轉嫁給「全民」。
他在宣布公投的演說中，將五年來承諾拿出兩千多億歐元救希臘的國際貨幣基金（ＩＭＦ）等債權人描述成冷面壞蛋，表示紓困計畫將增稅、傷害退休族，讓希臘陷入無止境的撙節惡性循環。但他卻沒有提到，希臘五年前承諾出售國有資產籌措現金五百億歐元改善財政，但幾年來目標金額不斷調降，至今只籌措了不到卅億歐元。
他也沒說到，國際債權人會如此堅持，是因為希臘最大的問題就是無力進行必要的改革，當西班牙、愛爾蘭的債務問題逐漸解決，希臘卻原地踏步，白白浪費五年，也耗盡國際債權人對希臘的信任。
齊普拉斯的民粹操作，連歐盟執委會主席容克都受不了了。歐盟執委會廿八日罕見的公布資料，顯示四個月談判中希臘提出哪些要求，債權人作出多少讓步滿足希臘的要求。
容克廿九日還召開記者會，痛批齊普拉斯「自大」，讓他感覺被「出賣」。他說，希臘的談判策略不是「推拖拉」就是反反覆覆，而希臘政府應該「告訴人民真相」，紓困談判不是撲克牌「唬人遊戲」。
齊普拉斯的公投決定，等於是賭上希臘經濟命運甚至整個歐元區的前途。如果公投否決紓困案，希臘可能破產倒債，被迫離開歐元區，自行發行可能迅速貶值的貨幣，人民生活可能更慘。
*希臘小民慘 1天只能領60歐元
希臘廿九日開始實施資本管制，從當天起銀行關門一周，通常在月底提領退休金的老人們，天還沒亮就在銀行外焦急等候，他們沒有提款卡，領不到錢，就沒辦法生活；家庭主婦、商家也領不到錢，心急如焚，希臘人稱這一天為「黑色星期一」。
銀行關一周 老人餓肚子
美聯社報導，希臘第二大城塞薩洛尼基的希臘國家銀行分行外，大約一百名退休老人眼巴巴等著銀行開門，氣氛頗為不安。七十四歲的吉維利迪斯說：「我四點就來了，我必須領到退休金，我們連買麵包的錢都沒有了。銀行人員早上八點出來，告訴我們『你們領不到錢』，但我們聽說有七十家分行會開門。」財政部表示，銀行關門期間退休金的提領將有特別安排，會在稍後宣布。
每人每天限領六十歐元現金的ＡＴＭ在恢復供鈔後，又出現排隊人龍，卅二歲的裘伊跑了三個地點都領不到錢，焦急地說：「我的小寶寶要喝奶，我該怎麼辦？」
信用卡還收 加油站長龍
加油站前也大排長龍，民眾趁加油站還收信用卡時，趕緊加滿油。
希臘加油站業者公會表示，上周汽油銷售量增加兩成。經濟暨觀光部說：「我們有足夠汽油，不管在市中心、城郊或小島上，觀光客的活動不會受影響。」
雖然政府未限制信用卡和現金卡交易，但希臘人習慣用現金，而且許多商家廿九日不接受信用卡。電子交易和付款可照常使用，但僅限於國內。政府強調外國觀光客不受影響，用外國銀行提款卡提領現金不受限。
希臘飯店業 警告挫觀光
不過，希臘飯店業者公會警告，資金管制已影響希臘重要的觀光產業，「我們國家最近的發展已對觀光業造成立即、負面的後果。」
雅典富裕區 ATM沒人龍
希臘交通部長史貝齊斯說，首都雅典的大眾運輸工具將提供免費搭乘一周，以緩和銀行關門和車輛湧入加油站的困境。雅典和周圍郊區的巴士、地鐵和電車，將供當地居民和觀光客免費搭乘，持續到七月七日銀行重新開門為止。
希臘危機也顯現出階級的界限，在雅典的富裕區，ＡＴＭ前沒有人龍，因為富人早就把錢轉到海外或鎖在保險箱裡了。
*希臘脫歐機率升 發行新貨幣？
紐約時報報導，希臘正在進行一場經濟實驗，隨著債務危機升高，希臘退出歐元區（Grexit）的可能性大增，在希臘歐元可能被新的貨幣取代。經濟學家說，這是史無前例的實驗，過去從來沒有一個擁有開放經濟體的已開發國家退出共通貨幣，採用自己的新貨幣，希臘正航向未知的水域，後果難料。
聖塔克里魯茲加州大學經濟學教授杜雷說：「現代史上沒有類似例子，這也是各方如此遲疑的原因之一，沒人真正知道會發生什麼事。」
希臘已開始實施資本管制，塞浦路斯二○一三年的金融危機也實施類似管制，但塞浦路斯設法留在歐元區，也得到國際貨幣基金和歐洲的新金援。希臘的情況不同，希臘若無法與國際債權人達成新協議，不能期待會有新金援，可能倒債，脫離歐元區。美利堅大學教授波茲康斯基說：「希臘若脫離歐元區，必須發行新貨幣。」
近幾十年來，許多國家發行新貨幣，包括一些拉丁美洲國家，但多數國家是廢除較弱勢的貨幣，採取較強勢的貨幣。希臘若發行新德拉克馬（drachma，希臘採用歐元前的貨幣名稱），幾乎不可能比歐元強勢。
希臘發行新貨幣的好處之一是可以一直印鈔票，直到寬鬆的貨幣政策刺激經濟成長為止。弱勢的新德拉克馬有助希臘出口；政府也可以用新貨幣支付公務員薪水、退休金和其他支出。大量印新鈔的危險是快速貶值，產生通膨，失信於民。
(聯合報)
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*希臘資本管制 全球金融掀風暴
歐洲央行（ECB）決定不提高援助希臘銀行業的流動性額度，迫使雅典當局宣布銀行關閉與股市休市，並祭出資本管制措施，避免金融體系崩解。希債危機惡化29日在金融市場掀起大風暴，全球股市重挫、歐元及新興市場貨幣急貶及油價下跌，資金轉往美元、日圓、黃金，以及美、德公債等安全資產避險。
美股道瓊工業指數早盤大跌逾200點，歐股大盤的道瓊歐洲Stoxx 600指數暴跌3.2%，亞股也哀鴻遍野。南歐等歐元區周邊國家公債價格下跌，被視為避險資產的美國和德國公債價格上漲，日圓和黃金也走升，油價則跌到三周來低點。
歐盟執委會已批准希臘實施資本管制，表示雅典當局為保護銀行業，有充分理由違反歐盟法律。歐盟金融服務委員希爾說：「在目前情況下，希臘金融和銀行體系的穩定，比公眾利益和公共政策重要，這使希臘有充分理由暫時限制資金流動。」
根據資本管制規定，民眾每天最多只能在自動提款機提領60歐元（66美元），跨境交易和海外轉帳也被禁止。另外，希臘銀行也被迫關門，至少要到7月6日才會恢復營業，股市也停止交易。
ECB 28日決定維持提供給希臘銀行業的緊急流動性援助額度在近890億歐元，是今年首度拒絕提高額度。希臘是繼賽普勒斯後第二個實施資本管制的歐元區國家，目前不清楚管制何時取消。
希臘總理齊普拉斯說：「我們處理難題的態度愈冷靜，危機就能愈早解決，引發的後果也比較不嚴重。」他並承諾銀行存款安全無虞，薪水也會正常發放。
但在齊普拉斯發表談話前，希臘加油站和自動提款機已大排長龍，因為齊普拉斯上周宣布，將於7月5日就債權人要求的撙節措施舉行公投。希臘和債權人一直無法達成共識，一筆15億歐元的國際貨幣基金（IMF）貸款30日到期，提高希臘退出歐元區的可能性。
*希臘為何會淪落到這一步？
最新進展
