兆豐金控旗下兆豐銀遭美國紐約州金 融服務署（DFS）重罰57億元，國人譁然，行政院長林全昨要求金管會組成專案小組調查，並追究相關責任；由於罰款金額龐大，究竟誰應負責成為焦點，當時 的財政部長張盛和昨接受《蘋果》訪問，指「我完全不知道這件事情。」時代力量立委黃國昌批，此案凸顯主管機構銀行金融監管密度及違反法規的裁罰嚴重不足， 「簡直是放任銀行亂搞」。
兆豐銀疑涉洗錢一事遭美重罰，行政院長林全昨指示，請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組專案小組調查，盡速釐清裁罰案事實，並追究兆豐銀相關人員責任。
林全下令調查究責
行政院發言人童振源強調：「林全院長非常重視這件事情，要求究責。」兆豐金官股持股比率約2成，以此推算，約11.4億元罰金由全民埋單。
對於遭美重罰，國人錯愕，也引發究責討論，尤其當時擔任兆豐金董事長的蔡友才在2月接到DFS金檢報告，3月卻突閃辭，讓兆豐金4個半月群龍無首的空窗期，無法及時處理問題，外界認為蔡難辭其咎。
張盛和昨接受《蘋果》訪問時表示：「完全不知道這件事情，蔡友才沒有跟我報告。」張說，去年9月蔡友才確有向他表明辭意，但張請蔡多留半年。至於《蘋果》詢問蔡是否知兆豐銀紐約分行遭美金檢？張說：「我以為蔡應該不知」。
轉行當投資銀行家
不過，曾擔任金管會主委、現任國民黨立委曾銘宗昨表示，兆豐銀去年接受美國金融檢查，今年2月29日報告出爐，他相信「蔡友才一定收到報告」，但對蔡的去職和此事是否有關，不願多揣測。
蔡友才今年3月以「身體難以負荷、需多一點時間陪家人」為由提辭呈，結果沒幾個月馬上就投入由潤泰集團總裁尹衍樑投資的鑒機資產管理，不但續做董事長、轉行當起投資銀行家，還發動購併中信金這場世紀大戰，完全違背辭職初衷。
蔡 友才37歲轉任合庫成了最年輕銀行總經理，之後歷任兆豐金、永豐金總經理，2010年回鍋兆豐金董事長，金融圈歷練完整。金融主管質疑：「以蔡的資歷，怎 可能不知美國這幾年狂抓洗錢對象？又怎可輕忽2月查核報告結果？緃使要離職，也須做好職務交接，甚至跟主管機關報告！」
上周一才回鍋接下兆豐金董座的徐光曦剛上任就面臨危機處理，徐接下董座隔日立即飛往紐約，密集拜會DFS展現解決問題誠意，並將3億多美元（94億台幣）罰款斡旋砍至1.8億美元。徐昨接受《蘋果》訪問，強調「根本沒有洗錢這一回事」，但承認管理上確實有漏洞。
立委轟：放任亂搞
金 管會副主委桂先農表示，金管會最快本周召開專案小組會議；財政部次長蘇建榮表示，會督導公股銀行全面強化內稽內控。立委黃國昌表示，此案凸顯銀行金融監管 密度及違反法規的裁罰嚴重不足，「簡直是放任銀行亂搞」，他嚴格要求金管會須究責，絕不能用納稅人血汗錢來承擔兆豐主管的責任。
*美狂抓外銀洗錢 沒證據照樣開罰
美國揮舞反洗錢裁罰大刀，搞得在美設點的外國銀行緊張兮兮，但卻遭熟悉美國金融法規的執業律師質疑，近年美國主管機關神經緊張，往往沒抓到洗錢犯罪行為就急著開罰金融機構。
花旗挨罰收掉分行
美 國德滙律師事務所紐約分所合夥人薩柏斯坦與桑特，曾於去年12月撰文指出，去年7月花旗集團因旗下子公司、經營美墨雙邊銀行交易市場的老牌銀行 Banamex USA在反洗錢作為上有缺失，同意支付1.4億美元（44億元台幣）罰款。這筆罰金相當於Banamex USA總資產的六分之一，消息公布當天花旗就宣布收掉Banamex USA。
兩位律師指出，外界肯定以為，開業快200年的銀行說關就關，主管機關一定是抓到銀行犯了洗錢大忌，但主管機關開罰理由僅是「有理由相信」其法規遵循計劃在洗錢防制方面存在「弱點」，相關人員與內控不足。
另 一個例子是紐約州金融廳（DFS）2014年對渣打銀行裁罰3億美元（94億元台幣），事由為渣打紐約分行「反洗錢監控機制疑似有弱點」，未能警示潛在的 高風險交易。兩名律師認為，主管機關要求銀行實施更嚴格的反洗錢政策前，應先有確實根據。對兆豐銀遭罰，國內金融圈私下認為，裁罰金額過重，「簡直是變相 勒索」但安侯建業會計師事務所副總朱成光表示，兆豐銀沒注意到美對反洗錢的重視。
*金字招牌竟蒙羞 單月首虧損30億
兆豐金旗下兆豐銀因疑涉洗錢遭美重罰57億元，連兩天假日位在忠孝東路二段金控總部加班因應，隨兆豐銀上周迅速繳交罰款，將吃掉兆豐金8月獲利，預估單月恐虧損20至30億元，為2008年金融海嘯以來單月首度出現虧損。分析師認為，持有兆豐金的短線投資人可考慮換股。
員工做1個月白工
兆 豐銀前身是由中國國際商銀和交通銀行合併而成，且在2006年8月21日正式更名為兆豐銀，昨天恰逢滿十周年紀念日，先前銀行工會一度有意慶祝合併十周 年，不料卻在上周爆出創下美國開罰國銀最重的出包案件，該慶祝的日子都在加班中度過，員工私下表示：「金字招牌都蒙塵了，哪敢談慶祝？」
兆豐金近幾月單月獲利都在25至30億元間，因美方要求在10天內繳交罰款，兆豐銀已於上周快速匯款，兆豐金表示，將於8月將57億元罰款全數認列，影響全年每股獲利約0.42元。
也就是說，不但員工8月做白工，還要倒貼20至30億元。分析師預估，兆豐金這兩年全年獲利在300億元左右，今年不景氣加上這筆罰金認列，預估全年獲利將下滑至200億元出頭。
台新投顧研究部協理黃文清分析，由於罰款金額不小，勢必衝擊今天股價表現，短線投資人可考慮換股，至於跌幅與走跌天數，取決於是否實施庫藏股及規模而定。兆豐金指出，是否實施庫藏股，要經過周二審計會、董事會確認後再對外公布。
(蘋果日報)
