兆豐銀紐約分行涉及洗錢案，被美國重罰，行政院長林全昨親上火線舉行記者會，對此事表達遺憾和痛心，並強調徹查相關人員沒有上限，也會在兩到三周內檢討行政責任；為了釐清各界疑慮，政院也成立督導小組，由副院長林錫耀主持，督導法務部、金管會調查進度。金管會說預計九月底完成調查報告，台北地檢署也分案調查，約談相關人員。
兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉洗錢，在美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）首季一般業務檢查中，被控於二○一二年涉違反《銀行保密法》及《反洗錢法》，重罰一點八億美元（約五十七億元台幣）。
成立督導小組幫忙
林全昨率行政院副院長林錫耀、法務部長邱太三，及金管會主委丁克華、副主委桂先農舉行記者會，說明兆豐銀涉洗錢案。林全坦言，兆豐事件確實讓我國學到很多教訓，對於洗錢防制、法遵、內控，我們銀行顯然做得不夠。
行政院副院長林錫耀說，督導小組名單包括永社理事長陳傳岳、民間司改會前執行長高涌誠、台銀前董事長呂桔誠，第一銀行前董事長張兆順，土地銀行前董事長蔡哲雄、吳繁治，及現任證交所董事長施俊吉。林錫耀說，督導小組今開會，希望對正在進行中的調查工作，提供更多諮詢跟協助。
由於兆豐案已進入司法程序，行政院督導小組是否影響檢調辦案中立性？林全說，督導小組不是監督或指揮偵查，而是針對各種疑慮整理、過濾，讓金管會、法務部能就重點釐清和說明。
金管會下月底報告
金管會昨召開第二次專案小組會議，金管會銀行局主秘莊琇媛說，金管會檢查局三名人員前天深夜已抵達巴拿馬分行，目前在巴拿馬兩個分行做檢查，之後再去紐約分行，約九月中訪查結束，預計九月底將會整併國內行政調查及實地檢查結果，完成調查報告。
對於外傳央行總裁彭淮南與徐光曦是連襟關係，介入兆豐案出手相救。林全昨說，ＤＦＳ要求兆豐銀在八月四日前簽署裁罰同意書，期限過於急迫，他認為應給兆豐金時間召開董事會，且裁罰金額過高，希望透過央行與美方協商，彭淮南確實有寫信給美方才促成雙方協調，讓裁罰金額降低。彭准南昨發新聞稿說，他當時同意金管會副主委桂先農建議，由央行駐紐約代表辦事處主任與金管會駐紐約代表辦事處秘書拜會紐約ＤＦＳ，請求給予兆豐銀行較寬裕時間處理，他也同樣函請紐約聯邦準備銀行（NY Fed）給寬裕時間。
約談兆豐銀總稽核
台北地檢署昨以證人身分，傳喚兆豐銀總稽核劉小鈴。而北檢調查兆豐銀疑涉洗錢案，除已傳喚前後任董事長蔡友才、徐光曦外，也約談總經理吳漢卿、副總經理梁美琪、法遵會主管陳天祿，另為釐清是否有密會串證，前天以證人身分，傳喚時任財政部長張盛和，和本案被告蔡友才進行隔離訊問。
林全記者會釋疑重點
◎兆豐是否自己調查自己，內部包庇？
．目前法務部、金管會都已調查，不是兆豐自己查，董事長徐光曦赴美是向美國金融監理機構說明。總經理吳漢卿去巴拿馬向當地監理機關報告
◎金溥聰、周美青介入？
．我對案件不做推測推論，我們就事論事，目前所看到的就是剛所報告的
◎徐光曦和彭淮南有連襟關係而被任用？
．徐光曦在兆豐任職多年，內部領導有口碑，讓兆豐能有效領導，並未考慮到他和彭淮南的關係
◎是否執政百日才緊急開記者會說明此事？
．和執政百日無關，因各界對有關帳戶、徐光曦人事，以及兆豐是否包庇有質疑，必須說明，並成立督導小組督導金管會、法務部調查進度
*處理兆豐銀危機「徐光曦適任」
董座人事
兆豐銀紐約分行涉洗錢遭美國紐約州重罰，外界質疑，新任兆豐金董事長徐光曦適法性？行政院長林全昨解釋，徐光曦過去擔任兆豐金總經理，內部領導口碑佳，在兆豐銀行陷入危機之際，他是適合處理這次危機的人選，選他擔任兆豐金董事長，是考量他能有效領導。