希臘國會通過將債務協商交付公投後，債權機構以「拒絕延長紓困期限」回應。希臘28日股市休市一天，並祭出資本管制。
何以至此？
2008年華爾街股市崩盤後，希臘成了歐洲債務危機的震央。2009年10月，希臘宣布多年來均低報赤字，也引法各界對其財政健全的疑慮。隨後希臘在金融市場借貸無門，2010年春天時瀕臨破產，眼見就要掀起新的金融風暴。後來由國際貨幣基金、歐洲央行及歐盟委員會提供國際紓困計劃，總金額最終將超過2,400億歐元。
既獲紓困，為何仍陷危機？
金援雖為希臘爭取時間穩定財政，但希臘經濟問題未解，GDP在五年內萎縮了四分之一。除非希臘經濟復甦，否則仍無法開始償債。
希臘與歐洲債權國的歧見？
先前的協議是，如果齊普拉斯進行結構性改革，債權機構會將紓困計劃延長至少四個月，並為提供70億歐元的資金。但目前債權國認為希臘並未達標，並指控齊普拉斯試圖收回緊縮政策。
如果狀況這麼糟，希臘難道不該脫離歐元區？
數年前專家就擔心希臘問題將波及全世界。一旦希臘違約並脫離歐元區，可能對全球金融造成重大衝擊。
*希臘避免脫歐 7月20日是大限
希臘6月底雖面臨倒債，也不表示就必須脫離歐元區，銀行業也只是停業而非倒閉。但希臘要想不「脫歐」，則即使公投決定「贊成」債權機構的條件，也必須跟7月20日的期限賽跑。
現行紓困計畫將於6月30日到期，7月1日起希臘債務危機的處理將發生根本性改變，「談判也將進入一個新階段」。
希臘面對的第一關，是30日須償還國際貨幣基金15億歐元貸款，在沒有紓困金之下希臘可能倒債，但此對希臘是否留在歐元區並無多大意義。
希臘得不到歐洲央行的新緊急融資，銀行業可能一直停業到「公投」為止，但不需要自行發行鈔票。因為如果公投的結果是「贊成」，希臘政府將不得不同意債權機構的要求。
但即使如此，希臘仍面臨兩大挑戰。第一，歐元區各國不可能再信任齊普拉斯政府能夠落實改革措施，因此希臘可能重組政府，甚至總理下台，結果可能由技術官僚主政，一如2011年債務危機時一樣 。
第二，由於現行紓困計畫已於6月30日屆滿，因此公投後如果組成新政府，仍需重新談判紓困計畫，且談定後還需經過歐元區各國政府或國會批准。
新政府須談判一套全新的紓困計畫，可能會以債權機構提出的最後建議為基礎。這些動作必須在7月20日完成，因為當天希臘須還歐洲央行35億歐元；如果違約，幾乎可以確定新紓困計畫將胎死腹中，屆時希臘將難免脫歐。
*全球恐慌 怕希債引來「黑天鵝」
希臘債務危機引爆脫歐甚至外溢效應的恐慌，再次驚動全球市場。但這次不一樣，全球主要央行均實施貨幣寬鬆措施，且已更新支持流動性的機制，只是仍得提防未知的黑天鵝效應。
對歐元區以外的國家來說，希臘經濟嚴重衰退的直接影響看來不大。以中國為例，對希臘外銷只占總數0.18%。
不過，若歐洲受到波及，對中國影響較大，歐盟占中國外銷16%。
環球透視（IHS Global Insight）亞太首席經濟研究員畢斯瓦斯（Rajiv Biswas）指出，較嚴重的情況是，義大利和西班牙等歐元區成員國因借貸成本急升而遭殃，亞洲甚至也可能受創。
畢斯瓦斯說：「希臘脫離歐元區，嚴重的情況下會導致亞洲地區2016年GDP成長率減低0.3%。」
標準普爾日前警告，希臘問題可能波及鄰國的金融業，不排除調降東歐國家的信用評等，像是保加利亞、馬其頓、羅馬尼亞、塞爾維亞。
標普指出，希臘在這些東歐國家擁有「系統重要性」銀行，若希臘被迫退出歐元區，這些金融機構可能倒閉，在東歐控股的銀行將引發骨牌效應。
北歐國家則可能可能重演2011年至2012年所發生資金湧入避險的情況。Danske銀行認為，若克朗升值，瑞典銀行本周降息的機率會上升。
曾任職香港和馬來西亞央行、現任經綸國際經濟研究院特聘研究員沈聯濤指出，所有人心理上都有希臘脫歐的心理準備，只是「不知道是否會冒出大家都料不到的不明黑天鵝」。
該如何防堵希臘災情，歐洲領袖扮演極重要的角色。彭博專欄作家伊爾艾朗指出，「決定全球風險性資產崩盤的程度和持續時間，關鍵在於歐洲央行（ECB）」，若ECB擴大購債，在西班牙和義大利在內的歐元周邊國家築起防火牆，「防堵擴散之路會很長」。
*希臘防資金外逃…白費心機
希臘29日起銀行「放假」，並實施資金管制，期間每戶每天只能經由提款機提領60歐元，銀行匯款及支付作業全停。但歷史經驗顯示，希臘的作法幾乎不可能管用。
希臘早就有大量資金逃往國外，現在實施金管只是亡羊補牢，結果反而可能使資金不再從國外流入希臘，因為投資人擔心資金有進無出，同時國內資金仍將想方設法逃往國外。
實施資金管制的目的是增加政府收入，支撐本國貨幣，並壓低利率。但據國際貨幣基金（IMF）研究發現，只有少數經濟體質健全、金融機構堅實的國家，才能成功地減緩資金外逃。
兩年前賽普勒斯在國際金融機構支持下實施管制，為期兩年。
但賽普勒斯的管制措施屬於整套方案的一部分，而希臘目前毫無解決方案，因此注定失敗。
希臘的困境與2002年阿根廷的情況非常類似。阿根廷為維護釘住美元匯率（一如希臘使用歐元）而實施資金管制，導致經濟崩潰，引發國內暴力衝突，最後放棄釘住匯率，民眾儲蓄損失三分之二，是當代最失敗的例子。
希臘現在沒錢可用，又不能自印歐元，因此金管全然無用。一旦希臘重新發行舊貨幣德拉克馬，存款人將蒙受嚴重損失，一如阿根廷的先例，
專家指出，希臘金管不能解決任何問題。究竟是要讓希臘「脫歐」，還是幫助希臘政府減輕債務負擔而留在歐元區內？歐元區政府必須迅速做出決定。
*赴希臘遊客 可能領不到錢
希臘危機也正波及前往當地的外國遊客，因為全希臘僅剩40%的自動提款機（ATM）有現金，遊客可能面臨領不到現金而無法支付服務或餐點的窘境。
希臘當地ATM的現金即將被提領一空，而許多業者也不再接受信用卡付款。政府表示，29日起銀行將關閉六天，避免銀行體制崩解。
正當希臘重要的夏季觀光潮達到高峰之際，遊客因為無法以現金支付服務或餐點，可能必須提前中斷假期。
與家人一同前往希臘度假的威爾說：「ATM前大排長龍，我們試了五台都領不到錢，這是讓遊客與希臘均受到傷害的荒謬狀況。」
希臘國家銀行主席卡策莉表示，各銀行正試圖盡快補足ATM的現金。
各國政府則建議前往希臘的遊客帶足現金，警告可能會有資金緊縮的情況。英國外交部上周說，已準備協助前往希臘的英國遊客返國的緊急應變計畫，「我們希望有好的結果，但顯然歐元區的經濟不確定性更大，因此必須要準備好應變計畫」。
*希臘動盪 其實對你我也有影響