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*兆豐銀案3大疑點 林揆令專案徹查
針對兆豐銀紐約分行違反洗錢等法遭美方重罰一．八億美元（約合五十七億台幣），行政院長林全昨指示金管會成立專案小組調查；金管會強調，將全面徹查本案每個環節與層級，並追究相關責任。
不明美法令或另有隱情 首要調查重點
據 了解，此案待釐清事項包括三大部分。首先是兆豐銀紐約分行遭指違規部分，到底是不明白美方法律規定而觸法，還是另有隱情，這些是首要調查重點。其次是相關 因應作為，包括兆豐銀及兆豐金控內控是否出現問題、總行對本案掌握進度、與美方當地主管機關的說明情況與過程等，都將是追查重點。
此 外，兆豐銀是否隱匿相關案情，未詳細與台北總行或金管會報告？是否會追究前董事長蔡友才責任？金管會強調，這些也要進一步詳查。金管會表示，本案發生地雖 不在國內，但在看過兆豐銀檢討報告，並逐一清查責任歸屬後，若認定總行對海外分行的控管顯有疏失或不當，金管會一樣會開罰。
是否人謀不臧或系統性疏失 有待查明
資深政府官員指出，兆豐銀為官股銀行，此次遭美重罰，除了使國庫蒙受不必要的鉅額損失外，我國國際金融形象及評等也將受衝擊，其中是否涉及人謀不臧，甚至有系統性的疏失，政府有必要調查個水落石出。
行政院長林全昨指示，由金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，將法務部納入，就是要清查其中有無人員涉及不法情事。
由金管會召集調查 相關疑點恐難釐清
但 對於由金管會層級召集，這位資深官員並不完全認同，認為應提高到行政院層級較適當。他說，兆豐銀紐約分行出大包，是不是代表金管會的金融監督管理功能本身 就出了問題？美方檢查報告出爐後，兆豐銀及兆豐金有無向金管會報告？金管會如何處理？政權交替期間，金管會有無向新政府說明？這些本身就有待釐清，如今行 政院指派由金管會來召集，恐難將相關疑點釐清。
立委促究責 向兆豐失職人員求償損失
時力立委黃國昌也痛批金管會放任銀行亂搞，金管會除了要追究相關人員責任外，重大損失不應由國庫及納稅人承受，應向兆豐銀行失職人員求償。
對 此，金管會官員表示，近日會主動向立委說明案情過程與進度。金管會說明，兆豐銀是在二月九日收到美方檢查報告，依規定，在三個月內、也就是五月初，把報告 翻譯成中文送給金管會，金管會立即要求兆豐銀儘速完成缺失改善；其中，無論檢查報告或後來裁罰案，均未提到本案涉有洗錢個案，而是兆豐銀未落實當地法令。
官員透露，兆豐銀七月底收到美方將裁罰的訊息，在八月一日口頭向金管會報告；金管會隨即寫信給紐約主管機關，明確表達金管會已要求兆豐改善缺失，以符合當地防制洗錢規定，且在第一時間請金管會駐紐約辦事處的人員，親自送至主管機關。
財政部次長蘇建榮昨表示，已獲金管會通知，最快今日專案小組就會開會，央行官員也表示，會盡力協助。
*金管會︰對美檢查 兆豐銀輕忽回應
美處罰令 直指兆豐銀四大缺失
針對兆豐銀美國紐約分行遭到美國紐約州金融監理機關（ＮＹＤＦＳ）重罰一．八億美元（約五十七億台幣），金管會直指，兆豐銀對於二月的檢查報告結果，於三月廿四日直接向美方提出回應，但內容卻集中對於檢查結果之逐一澄清，而未深刻檢討缺失，此顯然是「輕忽回應」。
行政院長林全昨指示成立跨部會專案小組，釐清裁罰案相關事實，並追究相關人員可能責任；金管會副主委桂先農表示，將依行政院指示，成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並儘速於本週召開會議。
金 管會指出，根據ＮＹＤＦＳ於八月十九日發布之新聞稿及與兆豐銀行簽署之合意處罰令，共有下列缺失：「其紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏 瞭解」，且「有職務衝突情形」，「該分行有未能定期全面檢視偵測可疑交易之監控篩選」，「防制洗錢程序，有未能對持續監控可疑交易」等；尤其，該分行今年 三月廿四日對於ＮＹＤＦＳ檢查意見之輕忽回應，令人憂心。
至於兆豐銀是否涉入洗錢？金管會表示，該合意處罰令並未指出兆豐銀行紐約分行是否有涉及洗錢個案，不過，金管會將積極與ＮＹＤＦＳ聯繫，並已要求兆豐銀行儘速提出說明，及檢討相關人員可能責任。
而兆豐銀遭美國重罰，是否將影響我國二○一八年防制洗錢評鑑？金管會官員認為，此言之過早，因為我國已加入亞太洗錢防制組織，將依據國際組織發布之建議及評鑑方法論，訂定我國金融機構防制洗錢相關規範，關鍵在銀行落實執行程度。
對於海外分支機構，總行除應加強檢視洗錢風險控管外，並應與當地主管機關保持聯繫溝通，以有效督導海外分支機構之缺失改善符合當地主管機關之期待。
*兆豐銀︰申報不當 未涉洗錢
兆豐銀美國紐約分行遭美國裁罰，但近日卻出現各種傳言，兆豐銀昨晚發布新聞稿，澄清紐約分行遭裁罰的原因，並非涉入洗錢交易。
兆豐銀指出，紐約分行遭裁罰的原因，是因紐約州金融服務署（ＮＹＤＦＳ）對兆豐銀紐約分行進行年度檢查中，發覺該行在辦理轉匯款業務時，有可疑交易應申報而未申報的情形，違反美國銀行保密法對於可疑交易行為的申報規定，並非兆豐銀涉入洗錢交易，希藉此澄清以正視聽。
*兆豐銀紐約分行是古蹟
兆豐商銀紐約分行是台灣金融業於海外設立規模最大、歷史最悠久的分行，行址還是一棟美輪美奐、金碧輝煌的歷史古蹟，並逃過美國九一一恐怖攻擊事件。
兆豐紐約分行前身是中國國際商銀（ＩＣＢＣ、現已併入兆豐商銀），成立於一九三六年，一九九一年搬入紐約市商會舊址直到現在，該棟是座法國文藝復興式風味的五樓建築，內部使用大理石建材及細緻裝潢，二樓大廳更挑高卅英尺。