兆豐銀紐約分行遭美金檢，發現二○一二年至二○一四年間與巴拿馬分行頻繁異常交易，而當時徐光曦正好擔任兆豐金總經理，被認為不適任。
工會要求徐停職
林全強調，在紐約州公布罰款前，就決定要讓徐光曦接任，但因為他當時是華南金控董事長，要考量接任人選，所以等弊案爆發後，才請他迅速就任，因為徐在兆豐金總經理任內，就處理過澳洲分行監理問題被當地監理機關懲處的案件，且此次被罰款，是紐約分行漏申報可疑帳戶，雖在徐總經理任內發生，但有無洗錢行為，目前不能確認，徐當時身為總經理不能說沒督導責任，但不至於不適任董事長。
兆豐金工會昨發布聲明稿，提出董事長徐光曦應立即停職接受調查、兆豐銀董監事全面檢討改派制度等六大要求，兆豐金副總林瑞雲回覆，先前市場指責兆豐金董座懸缺四個多月，釀成這次遭罰災難，如果又叫徐停職，「造成職位空窗，誰要來幫忙處理善後？」
(蘋果日報)
--
*徹查兆豐案 政院成立督導小組
林揆強調追查責任沒有上限
政府追究兆豐銀紐約分行遭美重罰案行政、刑事責任，但金管會及法務部清查能力也遭質疑，行政院長林全昨天火速宣佈成立行政院層級的督導小組，由行政院副院長林錫耀負責，督導小組也已敲定七位成員，今天將立即開會；林全強調，追查責任「沒有上限」。
至於督導小組與金管會、法務部負責的專案小組如何劃分權責？林全說，督導小組並非指揮辦案，是要督導法務部、金管會調查、進度等，並就各界疑問疑慮，經整理討論後交給法務部、金管會做調查、釐清。
行政院昨由林全主持記者會，林錫耀、法務部長邱太三、金管會主委丁克華、副主委桂先農等人陪同說明。
林錫耀說明，他昨天奉命籌組督導小組，邀請具法律及金融專業人士加入，目前已敲定永社陳傳岳律師、民間司改會高涌誠律師，以及台銀前董事長呂桔誠、前一銀董事長張兆順、土銀董事長蔡哲雄、前土銀董事長吳繁治及現任證交所董事長施俊吉。
林全說，這些漏申報的可疑帳戶，是否涉有洗錢，目前無法確認，美國也是就未申報來處理，而不是有洗錢的犯罪事實。
澄清無自己人查自己人疑慮
對於兆豐金董座徐光曦人事任命遭各界質疑，甚至被指是「自己人查自己人」，林全澄清，將徐升職的人事案，是在事件爆發前就開始運作；對兆豐案的調查，是由金管會、法務部等單位多元進行，「沒有自己人查自己人」的疑慮。此外，兆豐銀是否真的涉及洗錢，這部分尚未確認，只是有未申報的可疑帳戶，因此只是分行的申報有問題，徐在行政督導層面的責任「還好」，不會不適任董事長。
他指出，徐光曦目前的主要任務，是向美國、巴拿馬的金融監理機構說明報告，等這些危機處理告一段落，「相關人員的處分二到三個禮拜內會做出處置」。
*介入兆豐案惹議 彭淮南：受金管會之託
兆豐銀紐約分行遭美國重罰案，部分人士質疑中央銀行總裁彭淮南為何介入。彭淮南昨透過新聞稿表示，主因金管會建議，期盼爭取更多時間；金管會也強調，是金管會主動提議由雙方駐紐約代表共同拜會紐約州金融服務署（NYDFS），並非彭提出。
據悉，對於為國家做事，又是受金管會之託，最終卻被外界質疑，彭淮南本人相當難過、無奈。
林全證實 彭出手協商降罰金
行政院長林全昨也在記者會對此表示，兆豐案美方原本罰得更多，繳交罰款的時間點更急迫，是在經過央行派駐紐約的資深官員及央行彭淮南總裁協助下，促成雙方協商，才有這樣的結果。
據了解，美方在七月下旬釋出的裁罰金額超過三億美元，八月十九日公布裁罰一．八億美元。
金管會說明，金管會在八月一日接獲兆豐銀報告將被裁罰後，金管會副主委桂先農八月四日下午五點半赴央行告知彭淮南此案，並建請央行駐紐約代表辦事處主任劉瑞媛偕同金管會駐紐約代表辦事處陳姓秘書，於紐約時間四日下午三點（台北時間五日凌晨三點）拜會NYDFS，請予兆豐銀較寬裕時間處理，彭淮南也致函紐約聯邦準備銀行做同樣的請求。