希臘動盪影響可能遠達全球，專家不住討論資本管制、連鎖效應的可能性與對希臘資產曝險的金融機構，一切看似遠在天邊，其實可能影響每個人的日常生活，甚至有些是意想不到的層面。
1.投資被套牢
全球上次陷入如此嚴重的金融危機，肇因於2008年雷曼兄弟（Lehman Brothers）倒閉。投資人將大筆資金投入部分新興股市，催生多年來極佳的多頭走勢。全球市場崩盤不僅讓新興市場投資人套牢，還可能慘賠。
2.加薪無望
雷曼兄弟倒閉重創全球商業。企業賺得少，給薪也變吝嗇，加薪機率低，甚至不存在。尤其新興國家企業已停止聘僱、裁員並削減支出。全球大亂之際，加薪希望微乎其微。
3.珠寶增值
一片慘淡中，珠寶可能升值，若經濟危機惡化，家傳的珠寶可能升值，全球陷入混亂時，黃金買氣往往大增。
貴金屬一枝獨秀，成為金融危機中的避險標的。希臘危機愈演愈烈時，金價已隨需求上升回漲。
4.海外求學成本升高
投資人追求風險的胃口大減，將導致資金從新興市場流出，導致當地貨幣貶值、購買力下降。換句話說，海外求學的成本也將大為提高。
5. 油錢開銷少了
全球金融危機使經濟景氣減弱。意味著原油等維繫全球經濟的商品需求將大減。油價將下跌並反映在燃料帳單中，此一現象已經開始。
*希臘若倒債 老店關門？雷曼式風暴？
希臘一旦倒債，影響究竟只是像一家老店關門，還是像雷曼風暴？
過去五年來歐洲及希臘領導人對問題一直反應過度，使希臘的情況更像雷曼兄弟公司；認為如果希臘破產，倒債、退出歐元區、讓本身貨幣貶值，將會對整個歐洲造成災難。
歐洲債權機構反應，就是要求希臘實施嚴厲的撙節，使希臘民眾沒有減輕經濟痛苦的空間。然而每當雙方陷入僵局時，都認定希臘就是相當於雷曼兄弟；如果讓希臘自行破產，將會對歐洲及全世界經濟造成立即且恐怖的影響，德國及法國各大銀行會因承擔鉅額希臘債務而倒閉，債券市場及南歐國家將會崩潰，引發葡萄牙、西班牙及義大利的債務危機。60年來歐洲團結、和平的進程，將因為一次失敗的債務談判而付諸東流。
在最糟的情況下，雷曼風暴與希臘破產相比，簡直是小巫見大巫。就因為這種憂慮，因此五年來每次的希臘談判，最後都能達成協議。
然而到了今年，各方已經忍無可忍，且更認為希臘倒債與脫歐將更像老店關門，而非雷曼風暴。因為希臘債務現在絕大部分由歐洲各國政府及央行持有，而非民間銀行，因此就算希臘倒債，也不大可能引發全歐洲的銀行業崩潰。歐洲央行己保證「採取一切措施」，防止會員國的債務出現信心危機，這表示如果市場信心動搖，ECB將支持葡萄牙、西班牙及義大利。
*希臘債務違約後的5大懸念...
希臘30日（周二）必須對國際貨幣基金（IMF）償還15億歐元的債務，只有達成改革換資金的協議，才能取得資金避免違約；但希臘當局卻決定訴諸公投，導致資金無法如期撥入，希臘違約已大勢底定。
周二後會發生何種狀況？
一旦希臘對IMF正式違約，其他歐盟國家將必須決定是否動用交叉違約條款（cross-default clauses）。如果希臘對其中一名債權人違約，其他債權人可動用該條款要求希臘清償債務。
希臘能否贖回ECB持有的債券？
ECB也可能選擇等到7月20日再縮手，因希臘必須在當天贖回ECB所持有價值35億歐元到期的債券。如果希臘未能如期還債，要ECB繼續注資相當困難。
歐洲央行是否繼續伸出援手？
在希臘違約後，ECB必須決定本周是否要繼續以緊急流動性援助（ELA）支援希臘銀行體系。ECB官員表示，只要希臘仍有足夠擔保品，就會繼續支援希臘的銀行。然而，一旦希臘對IMF違約，ECB可能縮回援手。
7月5日的公投
希臘人民可能必須在現金短缺、資本管制和可能的社會動盪中投票。希臘政府正將民意導向「拒絕要求」的方向，等於將決定希臘是否脫歐。
萬一公投結果是贊成改革？
若希臘公投結果是贊成改革，希臘政府就必須與債權人協商第三套紓困方案。
*希臘債務危機Q&A
Q.希臘為何債台高築？
A.2008年全球金融危機爆發後，希臘的公共財政問題隨之浮現。2010年5月希臘向歐元區和國際貨幣基金（IMF）商借1,100億歐元的紓困貸款，2012年希臘再度借款，使紓困金總額達到2,400億歐元。
Q.希臘違約的關鍵日期？
A.希臘總理齊普拉斯與債權人磋商破局後，27日意外宣布7月5日將就最新紓困方案舉行公投。歐盟和IMF因此拒絕希臘的延長紓困要求，使本月底到期的IMF貸款有違約之虞。
Q.希臘違約會引發什麼後果？
A.希臘違約的主要風險是希臘民眾與投資人會急著提領現金，這將導致銀行體系崩解，可能引發全球金融動盪。提供希臘銀行資金的歐洲央行（ECB）若無法於7月20日前拿到35億歐元的欠款，勢必將停止注資，希臘可能被踢出歐元區。
Q.希臘若退出歐元區，是否會發行新貨幣？
A.希臘少了ECB提供的資金，將被迫用類似借據的債務工具發行貨幣，以滿足政府的財政需求，這種與歐元平行的貨幣可能成為希臘的新貨幣。
Q希臘退出對歐元區的衝擊？
A.歐元區情勢不穩將衝擊投資人信心，資金可能大量外流，歐洲金融體系可能陷入動盪，把才剛開始復甦的經濟打回原形。另外，歐元的長久穩定性也將受衝擊。
美國聯準會（Fed）主席葉倫也警告，如果希臘無法與債權人達成紓困協議，全球經濟可能陷入動盪。
*希債凌遲 歐經濟信心「嚇降」
歐元區6月經濟信心指數微幅下滑，未能延續年初的強勁態勢，反映希臘倒債的威脅已開始影響歐元區士氣。
歐盟執委會29日公布，歐元區6月經濟信心指數下滑至103.5，未能如經濟學家預期般維持在5月的103.8；企業景氣指數也從5月的0.28降至0.14。
希臘與國際債權人協商破裂後局勢急轉直下，決定7月5日公投，意味希臘30日可能無法償還欠國際貨幣基金（IMF）的16億歐元（17.8億美元）債務。
雖然這份調查是在希臘與債權人協商破局前進行，但也反映企業悲觀看待歐元區經濟，尤其以零售部門為甚。歐盟執委會發表聲明指出，「歐元區信心指數微幅下跌的原因，在於產業信心略為下滑以及零售貿易顯著降低。」
西班牙與法國的信心指數分別下滑2與0.2個百分點，身為歐元區最大經濟體的德國則呈現停滯。義大利信心指數意外上揚0.8%，或可歸功為總理倫齊的改革方案有進展，讓企業和消費者信心同步改善。
即使整體信心指數下滑，經濟學家認為歐元區整體而言仍呈現復甦，執委會的報告也顯示消費者與服務業信心穩健，營建業與金融部門信心也有所成長。
由於歐洲央行（ECB）今年啟動貨幣寬鬆政策，歐盟執委會指出，6月消費者通膨預期從5月的3.6升至4.8，為連續第五個月上揚。這可能意味著年初的通縮疑慮已然褪去。