中 央銀行紐約辦事處也位在同棟大樓，而「九一一」即將屆滿十五週年之際，一位曾派駐當地、央行退休官員回憶，兆豐紐約分行距離世貿大樓僅隔一條街，大概一百 多公尺，事發當天先聽到一聲巨響，往外一看就是辦公用紙滿天飛的場景；當世貿大樓倒塌時，感受如同三級地震般，伴隨萬馬奔騰的轟隆巨響，煙霧濃到伸手不見 五指。退休官員說，幸好當時樓高超過四百公尺的世貿大樓是垂直倒下，否則央行及ＩＣＢＣ就會受到波及。
*蔡友才頻惹議 全在閃辭後
兆豐銀案發生在其董座任內 與尹結盟大買中信金也惹聯想
美 國紐約州金融服務署（ＮＹＤＦＳ）今年二月對兆豐銀行紐約分行提出金檢報告，前兆豐金控董事長蔡友才隨即於三月請辭，並於四月與潤泰集團總裁尹衍樑合作成 立鑒機資產管理公司，五月進場大買中信金股票，八月時傳出尹衍樑有意入主中信金，這一連串發生的事引發外界疑義，認為內情並不單純。
蔡 友才強調，在他辭職前，兆豐銀已針對美方金檢報告提出修改計畫，但經他了解，ＮＹＤＦＳ直到七月底才通知紐約分行，要求帶律師洽談細節，之後就祭重罰。不 過，仍有兆豐銀主管認為蔡友才難辭其咎，因為ＮＹＤＦＳ去年就發現兆豐銀紐約分行的匯款交易涉及違反反洗錢法等，今年二月提出金檢報告，這些都發生在蔡友 才任內，但他後續處理太過輕忽，沒處理好，不然不會被罰這麼重。
至於投資中信金案，蔡友才解釋，鑒機投資在今年四月 成立之初，經內部程序篩選出五檔「未來有成長潛力」的標的，進行財務性投資，中信金就是其中之一。蔡友才目前手握卅八萬多張中信金股權，持股逾二％，在明 年中信金董事改選前，不但可自行提名董事席次，也可徵求委託書。對照目前中信金前十大股東名單的持股比例，即使無法立即促成中信金與南山的合併案，也有機 會取得中信金一席董事席次。
蔡澄清︰鑒機買中信金 純財務考量
金融圈盛傳，蔡友才的目標其實是「中信金董事長」，對此，蔡友才無奈表示，「我哪時候說我要當中信金董事長？那是中信金放出來的消息」。
由於外界懷疑，鑒機買中信金的股票，是為了促成中信金與南山人壽的合併。蔡友才否認此說法，表示「出發點沒有到那個程度」，而是看好中信金的投資潛力，進行財務性投資。
蔡友才強調，潤泰集團總裁尹衍樑當初找他為「鑒機資產」操盤，「沒有告訴我要去買中信金」，而是六月八日中信金遭搜索後，投資團隊認為「這支未來會走強」，所以才決定加碼投資。
不過，蔡友才去年在兆豐金董座任內，曾極力推動兆豐金、彰銀及南山人壽的三合一合併案，但最後沒成功。蔡友才說，金控要朝雙引擎發展，只要是沒有壽險或是壽險很小的金控，合併壽險就一定有綜效，「無需評估」。
他說，中信金的壽險很小，財富管理又做得特別好、賣保單特別厲害，合併南山一定有綜效。
(自由時報)
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*兆豐銀回應「毋須申報」 惹毛老美
兆 豐銀行紐約分行上周五遭紐約州金融服務署（ＤＦＳ）重罰，這兩天金管會、財政部官員，還有銀行界、法人都搶著下載ＤＦＳ這分厚達廿三頁「合意處罰令」報 告。看完後，金融界人士直呼不可思議，因為ＤＦＳ在報告中痛罵兆豐銀行「太過分」（egregious），居然在三月回覆報告中辯稱依照美國反洗錢法毋須 申報，遭ＤＦＳ痛斥。
兆豐金控高層昨天全員加班，忙著趕工檢討報告。剛從美國回來的兆豐金控董事長徐光曦說，他希望在今天（廿二日）周一上班日，就能交出檢討報告給財政部和金管會。
由於行政院已要求專案小組，在釐清事實後，要追究相關人員可能責任。是否擔心自己因為本案受處分？徐光曦說，只要有責任，他一定承擔。
行政院長林全昨天指示金管會召集相關單位組成專案小組，釐清事實，並追究相關人員可能責任。金管會副主委桂先農表示，金管會接獲指示，已立即與財政部、法務部聯繫，會儘快在本周內成立專案小組著手調查。
財政部次長蘇建榮昨天也表示，財政部會全力配合專案小組作業，並在本周內，召集所屬公股銀行開會，要求各公股銀行須緊盯國內外分行內稽內控及法令遵循問題。
金 管會昨天還發布新聞稿，直指兆豐銀行美國紐約分行今年三月廿四日，「對美國紐約州金融服務署檢查意見的輕忽回應令人憂心」。不過，金管會表示，根據ＤＦＳ 上周五發布的新聞稿及「合意處罰令」，兆豐紐約分行法令遵循主管對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形；但該合意處罰令並未指出，兆豐紐約分行是否涉及洗 錢個案，金管會將積極與ＤＦＳ聯繫，並要兆豐銀行提出說明。
兆豐銀行昨天表示，該行紐約分行是在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」，該情況違反美國銀行保密法對可疑交易行為申報規定，但並非兆豐銀行紐約分行涉入洗錢交易。
*兆豐案 林全下令調查究責
針對兆豐銀行紐約分行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰約新台幣五十七億元，行政院長林全昨天指示，請金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成跨部會專案小組進行調查，盡速釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。
法務部指出，林全院長指示全案由金管會召集各機關組成專責小組釐清，因事涉洗錢防制法等刑事法律問題，已請台灣高檢署處理；高檢署預計今天下午召集各地檢署、金管會相關機關討論，調查事證並進行責任分工。