另，有名嘴聲稱，央行保有國人在境外資金的匯款資料。央行昨也嚴詞駁斥，強調與事實不符。央行外匯局長顏輝煌表示，若純屬境外間的轉匯，央行並無匯款資料；因資金匯出境外後，再進行第二道轉匯，或國銀境外分（子）行與外國銀行間轉匯，並非央行管轄範圍，也無須向央行申報。
至於可否調閱同一家國銀海外分行間匯款資料？顏指出，央行無權這麼做，過去也沒調過相關資料。
*北檢傳總稽核劉小鈴作證
兆豐銀紐約分行因違反美方反洗錢法遭重罰五十七億元，外界質疑，兆豐銀真正的問題是「稽核力道不夠」，為何二月美方已提出金檢報告，總行總稽核卻遲至八月才向董事會報告，為釐清相關疑點，台北地檢署昨天傳喚兆豐銀總稽核劉小鈴作證，訊後請回。
兆豐銀工會促重組董事會
另，兆豐銀工會昨天呼籲，應立即查明究竟紐約分行是「違反反洗錢法令」還是「違法洗錢」，並要求立即重組董事會。
兆豐銀工會指出，紐約分行損失一．八億美元，雖不需國庫編列預算由全民買單，但應由疏忽失職經營高層（含已退休者）負全責，不可由股東及員工承擔後果。因此，工會要求政府在一週內查明事件真相，釐清此案究竟是「違反反洗錢法令」，還是「違法洗錢」，並追究涉案高層人員責任。
由於此案凸顯兆豐銀公司治理不彰，工會也要求應立即重組董事會。
*新聞透視》督導小組還未釋疑 名單先引爭議
兆豐銀紐約分行案愈滾愈大，外界的疑慮也愈來愈深，更對目前的行政及司法調查產生質疑。為此，行政院長林全昨宣布成立督導小組，督導此案的行政與司法調查；但是，先不說督導小組是否疊床架屋？能夠發揮多少功能？光是小組成員就引起一些質疑，恐怕還未釋疑就先製造新的爭議。
兆豐案雖是馬政府留下的爛攤子，但新政府對此案的調查也引發不滿。行政調查部分，由金管會成立跨部會專案小組調查，但金管會本身就可能涉及監理不周；加上兆豐銀紐約分行違反美國反洗錢法期間，正是現任兆豐金董事長徐光曦擔任總經理，難免遭質疑「自己人查自己人」。
司法調查部分，兆豐銀本月十九日揭露此案，前財政部長張盛和與前兆豐金董座蔡友才二十二日「餐敘」，本報二十四日披露此事，檢調直到二十九日才約談兩人；不論兩人有無串供，難脫「瓜田李下」之嫌，檢調動作如此之慢，令人不解。
目前兆豐案的調查似乎陷入膠著，看不出具體進展，林揆宣布由督導小組監督行政與司法調查。不過，翻開小組成員名單，多是綠營首度執政時的公股銀行董座，可能引發政治聯想，而且有些人已退休多年，能否協助釐清錯綜複雜的案情，也有一些質疑。
另，督導小組成員之一的前土銀董座吳繁治，雖是獨派大老吳澧培堂弟，但他二○一一至二○一三年曾以潤泰與寶成集團合組的潤成投資代表人身分擔任南山人壽董事。金融界人士表示，吳與兆豐金大股東寶成蔡家關係佳，因此跟兆豐內部熟悉，由他擔任督導小組成員，可能有爭議。
(自由時報)
--
*兆豐金公告：董事長徐光曦正式請辭
兆豐銀涉及洗錢遭到美國重罰，不但再度重創林全內閣，相關風暴持續延燒到政界，今天兆豐金公告，董事長徐光曦正式請辭。
徐光曦發聲明：此行絕非「徐光曦查徐光曦」
兆豐金控遭美國重罰57億元事件演變已造成高層人事異動，今年8月才接任董事長徐光曦今日在美國宣布請辭。兆豐金今日上午發布新聞稿表示，近日因兆豐商銀遭美國紐約州金融服務署裁罰事件，造成社會不安，董事長徐光曦人雖在美國，今已主動提出辭去集團所有職務，靜候案情的釐清。
由於兆豐金案愈滾愈大，並牽涉政治色彩，綠營大老不滿兆豐金新董座任用人事是兆豐金事件爭議時間點當時的總經理徐光曦，甚至衝擊行政院長林全位置不保，同時因為與央行總裁彭准南具有連襟關係，而被大作文章，造成林全與彭准南雙雙出來澄清。