歐元區6月消費者信心指數則為負5.6，與5月持平，並未顯著受到希臘脫歐疑慮影響，但近來油價回升略為抑制了上揚幅度。
*波多黎各下一個倒債？ 推特瘋傳「Prexit」
不只是希臘，美國屬地波多黎各也可能爆發倒債危機。當地政府可能會因無法償還720億美元的債務而破產。社群媒體推特（Twitter）也開始比照Grexit（希臘脫歐），瘋傳「Prexit」一詞。
波多黎各總督賈西亞．帕迪拉（Alejandro Garcia Padilla）29日接受紐約時報採訪時表示，「我們無法償還債務，別無選擇。這不是政治問題，而是數學問題」。
賈西亞採用的策略和希臘總理齊普拉斯類似，但未獲成功。賈西亞希望債權人重新考慮他們的需求，願意債務重整。「如果他們不願談判，情況只會更糟。波多黎各經濟將每況愈下，償債能力也會降低」。
波多黎各可能倒債，讓已為希債危機而變調的市場氛圍雪上加霜。當推特上的論調自諷刺到嚴肅都有，近來倒債事件的影響力已不言自明。
*信評機購分析 烏克蘭風險比希臘還高
若投資人只關心希臘倒債問題，可能搞錯方向，這個南歐國家或許是全球債務負擔最重的國家，債務相當於國內生產毛額（GDP）的175%，但各大信評機構指出，對債券投資人來說，風險最高的國家是烏克蘭，並非希臘。
金融時報報導，如今烏國蠟燭兩頭燒，一邊跟親俄羅斯分離份子交戰，一邊還要處理逾150億美元的債務，烏國已稱付不起債務利息。
希臘與烏國的差別反映在兩國公債價格上。反對財政緊縮政策的希臘激進左派聯盟（Syriza）勝選讓投資人感到惶恐，希臘公債價格在過去一年崩盤，但價格仍高於債券面額每歐元報0.5歐元，這個價格是倒債關鍵指標。
*暴衝的希臘 經濟急救不能拖/伊爾艾朗(安聯集團首席經濟顧問)
非常遺憾，「希臘暴衝」已經發生。
希臘經濟已經送入加護病房，一些零件已經停擺，尤其是銀行體系；等出病房之後經濟規模將大幅縮小，且今非昔比。但如果迅速做出重要決定且一以貫之，長期將仍有繁榮的潛力。
債務談判破局，希臘社會立即陷入恐慌。政府決定關閉銀行數天，並實施資金管制，雅典股市也休市；接下來將呈現一片企業關閉、物資短缺、債務違約及秩序混亂現象。
希臘經濟將遭逢更深度的蕭條。國內經濟活動將明顯減緩，或是停擺。國際貿易將萎縮，債務將迅速堆積，政府將被迫發行「欠條（IOU）」，等於是實施平行貨幣。各行各業將難以得到物價供應，也無法還錢。人民將大舉移出，到歐洲其他國家找工作。連觀光業也將大受影響。
經濟與社會「突然停擺」，人道成本將莫此為甚。貧民將增加，失業率提高，政府只能擴大社會安全網，社會網絡更加緊張。政客更加醜陋，只會一昧推托卸責。
此種演變將使希臘極難再維持歐元區的會籍，如此希臘經濟當然會萎縮且更加脆弱，但也可能從此脫胎換骨。
既然希臘與債權機構無法防止「希臘暴衝」，現在的挑戰就是對非常糟糕的情況做出最佳的因應。由於支付系統突然停擺，連環倒閉已難以避免；但能夠、且應該做些事來控制傷害，並把經濟帶上一條更能持續的成長道路。
政府必須迅速且全面地重組銀行體系，將大部分銀行轉為公有。由於銀行股東與債權人都遭受嚴重損失，因此唯有在新的貨幣管理體系下銀行才能重建資本，最可能的作法之一就是重新發行本國貨幣。
同時政府須改革預算流程，將社會部門列為優先支出對象，擴大稅基及防制逃漏稅，並乘機打破寡頭壟斷及妨礙希臘經濟發展潛力的陋規。
儘管希臘可能脫離歐元區，但無論基於社會及地綠政治的理由，希臘都不能脫離歐盟，這是歐洲夥伴國家的重要責任。如果不能維持希臘在歐盟的完全會員地位，也須迅速與希臘訂立某種形式的聯盟協定。
沒人希望見到「希臘暴衝」；但卻已發生，且代價異常龐大。現在需要採取緊急行動，以確保能夠在惡劣的環境下還能得到好結果。
*希臘困局凸顯「歐元實驗」已到關鍵時刻/經濟日報社論
希臘債務危機出現五年來最戲劇化的轉折。希臘總理齊普拉斯宣布，7月5日將對國際債權人的紓困方案舉行公投，悍拒歐盟下達的「最後通牒」及「改革換紓困」要求；他痛批紓困案違反歐盟規定，等於是在「羞辱」希臘民眾，呼籲希臘民眾站出來投反對票，回應「勒索」。
希臘的局，是一個困局，基本無解。短期，是個「拖」；長期，則是「分」。除非有大政治家及大機遇的出現。這也說明，「歐元實驗」已到了關鍵時刻。
希臘債務危機自2010年爆發至今，五年來GDP累計下降26%，失業率飆升到25%，年輕人失業率更高達50%以上，與此同時，希臘債務占GDP比重則由148%上升到180%。所有指標的變化都顯示，希臘的生產力在下降，還債能力也在下降，紓困方案完全未起到預期作用。但債權人與債務人卻各執一詞，陷於永無休止的爭吵之中，究竟是怎麼回事？
一言以蔽之，希臘的困局，其所以「困」，是源自於四個結構性的因素。
第一個結構性因素，是紓困政策的弔詭與惡性循環。債務方（歐盟及歐央行）撥付紓困金延緩債務的前提是希臘必須一改以往奢靡消費作風，進行改革，改革意謂著政府減少支出與福利，民眾則須節衣縮食過苦日子。且不說「由奢入儉難」，就算政府與人民都做到了緊縮，緊縮的結果只是更進一步壓縮了總需求，導致經濟的進一步下降及失業的進一步增加。最終必然落得債權人與債務人相互指責對方不是的泥巴戰。
第二個結構性因素，是政治決策與民意選擇的弔詭與兩難，也是理性與情緒的兩難。就理性而言，欠債還錢，天經地義；而要有能力還錢，一方面要節儉，二方面要更賣力工作，也是天經地義。前一任總理便以此為訴求獲民眾支持當選了，可是緊縮政策終於讓習慣了寬鬆日子的選民受不了，於是，一個打著反緊縮不再過苦日子向債權人對抗的齊普拉斯，獲得了選民支持當選了。可是光憑情緒畢竟過不了理性這一關，面對債權人逼債，齊普拉斯現在將壓力轉到了選民身上，舉行公投。公投又能怎麼樣呢？公投結果，無論是哪一種，又能跳出眼前的困局嗎？
第三個結構性因素，是貨幣。原本任何一個國家處於經濟困境，就像一個負債累累的企業一樣，最根本的做法就是變賣資產。但國家變賣資產在技術上比企業麻煩，不能拿港口、機場、小島去標售，因此最佳之法是把貨幣貶值，讓整個國家變得「更便宜」，更有競爭力。比希臘更早的冰島就是這麼自救的，但希臘不成，因為它沒有自己的貨幣，它的貨幣是歐元，它貶不了歐元，因此只能看著競爭力不如他人而無可奈何。
第四個結構性因素則與整個歐元區有關。現在看來，「歐元實驗」最大的敗筆就是歐元區有共同的中央銀行及貨幣政策，卻沒有一個共同的財政部與財政政策，就像一個單一的主權國家一樣。如果歐元區是一個真正完整的主權國家，那它就可以針對國家內部某一弱勢地區給予財政補助支持。遺憾的是，希臘與歐盟的關係並非如此。