兆 豐金旗下兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行有多筆可疑交易，涉違反美國「反洗錢法」，遭美國紐約州DFS重罰，引發高度關切。行政院發言人童振源補充說，兆豐 是公股銀行，被裁罰的金額又極為龐大，林全院長非常重視；政院內部討論後，認為有必要召集跨部會專案小組調查，以釐清並追究相關責任。
除了行政部門擬追究相關責任，時代力量立委黃國昌也表示，立法院下會期開議後，財政委員會第一個工作就是要求金管會針對此事立即進行專案報告。
兆豐銀行昨天發布聲明指出，坊間有不實傳言，指該行涉入洗錢交易，但非事實。紐約州金融服務署對該行紐約分行進行年度檢查時，發覺在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」情況，違反美國銀行保密法對可疑交易行為的申報規定，但並非涉入洗錢交易。
(聯合報)
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*兆豐金案 政院專案究責
兆豐銀行遭罰天價，引起政院高度關切，行政院長林全昨（21）日指示成立跨部會專案小組，釐清事實，包括是否涉及洗錢，並追查相關人員責任。金管會昨晚緊急研商，專案小組將在今日召開第一次會議。
據了解，在相關人員責任方面，除已離職的前董事長蔡友才外，最高層級不排除追究到總經理階層。
兆豐銀驚傳紐約分行被美國監理機關重罰1.8億美元，約新台幣57億元，創國內金融業最高罰款紀錄，也驚動政府高層。
8月初金管會及財政部獲知此事的第一時間，就向政院通報，政院指示查明究竟有無涉及洗錢，並加強公股管理。
兆豐銀董事會上周五通過繳交1.8億美元罰款，並對外揭露後，震驚各界，美國紐約州金融服務署（DFS）也發布措詞強硬的新聞稿，批評兆豐銀紐約分行內控極差。
林全昨天進一步指示，由金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清此裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員責任。
負責召集的金管會昨晚加班研商，敲定在今天由專案小組召集人金管會主委丁克華，出面召集第一次會議，會中除由兆豐說明外，也針對長達23頁的合意書（Consent Order），逐一釐清事實，昨天各部會已分頭翻成中文。
今天兆豐金股價勢必受波及，金管會與財政部也會密切注意股市變化。
*兆豐金急護盤 擬定四招
兆豐金旗下兆豐銀行紐約分行上周五（19日）驚傳遭罰57億元天價罰金利空，為因應首個交易日股價殺盤壓力，緊急擬定四招，包括：力求外資對兆豐金的投資評等不變；商請公股機構、四大基金伺機護盤；兆豐銀行總行加設洗錢防制中心；法令遵循主管全部採取專任。
兆豐金、銀董事長徐光曦今天向財政部與金管會，提出專案檢討報告後，明（23）日再向金控董事會報告。實施庫藏股改為董事自行討論、經理部門不提案，若短線衝擊在可承受範圍，庫藏股不一定施行。
兆豐金今、明兩天在東京參與大和國泰證券主辦的法說會，9月中旬將指派副總陳松興赴歐洲巡迴法說。今天先兵分兩路，台灣方面由陳松興與全球法人熱線互動，東京法說由法人關係部門高階主管負責。
據兆豐金內部估算，繳交57億元罰金後，每股稅後純益（EPS）受影響數為0.42元，今年EPS可能縮水到1.7元上下。兆豐金的穩定配息特性不變，預估短線反映利空後，仍是外資法人偏愛。
徐 光曦昨（21）日受訪指出，美國紐約州金融服務署（簡稱DFS）以違反銀行保密法及反洗錢法（BSA/AML）相關規定，重罰兆豐銀紐約分行，兆豐銀會全 面檢討，四家美國分行法遵主管都已調為專任，並且外聘當地人才，其他歐、亞重要分行也都優先調整，未來海外分行將以外聘當地專才出任獨立法遵主管為原則。
核心子公司兆豐銀行總行也決定在法遵長之下增設洗錢防制中心，設置主任，擴大法遵編制，同時改變企業文化，扭轉過往視法遵為花成本、非賺錢單位，因而被忽視的文化，分行經理考評也不能只看獲利數字，要加入法遵、管理等指標。
徐光曦指出，美國是反恐中堅，兆豐紐約分行違反洗錢法令遭罰，全球分行都會因此遭到當地國主管機關關切，甚至被列為重點查核機構，已經通告全球分行經理人做好準備，拉高法遵標準，重新檢視分行作業是否符合當地主管機關要求。
*金管會放話 有關聯的人都查
兆豐銀紐約分行涉及洗錢案，引起社會震驚，行政院也指示，追究相關人員的責任，兆豐金前董事長蔡友才、兆豐金及兆豐銀總經理吳漢卿是否將被究責，引起關注。金管會官員說，「有關聯」的人，都會被調查。
兆豐銀紐約分行因違規被罰57億元，部分媒體這幾天大幅報導，蔡友才3月底閃辭，與這個原因有關。
行政院院長林全已指示，金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組，針對兆豐國際商業銀行遭美國紐約州金融監理機關裁罰，儘速釐清事實，並追究相關人員的可能責任。
而兆豐銀紐約分行涉及洗錢時間，部分是在蔡友才任董事長的任內發生，是否會被擴及究責，以及吳漢卿的責任，都是矚目的焦點。金管會官員昨晚表示，現在才剛成立「專案小組」啟動調查，談究責還早，不過只要是有關聯的人，都會調查。
至於蔡友才已經在3月底辭職，若金管會進成懲處，是否具有效力。官員表示，根據金管會懲處經驗來看，已經離職的金融人員還是可以進行處分。
*財部補破網 找八大行庫會商
為防範重演兆豐金重罰事件，財政部本周內將召集八大公股行庫全面檢討法令遵循、反洗錢機制。財政部次長蘇建榮昨（21）日表示，各公股行庫應確實研析各國金融監理相關法規，專人專業做好法令遵循工作。