徐光曦董事長辭任書內容如下，「針對本人擔任兆豐銀行總經理期間，紐約分行發生疑似洗錢帳戶未申報被美國重罰乙事，已引起國人關注，深感不安。另本人自8月中旬接任董事長後肩負處理本案裁罰善後事宜，並赴美國兆豐四個分行所在地金融監理機關說明兆豐銀行內控及稽核機制，期降低損失，並維信譽，此行絕非媒體所言「徐光曦查徐光曦」。
面對無的放矢的指控，我的角色已難以取信國人，甚至連累長官，無助問題的澄清。因此，我取消最後一站舊金山行程即刻返國，並辭去本集團所有職務，坦然面對調查，以杜爭議。」
*兆豐案 綠營圍攻林全
兆豐銀涉洗錢被美重罰，再度重創林全內閣，獨派大老吳澧培昨甚至點名要林全下台。為回應外界質疑，林全昨天親上火線，與相關部會首長召開記者會。除宣布由行政院副院長林錫耀成立、主持負責此案的督導小組，也強調「徹查責任，沒有上限」。
洗錢案遭砲轟，綠營民代、名嘴對林全絲毫不假辭色，令林內閣內外交逼。昨天上午，前總統府資政吳澧培接受電台訪問，更點名林全應該下台負責。對此林全在回答媒體詢問時不悅回嗆，「這要看誰來請我下台嘛」。他說，如果是政治上要去負責任，「我當然絕對是一定要負責任，不會有任何問題」。
這場記者會，原本行政院安排由林全一人召開，直到記者會前五分鐘，才加入法務部、金管會等部會首長，陣勢浩大。記者會裡，林全主動說明他在處理兆豐銀的作為，及央行總裁彭淮南在此人事案的角色，及為何用徐光曦擔任董事長等。
林全說，該人事案早在案件爆發前就確定，且洗錢尚未確認，以徐過去在兆豐的表現，不會不適任當董事長。他也不因徐與彭淮南的親戚關係就不用他。
林全也說，他是在八月一日獲悉此案，後續他認為美國金檢單位裁罰金額過高，才請彭淮南出手幫忙促成協商，使兆豐銀罰金縮至一點八億美元。他證實彭寫了信，與紐約聯準銀行聯繫，爭取到更多的時間金額空間；但為國庫省下多少，林全說不便透露原裁罰金額。
林全表示，此案正進入司法調查，外界所提「沒有申報的可疑帳戶」，會請法務部在最短時間內釐清。行政調查部分則包含「人」和「事」，人的部分已約談二十八位主管，逐步釐清當時責任。對「事」的質疑，林全說，為了讓疑慮不至於長期懸疑，才會在政院成立督導小組。
林全記者會也罕見開放媒體「問到飽」，來者不拒。有媒體問了兩個問題，被童振源阻止，林全臉一沉，還對童說，「沒問題，盡量問」，充分展現想「一次說清楚」的企圖心。
*兆豐督導小組 多扁朝人馬
行政院昨天成立的兆豐銀督導小組，找來多位綠色執政的前公股行庫董座，也引來外界對「派綠營董座清算藍營董座」的質疑。
行政院長林全表示，監督小組不是要指揮辦案，主因外界有疑慮，有必要充分反映在調查上，所以請督導小組將外界疑慮整理後，供金管會、法務部調查釐清。
兆豐銀事件延燒，繼由金管會召集法務部、財政部成立專案小組外，林全昨天下午開記者會，再度宣布行政院將成立督導小組，督導金管會、法務部對兆豐銀案的調查。
督導小組將由行政院副院長林錫耀主持。林錫耀說，昨天下午已緊急邀請在金融、法律有經驗的專家參與，今天就會開會。
成員目前有七位，包括永社理事長陳傳岳、民間司改會前執行長高涌誠。金融方面有五人，包括台銀前董事長呂桔誠、一銀前董事長張兆順，土銀前董事長蔡哲雄、吳繁治，以及現任證交所董事長施俊吉。
由於督導小組成員中有不少是扁政府時期指派的董事長，外界質疑是否派綠營的人去清算藍營董事長？為何不用現任公股董事長？
林全表示，督導小組主要是就各界疑慮及質疑部分，經整理及討論後交金管會及法務部，進一步調查並釐清。他強調，這只是一個平台，蒐集外界意見，法務部及金管會仍會本於職權做調查。
*林全：兆豐「未申報」 未確認「洗錢」
行政院長林全昨天強調，目前兆豐銀案是被美方以「未申報」處理，未確認「洗錢」。但行政院獲悉此事已一個月，為何調查沒有進度？林全說，此案困難，跟我們與美國紐約州簽訂的MOU（金融監理合作瞭解備忘錄）的規定及權責有關。