四個結構性的因素，沒一個好解。雙方也都知道困境難解，但更知道困境一旦破局對雙方都是一個兩敗之局，所以都在賭對方不敢破局，於是就形成了困境博弈局面。每博弈到最後一刻，無解，又不敢破，唯一的選擇就是：拖！所以一拖再拖，這就是短期的無解。
長期呢？總有拖不下去的時候，雙方終於發現再拖也不是辦法時，就到了「分」的時候了。希臘脫離歐元區，會進入到一段極煎熬的過程；失去了希臘的歐元區也將面對所有債權打水漂及歐元區會不會分崩離析的巨大風險。
有無可能度過此劫，柳暗花明又一村？理論上只有一途，那就是讓「1.0」的「歐元實驗」來個升級版「2.0」。也就是痛定思痛，為歐元區打造一個與歐央行配套的歐財政部。這當然需要大政治家，德國總理梅克爾或有此念。梅克爾能成為這個大政治家嗎？答案還要看大形勢如何發展。
(經濟日報)
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*風雨希臘 ATM每日限領60歐元
整個歐元區被希臘搞得昏天暗地，國際股匯市也跟著倒楣。眼看著30日期限到期，善變的齊普拉斯原先信誓旦旦不會資本管制，但28日晚上突然宣布一系列管制措施，除了銀行關閉六天外，還包括信用卡或現金卡向ATM領錢，每日上限60歐元（台幣2040元）。政府公報說，全國ATM要午後才運作。
海外發行的信用卡與銀行卡使用ATM沒有領款上限，有利觀光業。許多觀光客以為也會受到限制，28日滿懷焦急和本地人到ATM前排隊。
網路金融交易如常，民眾可從線上支付帳單，但不許轉帳海外。關於緊急需要，例如進口醫藥或匯款海外，希臘財政部成立「金融交易批准委員會」，實施個案審查。
總理齊普拉斯在電視表示，資本管制是依照希臘央行的建議而實施。
齊普拉斯怪罪歐洲夥伴和歐洲央行強逼希臘聽命行事，但強調，這不會終止希臘在7月5日舉行公投的計畫。
促成希臘央行作出資本管制建議的原因之一，是齊普拉斯政府26日突然退出和三巨頭的紓困談判，造成三巨頭實質上終止對希臘的五年紓困方案，接著，在28日稍早，歐洲央行（ECB）決定不增加對希臘金融體系的緊急流動性挹注（ELA），這表示希臘銀行暫時仍能運作，但無法增補近兩周來被民眾快速提領的存款，當局只有實施資本管制一途。
民眾不喜歡資本管制，因此上述措施對齊普拉斯的極左政府不利，因為他需要民心，才能如願使老百姓在7月5日的公投跟他走，選擇不接受紓困。
*歐洲各國提醒國民：遊希臘…一定要帶足現金
雅典當局宣布希臘各銀行周一停止營業，顯示希臘債務危機不斷惡化之際，歐洲各國提醒各該國國民前往希臘旅遊之前，務必攜帶足夠的現金。
對部分遊客而言，繼續前往希臘旅遊是展現支持希臘的具體方法。準備與妻子再度前往克里特島度假的法國人菲力普說：「我們必須展現與希臘的團結。我們真的很喜歡當地人。我們必須幫助他們，方法就是繼續前往當地度假。」
德國外交部建議民眾前往希臘旅遊前，「攜帶足夠的現金」，隨時注意局面的後續發展及最新旅遊建議。英國外交部提醒公民考量希臘全國各地的金融服務，包括信用卡刷卡與自動櫃員機提款功能可能突然受限。波蘭、丹麥、芬蘭、荷蘭也都發布類似的通報。
希臘裔美國公民艾琳．夏里斯在戴高樂機場表示，在一名銀行界的友人建議後，她為了希臘遊程而提款，卻不敢攜帶大筆現金。她說：「我提領2000歐元的現金。我擔心抵達希臘之後，可能遇搶。」
如果希臘政府實施金融管制，希臘的公司行號可能不再受理信用卡，因為即使信用卡轉帳仍然獲得允許，這可能為它們增加麻煩。瑞典外交部表示，它已經獲悉希臘公司行號不受理信用卡付帳的部分案例。
去年前往希臘旅遊的各國觀光客人數達到破紀錄的2150萬人次，今年可能增至2500萬。
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品保協會旅遊糾紛調處委員會主委林英明提醒，民眾參加旅行團到希臘旅行，遭劫夥搶劫的情況可能會增加，要注意個人財物；另需小心景點或餐點巧立名目多收錢，以及以假歐元換真歐元。
(聯合晚報)
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*希臘倒閉在即 銀行停業一周
為保護瀕臨崩潰的金融體系，希臘總理齊普拉斯28日晚間閃電宣布，實施資本管制，關閉銀行和股匯市1周，自動提款機現金提領也將設限。希臘情勢急遽惡化，30日午夜過後恐爆發債務違約，甚至進而退出歐元區，全球股市29日驚嚇全面重挫。
1/3提款機 一毛不剩
歐元區財長會議27日拒絕展延紓困協議，引爆希臘民眾恐慌，銀行湧現擠兌潮，全國5500台自動提款機，1/3遭提領一空。希臘金融體系搖搖欲墜，但歐洲央行28日決定不提高希臘緊急流動性援助（ELA）款項，齊普拉斯緊急召開金融穩定會議因應。
齊普拉斯晚間在國營電視台發表演說，宣布祭出資本管制。他說，希臘央行建議「銀行休業，並限制現金提領」。他向民眾喊話：「任何可能的艱難處境，都可冷靜化解；越冷靜，越能安度一切。」他同時表示，已向國際債權人再度提出展延紓困方案。
每天限領 60歐元
希臘官員說，銀行和股市自29日起將關閉1周，預定7月5日舉行公投後，7月6日重新開放（部分銀行7月2日將開門發放退休年金）。另外，自動提款機29日上午暫停使用，下午重新開放，每日提領金額上限為60歐元（約台幣2103元），但外籍觀光客或持有外國核發信用卡者，不受此限。
相關資本管制措施可能持續數月之久。齊普拉斯電視演說後，驚慌失措的希臘民眾，紛紛趕至附近自動提款機搶領現金，各地超市和加油站也湧現人潮和車潮，不安情緒蔓延全國。
歐股大跌 3％起跳
希臘宣布資本管制，歐盟執委會29日發表聲明稱，此舉符合歐盟條約，希臘當務之急是穩定金融環境，歐盟也願意提供必要協助，惟資本管制措施應盡可能在短時間內執行。
希臘須在30日午夜前償還國際貨幣基金組織（IMF）約16億歐元貸款，否則將爆發債務違約，甚至進而退出歐元區。為避免憾事發生，德國、法國和英國政府29日皆召開緊急應變會議，法國總理瓦爾敦促希臘當局重回談判桌，共同尋求解決之道。
此外，美國總統歐巴馬28日急電梅克爾，就希臘危機交換意見；美國財長李烏也與齊普拉斯、歐盟和IMF領袖電話協商，盼各方化解歧見，在最後關頭就希臘債務展延達成協議。