財政部國庫署署長阮清華也表示，銀行是高度管制的行業，美國自911事件後對洗錢、反恐高度重視，要在美國等高度守法國家營運，一定要對相關法令落實有所準備，而反洗錢已是國際趨勢，銀行須重視當地法令。
兆 豐銀遭到美國紐約州金融署重罰57億元，為防止類似事件再度發生，財政部原決議22日召集台灣金、土銀、兆豐金、第一金、華南金、合庫金、彰化銀、台企銀 等公股行庫總經理與會，全面檢討法令遵循、反洗錢機制，因政院專案小組已介入調查，並於22日召開專案會議，因此於本周擇日召開。
兆豐銀行遭重罰，理由之一就是美國監理單位指責法遵人員「利益衝突」，兼任業務而喪失獨立性，蘇建榮特別要求各公股行庫應確實研析各國金融監理法規，採專人專責的方式。
*國銀警惕 法遵主管改專任
兆豐銀行紐約分行被重罰，本國銀行業對法令遵循開始繃緊神經，已開發國家的法遵相關主管將全數改採「專職專任」。不願具名的銀行高層昨（21）日預估，本國銀行業在已開發國家有77家分、子行，一年法遵成本估將增加1億元以上。
第一金控、永豐金控等多位高層昨日一致指出，這種錢不能省，該花就要花。
銀行高層指出，美國的法遵相關主管，年薪通常要新台幣400萬元，歐洲人力成本高，也是大約這個行情；香港當地的法遵主管，一個月薪水約港幣6萬元（約新台幣24.4萬元），一年下來也要300萬元左右。
他表示，兆豐銀被重罰後，相信許多銀行不敢再輕忽此事，過往法遵主管與業務部門主管，一人身兼多職、裁判（法遵）兼球員（業務）的情況，可望大幅改善。
華南銀行副總鄭永春也指出，海外分行通常聘請當地經驗豐富且能與監管機關溝通的專業人士，由於美國監理嚴格，各個銀行都在搶人，成本不低。
一名金融業高層指出，在香港若銀行被抓到從事犯罪行為，法遵主管會被刑事拘提、坐牢，通常沒有台灣的主管敢去接任。
美國執業律師陳禹成表示，美國當局認為兆豐銀行的法令遵循、防治洗錢機制不足，導致漏失申報可疑洗錢活動，視為刑法上的故意，給予懲罰性罰款57億元，的確會讓本國銀行業心生警惕。
第一金控副總廖美祝表示，美國911事件之後對法遵要求更為嚴格，第一銀行在美國的分行，每家都會聘請一位法遵主管，也執行反洗錢業務。
永豐金控副總張晉源指出，永豐銀行位於美國的子行，針對不同層面的要求，同時設立了法令遵循、反洗錢、保密等三個主管，態度最是嚴謹。
*兆豐金檢討報告揭露 遭重罰原因是這兩個
兆豐銀行遭罰57億天價，行政院長林全已指示成立跨部會專案小組，今日下午4時將召開第一次會議，會前財政部也將緊急召集八大公股行庫開會，要求加強內稽內控。
據了解，兆豐金董事長徐光曦向財政部所提出的專案檢討報告指出，導致遭重罰的主因有二個，包括無專職法令遵循主管，以及嚴重漠視紐約州金融服務署（DFS）之金檢報告，連看都未看，財政部表示，「公股行庫的螺絲全鬆了。」
徐 光曦已向財政部提出專案檢討報告，據了解，報告中指出雖然今年2月，美方金檢報告已明確告知兆豐紐行違反美國反洗錢法，但兆豐紐行卻漠視此份報告，不但未 在例行董事會上提出報告，同時還拖到8月4日才告知財政部「出事」了，主因是兆豐紐行長期以來都無專職的法令遵循主管及防制洗錢人員，才會導致最後得到 57億元罰款的慘痛教訓。
財政部坦言，「公股行庫的螺絲全鬆了。」下午2時在和八大公股行庫的會議中，將會要求各銀行總行派駐海外分支機構的負責人及法令遵循主管都必須具備適足的經驗，同時也要確實熟悉本國及當地國金融法令，同時也要加強洗錢風險控管，避免再發生兆豐金案。
此 外，前兆豐金控董事長蔡友才在今年3月底閃電請辭，卡在政權輪替後，新政府又遲遲未派任新董座，是否因在危機處理的關鍵時刻，董事長懸缺4個月才造成此憾 事？財政部回說，「不便評論」，但兆豐確實未在第一時間向財政部報告此事，顯見其不僅經營管理階層有問題，內稽內控和法遵標準也都出問題，已要求其盡速改 善。
(經濟日報)
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*兆豐金案 財政部：公股行庫螺絲全鬆
兆 豐銀遭美罰款案，下午行政院跨部會專案小組會議前，財政部先緊急召集八大公股行庫開會，要求加強內稽內控。據了解，兆豐金董事長徐光曦向財政部所提出的專 案檢討報告指出，遭重罰主因在於無專職法令遵循主管，以及嚴重漠視紐約州金融服務署（DFS）金檢報告，連看都未看，財政部政務次長蘇建榮說，「公股行庫 的螺絲全鬆了。」
兆豐紐行遭DFS重罰約57億元，兆豐銀已將罰款匯出並準備繳交，兆豐金官股持股比率約二成，初估超過11億元罰金由全民埋單。
徐 光曦已向財政部提出專案檢討報告指出，今年2月美方已明確告知兆豐紐行違反美國反洗錢法，但兆豐未在例行董事會上提報告，還拖到8月4日才告知財政部「出 事」，蘇建榮下午將要求八大公股銀行派駐海外機構的負責人及法令遵循主管都必具備適足經驗，熟悉本國及當地國金融法令，同時也要有洗錢風險控管能力。
*兆豐銀的錯 金融股重傷
國 內官股龍頭兆豐金旗下兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行有多筆可疑交易，疑涉違反美國「反洗錢法」，遭美國紐約州金融服務署DFS重罰新台幣57億元，金額創 國內銀行海外罰款史上最高，甚至可能影響第4季台灣在亞太洗錢相互評鑑結果。行政院長林全要求徹查，今日兆豐金股價開盤爆量跳空重挫近7%，拖累金控整體 市值，一天內大縮水，盤中蒸發逾650億元，其中光兆豐金一檔就大減230億元，一家國銀的疏失，延燒到整體台灣金融業，面子及裡子損失都相當慘烈。
如果兆豐金今年內全數認列罰款損失，將影響每股獲利逾0.4元；雖然公司緊急啟動四招護盤，但是否實施庫藏股，尚待明天董事會決議。
今 日開盤前，已有歐系外資率先降評，由建議買進改為中立，上午兆豐金一開盤股價就重挫1.2元，以22.6元開出，盤中更擴大跌逾1.7元，以兆豐金股本 1360億元估算，一天市值掉了近230億元，是美國罰款金額的3.86倍以上，同時也爆出大量，較前一交易日的2.7萬張成交量倍數大增。
兆豐金遭美重罰也大幅衝擊國銀的國際形象，海外法令遵循能力遭到質疑；上午中信金、富邦金、兆豐金、第一金、華南金、合庫金都重挫，類股股王富邦金與前波才大漲的中信金盤中雙雙大跌逾2%。
除兆豐金，富邦金市值縮水近百億元最多，國泰金大減近90億元，華南金、開發金、合庫金市值都縮水逾20億元，一家公司拖累所有金控公司股價慘跌，午盤金融類股平均跌幅逾1.9%，更是所有類股之冠。
兆豐銀行今年3月底資本適足率為13.79%，去年度稅後淨利約257餘億元，今年上半年賺137億元。上周五外資已率先賣超兆豐金8403張，單日大跌2.26%，收在23.8元，是否已提早知道要遭懲處而下車，使得金融股上周五表現特別弱勢。
因應消息面恐衝擊股價，兆豐金內部也緊急擬定四招因應，包括一、力求外資對兆豐金的投資評等不變；二、商請公股機構、四大基金伺機護盤；三、兆豐銀行總行加設洗錢防制中心；四、法令遵循主管全部採取專任。
兆豐金董事長徐光曦今天向財政部與金管會提出專案檢討報告後，明天向金控董事會報告，實施庫藏股由董事自行決定，若短線衝擊在可承受範圍，庫藏股不一定施行。
*國銀龍頭 這種水準
兆 豐銀行紐約分行上周五遭紐約州金融服務署（DFS）重罰57億元，金融圈譁然。雖然公司一再澄清「只是法令申報問題而非洗錢」，但市場質疑只是單純申報不 確實，怎麼可能遭此重罰；尤其是DFS報告書中大罵兆豐金「太過分」（egregious），甚至說「兆豐金總行對其中恐涉及洗錢交易高風險，漠不關 心」、「最近一次檢查發現兆豐銀行的管控制度是一個空殼（hollow shell）」，這麼重的字眼，讓人懷疑兆豐金到底是怎麼做法令遵循？
兆豐金一向是國銀海外據點與匯款最多的一家國銀，也不是初犯，過去澳洲分行就出事過，怎會鑄此大錯，引發法人質疑「台灣銀行業法遵這種水準，難道國銀亞洲盃是打假的嗎？」。
兆豐金這種淺而易顯的缺失都犯，令金融界直呼不可思議。兆豐銀行澳洲分行四年前也是涉及洗錢，花了兩年時間才處理完，顯示兆豐銀行對法令遵循很明顯不夠重視。
金 管會不斷強調要打造亞洲一流的金融機構，過去還追求要成為亞太金融中心，但身為國內一家海外布局最廣、海外匯兌、資產配置需求最高的國內銀行龍頭，竟然遭 美國官方如此「難聽」地指控，且事情發生後，財政部才說要邀請公股行庫高層主管「喝咖啡」，要求後續應確實研析各國金融監理法規，採專人專責的方式，那麼 過去幾年國銀難道法令遵循都是「青青菜菜做一做」，亞洲盃世界盃難道打假的。
*林全下令 兆豐金有無洗錢 跨部會查
兆 豐銀行紐約分行因防制洗錢有重大疏失，被美國狠罰57億元一案，行政院緊急指示成立跨部會專案小組調查，下午召開首場會議由金管會主委丁克華主持，財政部 次長蘇建榮、央行副總裁楊金龍列席；據悉，專案小組會議除釐清兆豐銀行紐約分行「究竟有沒有涉及洗錢」外，也討論該如何追究相關人員的疏失，包括已離職的 前兆豐金控董事長蔡友才。
兆豐強調紐約分行因未向美國主管機關申報可疑交易及帳戶，違反洗錢相關規範才遭重罰，但連日來輿論質疑，是否幫特定人士洗錢才被美盯上。
美 國紐約州金融監理機關指出，兆豐銀行紐約分行資產90億美元，但2013、2014與巴拿馬箇朗分行資金往來高達35億、24億美元；與巴拿馬分行則是 11億、45億美元；巴拿馬向來是全球權貴洗錢、逃稅及躲避制裁的天堂，更加深輿論對「兆豐到底幫誰洗錢」的質疑聲浪，迫使閣揆林全緊急指示財金三部會把 此案查個清楚。
財金官員透露，兆豐銀行今年2月收到美國檢查報告，但當時完全沒有意識事情嚴重性，只向美方「逐一回 應」報告列舉缺失，甚至還指稱反洗錢防制法中根本沒有規範需要申報可疑行為，惹惱美方，7月底美方開出天文數字的罰單，兆豐8月初才緊急通報財金三部會， 希望政府出面求情，但為時已晚。
行政院發言人童振源說，17日政務委員林美珠已經審竣「洗錢防制法」修法草案，將送 院會處理，等院會通過後將對外說明；至於專案小組的處理時程，目前還無具體時程。民進黨立委蔡易餘說，草案新增沒收部分，針對洗錢的金錢可單獨沒收，另外 也增加國際互助，嫌犯在國外洗錢，國內也可以處罰的相關規定法制化，規定更明確化。
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兆豐銀行紐約分行遭紐約州金融服務署（DFS）重罰，金管會前主委、國民黨立委曾銘宗今天說，除了追究相關人員責任，金管會也要強力要求各銀行，不管是總行的政策還是分行的執行，都要務必做到。
曾銘宗說，兆豐銀行澳洲分行四年前也是涉及洗錢，花了兩年時間才處理完，這次事件顯示兆豐銀行對法令遵循不夠重視。
(聯合晚報)
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*避列洗錢黑名單 林全下令 揪兆豐案失職者
兆豐銀違反美國紐約分行防制洗錢法令，行政院長林全昨日高度關切，指示金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員可能責任。總統府也表示，近期將全面進行官股金融機構調整，去除累積已久的沈痾。