希臘違約機率大增，亞洲股市昨大跌，大陸上證暴跌3.3％，日經挫2.9％，港指恆生摔2.8％。歐股方面，德國和法國股市重跌逾3.5％，美股道瓊指數也大跌200多點。
*希臘倒閉在即》齊普拉斯太會盧 惹火梅克爾
希臘退出歐元區的可能性愈來愈高，果真如此，希臘左派總理齊普拉斯當然會成為眾矢之的，但作為歐元區龍頭的德國總理梅克爾女士，恐怕也難辭其咎，而且最後還是要由她出面收拾這個爛攤子。
齊普拉斯今年初上台以來，就希臘債務危機問題與歐洲聯盟及歐元區展開鬥法，過程中他不按牌理出牌，立場反反覆覆，讓歐盟其他國家領袖對他恨得牙癢癢。
但倫敦政經學院教授費德史東指出，如果齊普拉斯是採用拖延策略與歐盟交手，就結果看來顯然得不償失。
另一位英國學者也說，在好幾個月的談判過程中，齊普拉斯不斷空言威脅，白白浪費自己的政治資本。
然而，論者也說，梅克爾處理希臘債務危機缺乏「大格局」戰略，5年來她堅持用金援換取希臘實施經濟改革及大幅刪減預算的承諾，但效果顯然不佳。有學者認為，這個策略讓希臘更難從經濟衰退中復原。
梅克爾對處理希臘問題還有另一個罩門，就是她與財長蕭伯不同調。
梅克爾一直不希望希臘脫離歐元區，但蕭伯則一向懷疑希臘落實撙節計畫的決心，早在2012年他就公開宣稱，沒有希臘的歐元區會比較好過。今年初以來蕭伯數度又表示，他可以接受不包括希臘的歐元區。
但齊普拉斯立場一再反覆，終於讓梅克爾忍無可忍，數周前開始放手讓蕭伯主導對希臘的談判。
若讓希臘退出歐元區，將是梅克爾擔任總理近10年來的最大膽決定，因為這可能引發骨牌效應，迫使之前經濟衰退、最近才略有起色的其他南歐國家跟進，最後導致歐元區分崩離析。
一旦落到此一地步，梅克爾和她主導的撙節計畫，必然被罵翻天。
梅克爾私下也承認，她最怕的就是德國在她任內第三度背上「分裂歐洲」的罪名。
歐洲整合目前危機重重，包括英國準備對是否脫離歐盟舉行公投，以及俄羅斯對烏克蘭虎視眈眈，希臘此時退出歐元區將是雪上加霜。
*希臘資本管制 專家酸嘸效啦
希臘與國際債權方的紓困談判破局，眼看6月30日午夜過後就要出現債務違約，希臘政府為免民眾擠兌以及資本外逃，援引冰島、塞浦路斯等國家的前例實施資本管制，但專家認為，這個做法十之八九會失敗。
睽諸歷史，金融危機在最近30年不斷上演。1982年的墨西哥、巴西、阿根廷和智利，1991年的瑞典和芬蘭，1995年又是墨西哥，1997年亞洲金融危機爆發後輪到泰國、馬來西亞、印尼和南韓，2002年再次輪到阿根廷。當然還有最近5年的歐元區災難：冰島、愛爾蘭、希臘、葡萄牙、西班牙、義大利及塞浦路斯等。
拒撙節 走上險路
碰到危機，為免資金外逃，墨西哥、冰島、泰國等國均曾實施資本管制，但是IMF表示，僅有經濟體質健全，政府機構強有力，才能夠成功減緩資本出走。而希臘並不符合這些條件。
同為歐元區國家的塞浦路斯，2年前就曾實施資本管制。當年塞國的措施包括限制每天自銀行提領的金額（300歐元）、禁止將錢匯出海外、停止定存等等。塞國管制措施實施2年，期間進行了必要的改革。
沒現金 怎麼自救
牛津經濟研究院全球研究部主管史登指出，希塞之間的關鍵差異在於，塞浦路斯配合嚴苛的撙節換紓困條件，但希臘卻拒絕配合合理的解決方式。他說：「希臘實施資本管制，實是紓困談判失敗的結果。」
塞浦路斯前央行總裁歐菲尼德斯說，希臘的困境更像2002年的阿根廷。當時阿根廷的資本管制措施包括凍結存款、沒收退休存款、禁止匯款到海外等，結果爆發大規模民怨與抗議，最後不得不放棄披索緊釘美元的固定匯率，改採浮動匯率。阿根廷政府並宣布將美元定存改為披索計價，導致民眾存款因為匯兌立刻減損2/3。
歐菲尼德斯說，希臘和當年的阿根廷一樣，已無現金可以動支，加上希臘是歐元區，無力自行印鈔救急，因而資本管制注定無用，解決不了任何問題。
*帶現金度假 遊客甘願撒錢
希臘政府啟動資本管制，雖然外國人刷卡及提款不受限制，但希臘全國目前只有40％的自動提款機有現金，卻得面臨擠兌人潮，對遊客的不便利可想而知。歐洲各國紛紛提醒欲前往希臘觀光的旅客，帶夠足以負擔整趟旅程的現金，以因應緊急狀況。
部分觀光客的遊興未受影響，法國遊客尚皮耶說：「沒有理由不去（希臘）度假，我們只在乎天氣晴朗與否。」另名法國旅客菲利普則說：「我們很喜歡希臘人，我們有必要繼續到那裡度假，藉此方式幫助他們。」
據希臘旅遊業協會（SETE）指出，去年前往希臘旅遊的觀光客人數破紀錄，達到2150萬人次，今年可望增至2500萬人次。
不過，希臘裔美國人夏里斯女士表示，她不敢帶太多現金在身上。她說：「我領了2000歐元（約台幣6萬8000元）現金，但到了那裡（希臘），我擔心會被搶。」希臘政府實施資本管制，就算仍可刷卡付帳，但瑞典外交部表示已接獲訊息，「希臘部分餐廳及加油站不受理信用卡，只收現金」。
*紓困公投 恐成脫歐豪賭
希臘準備於7月5日舉行公投，決定是否接受國際債權方最新紓困條件，但許多希臘人卻認為，總理齊普拉斯真正想問民眾的，是更悠關希臘命運的「是否退出歐元區」的問題。英國首相卡麥隆和義大利總理倫齊也表示，希臘公投基本上就是要決定是否續留歐元區。
希臘政府並未公布國際債權方所提紓困案內容，多數希臘民眾都是經由媒體的報導獲得片片斷斷的資訊。
希臘首都雅典市40歲的商店裝修業者尼克德瑪說：「政府正在搞一場豪賭。基本上他們要問的是：我們究竟是要脫歐？還是要續留？」
希臘反對陣營國會議員質疑，紓困公投徵詢民眾支不支持更多撙節措施，「使人迷惑且具誤導性，民眾怎麼可能對增稅投贊成票？」
不過，也有議員認為，紓困公投是立基於一項虛偽的托辭，它向人們暗示，即使希臘不接受紓困條件，仍可續留歐元區。
歐盟執委會主席容克29日呼籲希臘人民在公投時，贊成「以改革換取現金」、接受國際債權方的最新紓困條件。而假若公投拒絕債權方的條件，則意謂「希臘想要與歐元區和歐洲聯盟疏遠關係」，有媒體則解讀這其實是說「希臘不再參與歐盟」。
容克並說，希臘是歐盟大家庭的一分子，他和所有歐盟成員都希望希臘能繼續留在歐盟。他也再次強調，希臘脫歐從來就不是一個選項。
至於國際債權方的最新紓困提案，在希臘公投後是否仍有效？國際貨幣基金組織（IMF）總裁拉嘉德表明，假如希臘的公投「以響亮的贊成之聲」同意續留歐元區，IMF將會宏亮地發出「讓我們再試一試」的回響。
(中國時報)
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*「希」望破滅 暗黑星期一