值 得重視的是，資恐防制及洗錢防制蔚為國際主流，睽違10年的第三輪洗錢防制相互評鑑於107年召開，年底我將展開準備工作。據透露，一旦我被列黑名單遭制 裁，台灣金流人流被加強審查，對觀光、就學、台商投資、金融機構海外設分行等經濟、金融活動有重大衝擊，因此，兆豐銀事件是否不利評鑑備受矚目。
究責 府方再動人事
針對兆豐銀裁罰案，林揆昨要求金管會籌組專案小組調查並追究相關人員責任；府方人士說，官股金融機構日前才進行一波人事調整，惟部分董總、副總及董監人事，很多是舊政府人馬，行政院近期會連同國營事業全盤檢視，以確定是否適任。
金管會副主委桂先農昨強調，金融業是特許行業，在防制洗錢及資恐防制等國際趨勢下，我國規範並未較鬆，但業者不可輕忽，更需調整心態，不能只一味要求獲利、降低經營成本、自由化鬆綁，否則對金融及經濟活動傷害很大。
修法 迎戰10年評鑑
法務部次長陳明堂表示，107年洗錢防制相互會評鑑即將到來，明年需陸續提交報告，年底將邀國際評鑑員來台舉行交流研討會，說明我國在資恐防制及洗錢防制等法制修法的努力。
官員說，我國是亞太洗錢防制組織會員國，96年接受第二輪相互評鑑，當時評鑑未通過，10年來，我一直被列為追蹤對象，金融機構這幾年趕上國際規範，洗錢防制法盼下半年加速完成修法，倘若我107年評鑑結果，國家評等不錯，人民出去貸款信用評等較高，會有正面附帶效應。
制裁 衝擊對外金融
相反地，倘若評鑑結果較差，國際組織會列黑名單、灰名單或公開警告名單，屆時就會被要求限期改善缺失。
官 員說，一旦評鑑不佳，被國際組織發動會員國制裁，各會員對我金流及人流加強審查，將增加台商出去海外投資開戶的困難度，恐延宕商機；匯錢予子女海外就學變 得緩慢；必要時各國可停止與台灣金融活動，不同意匯錢、開戶，或不准金融機構在海外設立分行，對我金融活動及經濟層面衝擊很大。
*補破網 兆豐銀籌設「洗錢防制中心」
破 天荒！兆豐金旗下兆豐銀將籌設獨立運作的「洗錢防制中心」。兆豐銀在紐約分行遭重罰後，董座徐光曦已應紐約DFS要求，設置專責組織來強化海外洗錢防制管 理。兆豐銀將開國銀首例，設置「洗錢防制中心」來管理海外分行的洗錢防治問題，最快本月底前完成設置，且不排除向外聘顧專業人員當主管。
徐光曦昨日證實，的確有設置洗錢防制中心的構想。該組織近似於電金中心的功能性導向，所以決定作這樣的變革，最主要是兆豐銀行的海外分行太多，單由企畫處人員兼任洗錢防治問題已經不敷所需。
徐光曦語重心長表示，從澳洲分行到紐約分行，一連串問題都與洗錢防治有關，「該是調整組織架構，好好處理這個問題的時候了」，設置洗錢防治中心的專責單位來監管，避免再度發生類似問題，此為當務之急。
除洗錢防制中心，兆豐銀也將針對「申報」問題重新設計電腦系統程式，過去兆豐銀總行的資訊系統只能受理「尚未關閉」的帳戶往來紀錄申報，但這次成為風暴核心的「已關閉」帳戶，只要分行沒有主動申報，總行就無法查覺。
對此，徐光曦下達指令，要求未來兆豐電腦系統須連同分行未予申報、已關閉的帳戶，總行也能透過電腦系統掌握到該帳戶的狀況，進而發揮更多掌控的功能，即時對分行的管理疏忽校正。
相關人士指出，兆豐銀將調整海外分行的電腦系統，擬採購新的客戶資料盡職調查、可疑交易申報、黑名單等過濾系統，來加強海外分行疑似洗錢帳戶監控系統的靈敏度；據側面了解，包括中信銀、台新銀現在所使用的全球統一作業系統，也在兆豐銀評估採用之列。
至於兆豐金在洗錢防制中心成立後，將透過電腦系統設備的更動，對於海外分行洗錢管理的掌控，將由過去依賴分行申報，改為由總行掌舵主動出擊管理。
新的「洗錢防制中心」，不僅員額編制，將由法務處及職掌海外分行管理的企畫處獨立出來，連同資訊處的人力也將納入，預計員額將超過30人，以因應管理上需求。
兆豐銀將是首家針對海外洗錢防制議題設立專責組織應對的國銀，未來該中心不僅針對美國的洗錢防制，連同澳洲等其他地區的洗錢防制問題，也一併納入該中心管理，避免再因為類似問題出包。
*美國「反洗錢」重罰 監管單位賺很大
近 年來，美國監管當局不斷對跨國銀行展開「反洗錢」調查並祭出重罰，2012年荷蘭國際集團（ING）、匯豐、渣打、巴克萊、德意志、瑞信及蘇格蘭皇家等銀 行陸續遭到調查，這些銀行大多花錢消災。2014年和2015年，渣打銀行和花旗銀行先後被罰，最後繳交罰款了事。其中匯豐銀行於2012年12月同意與 美國相關機關和解，繳交19.2億美元（約台幣610億元）和解金，堪稱最高。而這幾年美國監管單位靠「反洗錢」所收到的銀行進帳，不下40億美元。
*《洗錢防制法》修正 裸鑽洗錢、人肉運鈔 邊境將嚴管
為配合國際洗錢防制從嚴趨勢，行政院會本周四將拍板《洗錢防制法》修正案，類似兆豐銀未做可疑交易帳戶申報，裁罰金額每次最高提升5倍至500萬元；並授權擴大「指定」範圍，未來會計師、律師、不動產仲介及代銷業、地政士等須遵守洗錢防制規範。
另人肉運鈔將新增新台幣邊境管制，未來發生在電影情節中，透過裸鑽、黃金洗錢的犯罪所得，也會在台灣海關邊境加以管制。
可疑帳戶未申報 最高罰500萬
兆豐銀遭美國重罰，國際矚目。據悉，這幾年國際組織要求台灣在防制洗錢相關法制應跟上國際腳步。如今，《洗錢防制法》修正重點包括提高裁罰金額、擴大指定規範範圍，加強邊境管制等。
巴拿馬文件曝光後，法務部針對金融機構未做可疑交易案件申報，每次最高裁罰金額現為20至100萬元，但金管會大多對違規金融機構裁罰最低的20萬元，難產生嚇阻效用。