希臘危機引爆全球市場黑色星期一風暴！希臘實施資本管制，脫歐大門已經敞開，全球金融市場大亂，亞、歐與美股連環倒，許多國家股市跌幅均逾2％；歐元一度重貶2％，跌破1.1美元重要支撐；歐債同步大跌，震央希臘2年期公債殖利率竄至33％，一口氣狂飆逾12個百分點。
上周末被市場寄予厚望的紓困談判依舊談不攏，歐洲央行又宣布凍結融通希臘銀行的金脈，將希臘一步步逼近倒債與脫離歐元區的懸崖，投資人最擔心的情況即將發生，全球風險性資產賣壓一窩蜂殺出，相關資產價格全面大跌。
分析師表示，希臘危機這時才真正開始。
股市反應最激烈，歐股全面重挫，德、法股市盤中大跌逾3.4％，Stoxx 600歐股指數跌幅達2.3％；美股跌勢相對較輕，道瓊指數開盤下跌146點或0.8％，至17,800點，標普5百指數跌0.7％，報2,086點。亞股周一全面跳空重挫，日經指數收盤大跌2.9％，港股跌2.6％，上證綜合指數暴跌3.3％；
歐元跳水，最低一度下探1.0952美元，為6月初以來首度跌破1.1美元支撐，貶幅並達2％，不過歐洲匯市盤回升至1.1111美元，貶幅縮小至0.5％。
受惠市場風險趨避，日圓最為強勢，兌歐元與美元分別走升至135.41日圓與122.88日圓，遠高於上周五紐約匯市尾盤的138.26與123.89日圓。
澳洲國民銀行資深貨幣策略師勞森（Emma Lawson）表示：「市場對於希臘紓困終可達成協議存有過度樂觀的期待，實際情況恐怕不是如此，市場投資氛圍因此轉為避險當道。」
歐債重跌一跤，希臘2年期公債殖利率狂衝至33％，單日暴增逾12個百分點，10年期公債殖利率也漲至近14％，大漲超過3個百分點。而西班牙、義大利10年期公債殖利率同步揚升至2.23％與2.27％，均上漲約0.13個百分點。
被視為資金安全避風港的美國、德國公債則雙雙上漲，美國與德國10年期公債殖利率分別下滑至2.35％與0.79％。
商品方面，油價下跌、金價走高，紐約輕甜原油期貨下跌82美分，報每桶58.81美元，紐約期金報每盎司1,182.14美元，漲幅近1％。
*希臘違約在即 歐盟搶救大兵
在與債權人談判破裂，歐洲央行（ECB）凍結對希臘銀行的融通管道後，希臘政府周日立即宣布緊急應變措施，除了銀行暫停營業與股市休市至少一周，並實施自動提款機（ATM）每日60歐元提領上限等資本管制。
希臘債務危機引發全球金融市場大地震，不過歐盟執委會並未放棄，官員表示，擬於周一提出新的搶救方案，避免希臘走上債務違約的絕境。
歐盟經濟事務執委莫斯柯維奇（Pierre Moscovici）指出，「歐盟主席榮克（Jean-Claude Juncker）周一稍後會公布一個新方案，我希望各方可以就此達成協議，事實上，上周末其實希臘差一點就可達到國際債權人所要求的協議條件。」在此同時，歐元區領袖，包括德國總理梅克爾在內，都呼籲希臘重返談判桌。梅克爾表示即使在希臘公投後也願意重啟談判。
但是容克與希臘政府卻是發生衝突，容克周一表示，希臘總理齊普拉斯日前突然要公投，使他有遭人背叛的感覺。希臘官員則反擊容克協商時有誠意。此一發展為希臘日後是否重返談判帶來不確定因子。
為避免整個金融體系崩潰，齊普拉斯政府周日宣布採取多項緊急措施，包括銀行暫停營業一周，股市也休市一周，現金早已被提領一空的銀行自動提款機將於周二恢復服務，但每日每人提款上限為60歐元，政府官員並暗示，資本管制措施可能歷時好幾個月。
齊普拉斯周日向全國民眾發表電視演說時表示，在形勢所逼下希臘銀（央）行建議採取銀行關門與銀行提款限制等緊急措施，「身處困境時大家愈冷靜應對，我們所受的衝擊會愈小，也會愈快度過難關。」並向民眾信心喊話，指銀行存款相當安全，且薪水保證照常支付。
希臘債務危機惡化引起國際社會緊張，美國總統歐巴馬已致電德國總理梅克爾表達關切，包括財長李烏等美國政府高層也呼籲歐盟與IMF能盡快提出一個保持歐元區完整的解套方案。中國大陸國務院總理李克強指出，中歐是命運共同體，希臘債務問題事關中歐和全世界，中國當一如既往做歐債的長期持有者。
*小檔案－資本管制
希臘政府宣布29日起關閉銀行，並採資本管制措施直到7月6日，意味民眾的銀行提款金額會受到限制。這段期間提款機每人每日限領60歐元，也不得將錢匯往海外帳戶。以下是有關資本管制的說明。
何謂資本管制？
政府透過資本管制，可下令銀行對每日提款額及海外現金匯款嚴格設限，亦可祭出諸如限制外匯交易等其他措施。此舉能防堵從希臘銀行領出的現金流向海外銀行，或避免兌換成其他貨幣，甚至是被民眾藏在家中床墊下。
曾有其他歐元區成員國實施過資本管制嗎？
迄今只有賽普勒斯實施過。賽國爆發金融危機並接受歐盟與國際貨幣基金（IMF）紓困後，2013年對銀行祭出資本管制，每人每日限領現金300歐元，並限制信用卡交易及海外匯款額度。
資本管制可維持多久？
並無一定標準，一般而言待經濟的紛擾解決，恐慌性擠兌潮消退便可解除。資本管制拖得愈久，對經濟的衝擊就愈大，限縮商業交易與存款提領到頭來會影響零售與觀光業，甚至波及到一國整體商業活動和產業。
*每天限領60歐 希臘人ATM領沒錢
對習慣現金交易的希臘人來說，29日是名副其實的「黑色星期一」，齊普拉斯政府宣布實施資本管制，周一起關閉銀行機構7天，自動提款機（ATM）也只限領60歐元。陷入恐慌的希臘民眾在ATM前大排長龍急著領錢，但多數ATM吐不出鈔，早已被提領一空。
28歲無業青年巴卡斯（Chris Bakas）神情慌張地盯著ATM螢幕，他說：「沒錢、沒希望，這種情況叫我們怎麼過？真是黑色星期一。」
自總理齊普拉斯決定把債權人方案交付公投後，周日便已湧現擠兌人潮，希臘民眾爭相到ATM提款，但很多人連跑好幾處ATM還是空手而返。
一名領不到錢的希臘婦女表示：「我試了很多提款機，5部、6部、可能有10部，自己都弄不清了。我感到焦慮、難過，很氣這個政府，他們讓希臘人陷入險境。」
周日首都雅典一部提款機前，出現一條超過100人的排隊人龍，當中一位女性受訪指出：「擔心銀行明天不開門，所以我想把錢領出來繳房租和應付日常開銷。」
根據希臘不具名銀行消息人士透露，目前希臘全國僅40％提款機內有現鈔，全是因為根本來不及補鈔。
希臘工會領袖寇柯斯（Stavros Koukos）指出，齊普拉斯上周六宣布7月5日舉行公投，將是否接受債權人紓困方案交由民眾決定以來，希臘銀行已被提走13億歐元。
希臘人不愛用信用卡、多以現金交易，因此政府宣布銀行休假一周，並限制每日提領金額的措施，自然讓市井民眾焦慮不安。
此外這項資本管制措施，預料讓早已千瘡百孔的希臘經濟再添傷害，因為民眾寧可把手頭現金藏在床墊下，也不願拿出來消費。
咖啡店老闆賈里特希斯（Nikos Gyallitsis）悲觀預測，店內生意會掉5成，一般人多會把錢省下來買伙食、汽油等民生必需品。
*波多黎各 恐現倒債危機
紐約時報周日報導，波多黎各總督柏迪拉（Alejandro Garcla Padilla）警告，該島無力償還720億美元公共債務，讓當地陷入衰退的經濟雪上加霜，也是繼希臘債務危機後，為全球金融體系再增添憂慮，並可能波及美國經濟。
柏迪拉上周就表示無力還債，而現在更是別無選擇，面臨倒債。柏迪拉表示未來儘可能與所有債權人尋找妥協之道。他表示，經濟必須成長才有還債能力，否則只會陷入死胡同。
波多黎各立法會議員在討論98億美元的財政預算案時，要求削除6.74億美元支出，並以15億美元來協助償還債務。這項預算案必須在周二通過。柏迪拉因預算案的爭議而發出無力還債的言論。
根據波多黎各憲章，必須先還債，才能支付其他財政開支。然而柏迪拉則是希望把增加支出以重振經濟擺在第一優先。但若柏迪拉選擇不還債，就必須經過公投來修改憲章。
總督府發言人奧提茲（Jesus Manuel Ortiz）周日表示，柏迪拉與債權人協商時表示，希望部分債務能延後5年或延長償還的時間。
過去10年來，波多黎各債務增加1倍，讓投資人愈來愈擔心政府的現金耗盡。
奧提茲指出，柏迪拉計畫周一跟多位立法會議員會面討論對策，然後周一晚間在電視上發表演說，提出解決債務問題方法。
紐時指出，波多黎各做為美國屬地，無法宣布破產，這表示要花多年時間來解決債務違約問題。目前波多黎各的負債，讓其僅360萬人口的人均債務負擔超過美國本土。
柏迪拉近期證實，他曾考慮尋求美國國會的允許，宣布波多黎各破產。因為長達10年的經濟衰退，已讓當地無力還債。
波多黎各債券受美國共同基金青睞的原因是免稅，而對沖基金和不良債權買家，卻趁波多黎各經濟惡化和信評被調降後，積極買進其已大跌的債券，試圖從中獲利。
*希臘「福利買票民主」的災難值得台灣警惕/工商時報社論
從2010年至今已經延燒五年的希臘倒債危機，終於面臨最終的審判。民主沒有帶給希臘人民榮耀與再生，不負責任的福利制度，在民主選舉的掩護之下，最終將人民帶向經濟大蕭條的災難。
希臘人民無疑是最大的輸家。過去五年，希臘的國民生產毛額下挫了25％，被視為鐵飯碗的公務員，被迫裁減了28％，留下來的公務人員則大幅度減薪，法定退休俸平均每年領到的金額驟減41％，食物等基本民生用品消費金額縮水29％。現在，失業率高達26％，青年失業率更高達48％，希臘所經歷的，早已是不折不扣的經濟大蕭條。
更糟糕的是，希臘國民面對債台高築的困境沒有反省，過去幾任總理不斷以華而不實的改革計畫，換取歐盟的援助，債務不僅沒有削減，還不斷攀升創新高。今年元月選出的左派總理齊普拉斯，選舉時高舉「民主」大旗，高喊「賴債」，把賴債美化成為「新歐洲」的口號，越來越窮困的希臘人民，竟然集體陷入賴債是公平正義的迷思，幻想歐盟等債主會同意希臘賴債。齊普拉斯上任五個月，不斷反覆的談判毫無進展，反而將希臘帶到最終倒債、國家破產的道路。
希臘的悲劇對台灣是個非常大的警惕，台灣與希臘地理上相隔甚遠，但是在民主制度與財政危機上，卻有許多驚人的相似之處。其中最令人擔憂的就是退休金制度。希臘財政是被富有階層的逃稅，以及肥厚的退休金拖垮的；富有階級的逃稅讓政府稅基流失，而優渥的退休金給付，又淪為民主選舉政府綁票的工具，一旦跨過入不敷出的紅線，政府財政就一路沉淪，永無回頭之路。
希臘的財政崩潰，關鍵就在「福利買票」的民主制度。在2010年出現財政危機之前，希臘的退休制度是西歐與南歐國家當中最優渥的，政府每年花費GDP的17％在退休俸的發放與提撥，比例居歐洲國家之冠，即使經過五年的撙節，2014年底還有265萬人每月領取退休俸，且有49％的希臘家庭，仰賴月退俸為主要、或者唯一的經濟來源，相對上，還在工作領取薪水的人口，竟然只有36％。
即使經歷五年痛苦的撙節，但是目前希臘每名退休人員，平均月領959歐元、相當於新台幣33,300元的水平，還是比德國退休人員領取的766歐元月退俸（相當於新台幣26,600元）要高出25％，也遠超過大多數西歐與北歐國家。這正是歐盟鐵了心，堅持要求希臘的退休金給付必須再下降，否則斷絕後續援助的根本原因。
台灣表面上雖然沒有希臘的債務危機，但是財政部、主計總處早已不斷發出政府債務破表的警訊。經過長年的減稅與福利買票，我們的退休金制度也早就肥大到遠遠超過歐美各國的水準。姑且不論月領七、八萬元，是歐洲退休給付雙倍的優渥制度，其實我們的軍公教退休金存在高達8.5兆元的給付義務缺口，勞工退休基金也存在高達8.2兆元的缺口，合計退休金的潛藏負債超過17兆元，有給付義務的軍公教人數高達87.4萬人，其中三分之一已經退休。軍公教退休基金破產已經是眾人皆知的必然，未來必須仰賴政府稅收補貼，但是入不敷出的政府收支實務上不可能補貼退休基金破產的缺口，十年之內，台灣如果沒有挖到石油或者出現意外的財政收入，政府財政破產幾乎已經是無可避免的災難。
財政健全是國家長遠發展最重要的根本，台灣沒有外債，但是我們的財政基石早已搖搖欲墜，加計退休給付缺口的政府債務總額將近25兆元，台灣早就是債台高築的國家。加上今年又通過規模一千億元的長照保險，還有每年耗費七、八百億元的募兵制等著推動，快速老化的人口結構讓政府稅收承受沉重的下行壓力，失控的支出增長卻無法抑制，我們正快速步入希臘的後塵。
希臘總理齊普拉斯堅持「民主的價值必須保存」，呼籲歐盟領袖聽到希臘人民的聲音，但是1,111萬人的希臘民主，並沒有獲得歐盟5億人口的同情，反而被視為無賴般的集體勒索。希臘民主的福利買票走到盡頭，滿街失業人口、沒有醫藥與設備的醫院、殘破的金融體系，在在淪為國際笑柄。
許多人擔心「台灣財政的希臘化」，然而希臘還是歐盟國家，還有IMF與歐洲央行擔任救火隊，台灣沒有任何國際組織做靠山，一旦財政跨過紅線，四千億美元的外匯存底可能迅速流失，更立即面臨最終的統獨政治爭議，這將是任何人都不願見到的悲劇。我們的政治領導人、產業領袖、全體選民，都必須從希臘倒債的悲劇中深刻反省，切實推動年金改革，將財政的健全列為舉國上下共同努力的目標，戒除民主福利買票惡習，重新鞏固國家發展的基石。
(工商時報)
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