這次參考國際規範，裁罰金額一口氣加重5倍，最高裁罰金額提升為500萬元以下，並擴大主管機關（金管會）內稽內控查核權限，除一般業務外，增加洗錢及資恐防制等項目。
現 行除金融機構、銀樓業、第三方支付業者適用《洗錢防制法》，基於巴拿馬文件及國際規範，這次增加授權規定，未來律師、會計師、不動產仲介業、代銷業、地政 士及公證人等洗錢高風險行業，可由主管機關會同法務部「指定」遵守《洗錢防制法》規定，做客戶身分審查，進行可疑金流交易通報，留下金融軌跡。
新台幣、黃金 亦納入管制
官員說，國內洗錢犯罪資金配置約有一半在不動產市場，因此仲介業、代銷業及地政士未來納入規範；另會計師、律師也有辦理併購案、設立人頭公司等風險；公證人則有處理假契約等風險，國際上都列入最低限度規範行業。
不過，直接將指定行業擴大入法，也開始出現擾民、增加經營成本等反彈聲音。因此，為給予更大溝通折衝空間，法條只訂定「授權規定」，在立法通過後，法務部可視洗錢防制風險較高行業，或國際規範一定要納入之行業，會同金管會、內政部等主管機關呈報行政院指定。
此外，修法也加強邊境管制，過去人肉運鈔只管制外幣，這次增加新台幣管制，除現鈔，連黃金、裸鑽亦納入邊境規範項目；另利用郵包、快遞、貨運等郵寄現鈔、黃金、裸鑽也納入管制，海關可一律沒入。
(中國時報)
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*兆豐案 跨部會善後、究責
閣揆林全昨（21）日上午下達指令，要求財政部、金管會、央行等三大部會，成立跨部會的專案小組因應兆豐金事件，並由金管會出面統籌，三大部會將在今天開會會商如何善後，初步規劃將優先進行「三大善後」。
第一是以公股銀行為首的全體國銀，在美國等所有地區海外分行的洗錢防治問題，金管會將搜集各國不同的金融監理最新法規，不要再有國銀誤觸地雷。
二是公股行庫的內控內稽及法遵管理顯然螺絲鬆了，近幾月幾乎一月一事，要加強督導。
三是討論相關人員的懲處，包括經營管理階層是否有管理疏失或資訊未即時揭露的問題。
其中，財金兩大部會，對於兆豐金為何在8月初、7月底已被DFS開罰單後，才正式提出專案報告，相當不悅，因此兆豐銀內部對此的檢討與說明，將成為財金部會究責此一事件的重點。
在財政部、金管會、央行等三大部會開完首場跨部會專案會議之後，財政部次長蘇建榮也將召集八大公股行庫開會，根據三大部會共識，要求八大行庫據此研提相關檢討方案。
林揆昨天也指示，法務部應加入跨部會專案小組的陣容，包括追究兆豐銀行相關人員可能責任。
金管會副主委桂先農表示，會邀集相關單位研商籌組專案小組調查裁罰案，在防制洗錢及資恐防制等國際趨勢下，金融業者不能一味要求獲利、降低經營成本，否則對金融及經濟活動傷害很大。
法 務部次長陳明堂表示，107年洗錢防制相互會評鑑即將到來，倘若我國評鑑結果較差，國際組織會列黑名單、灰名單或公開警告名單，將被國際組織發動會員國制 裁，各會員對我金流及人流將加強審查，台商出去海外投資開戶較困難恐延宕商機，必要時各國可停止與台灣金融活動，衝擊很大。
*亡羊補牢，並開國銀首例 兆豐銀 設獨立洗錢防治中心
破 天荒！兆豐金旗下兆豐銀將籌設獨立運作「洗錢防治中心」。兆豐銀次紐約分行遭重罰後，董座徐光曦已應紐約DFS要求，設置專責組織來強化海外洗錢防治管 理。據了解，兆豐銀將開國銀首例，設置「洗錢防治中心」來管理海外分行的洗錢防治問題，最快本月底前完成設置，且不排除向外聘顧專業人員作為主管。
海外分行太多，專責單位監管
兆豐金控暨銀行董事長徐光曦昨（21）日證實，的確有設置洗錢防治中心的構想。他並勾勒這個新組織的架構指出，該組織近似於電金中心的功能性導向，所以決定作這樣的變革，最主要是兆豐銀行的海外分行太多，單由企劃處人員兼任洗錢防治問題已經不敷所需。
徐光曦也語重心長表示，從澳洲分行，到美國紐約分行，一連串問題都與洗錢防治有關，「該是調整組織架構，好好處理這個問題的時候了」，設置洗錢防治中心這樣的專責單位來監管，避免再度發生類似的問題，將是當務之急。
對分行已關閉帳戶，加強管理
除了設置洗錢防治中心，兆豐銀也將針對「申報」問題重新設計電腦系統程式，過去兆豐銀總行的資訊系統只能受理「尚未關閉」的帳戶往來紀錄申報，但這次成為風暴核心的「已關閉」帳戶，只要分行沒有主動申報，總行就無法查覺。
對此，徐光曦下達指令，要求未來兆豐的電腦系統必須連同分行未予申報、已關閉的帳戶，總行也能夠透過電腦系統掌握到該帳戶的狀況，進而發揮更多掌控的功能，即時對分行的管理疏忽校正。
相關人士指出，兆豐銀將調整海外分行的電腦系統，擬採購新的客戶資料盡職調查、可疑交易申報、黑名單等過濾系統，來加強海外分行疑似洗錢帳戶監控系統的靈敏度；據側面了解，包括中信銀、台新銀現在所使用的全球統一作業系統，也在兆豐銀評估採用的範圍之列。
分行洗錢防治，改由總行掌控
至於兆豐金在洗錢防治中心成立後，將透過電腦系統設備的更動，對海外分行洗錢管理的掌控，將由過去依賴分行申報，改為由總行掌舵主動出擊管理。
根據兆豐銀內部規劃，新的「洗錢防治中心」，不僅員額編制，將由法務處及職掌海外分行管理的企劃處獨立出來，甚至連同資訊處的人力也將納入，該專責的洗錢防治中心，預計員額將超過30人，以因應管理上需求。
兆豐銀也將是首家針對海外洗錢防治議題設立專責組織應對的國銀，未來該中心不僅針對美國的洗錢防治，連同澳洲等其他地區的洗錢防治問題，也一併納入該中心管理範疇，避免再因為類似的問題而出包。
(工商時報)
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