林全說明兆豐銀紐約分行被美方金檢裁罰的過程表示，此事件是在七月廿九日收到美國紐約州金檢單位通知說「要裁罰」，而且是比較高的金額；美方還要求我國政府在八月四日前簽好同意書，同意裁罰金額。
林全表示，到了八月一日，兆豐金才向金管會報告，金管會主委丁克華同日向他報告此事。他看了報告，也看了紐約州對其他銀行的裁罰，認為金額偏高，希望可以再協商；由於時間緊迫，限期八月四日簽同意書的時限就快到了，而金管會與紐約州簽有MOU，才由金管會設法溝通，並與對方官員協商。
林全表示，協商重點二：一是當時認為八月四日的時間不夠，因為裁罰是重大資訊，兆豐是上市公司，必須讓董事會通過，因此無法簽同意書；二是希望透過協商，除了延長時間，也能協商裁罰金額。經過磋商，最後才得到這樣的結果，這中間還透過央行和美國監理機關討論。
金管會副主委桂先農解釋，金管會之前就已和美國紐約銀行局簽署MOU，後來紐約銀行局與保險局合併為紐約州金融服務署（NYDFS），雖然紐約金融監理機關改制，但這個雙邊MOU持續有效，有「互相分享金融監理資訊」功能。
兆豐銀行總經理吳漢卿在八月一日向金管會報告，可能遭DFS裁罰後，金管會立即由銀行局局長詹庭禎署名，發函給DFS，並請金管會駐紐約辦事處人員親赴DFS送達，函中即提到，依照MOU規定，台灣和紐約之間，應分享金融監理資訊功能，像這種重大裁罰案，應該要先告訴對方。但DFS一直沒回應，金管會才在行政院指示下，請中央銀行幫忙。桂先農在八月四日下午到央行，告知央行總裁彭淮南有關兆豐銀行一案，彭淮南同意由央行駐紐約代表辦事處偕同金管會紐辦人員，共同拜會DFS，幫兆豐銀行爭取更寬裕的處理時間。
金管會還表示，後來DFS已回函，也表達會繼續依照MOU精神分享監理資訊，也同意金管會前往美國金檢。
法務部長邱太三提到辦此案困難的部分。他說，專案小組已指定地檢署偵辦此案，北檢每天都調閱證據及傳喚人員，但「很多文件、戶名是英文的，還有西班牙文」，必須要找懂相關語文的人協助。
*彭淮南再澄清：有協商沒碰人事
兆豐銀紐約分行遭美國重罰案持續延燒，未免外界胡亂臆測，央行總裁彭淮南昨天再度透過新聞稿說，央行從金管會得知兆豐銀遭罰的消息，並在金管會的建議下，請央行駐紐約代表辦事處協助，致函紐約聯邦準備銀行，希望美方給予兆豐寬裕的時間處理。
兆豐案牽連的範圍不斷擴大，為避免外界誤解，央行在兩天內已經發出三條澄清稿，均與兆豐紐約分行涉洗錢案有關。
外界有人拿彭淮南與兆豐金董座徐光曦為連襟的關係大做文章，彭淮南已聲明「未介入金融機構人事案」，昨天又再度發文澄清參與兆豐案的原由及始末。這顯示，兆豐案不僅讓兆豐及其大股東財政部損失慘重，也掀開綠營內部人事傾軋的壓力鍋，讓努力協助善後的彭淮南慘遭抹黑。
彭淮南表示，金管會副主委桂先農八月四日下午五點到央行，告知兆豐紐行出事了，央行才知兆豐紐行因法規遵循不周被紐約金融服務署（NYDFS）裁罰的案情。
彭淮南同意桂先農的建議，立即請央行駐紐約代表辦事處劉主任偕同金管會駐紐約代表辦事處陳秘書，在紐約時間八月四日下午三點（台北時間五日清晨三點）拜會NYDFS，請美方給與兆豐銀行較寬裕時間處理此案。彭淮南也致函紐約聯邦準備銀行作同樣的請求。
*檢認定兆豐稽核不足 漠視美報告
台北地檢署為釐清兆豐銀被控洗錢遭裁罰案是否涉及不法，昨天以證人身分傳喚兆豐銀總稽核劉小鈴，訊後請回。檢方初步認定，兆豐銀稽核力道不足，漠視美方金檢報告，才遭美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）重罰五十七億元。
據了解，兆豐銀今年八月廿六日召開董事會，獨董、官董針對紐約分行遭美重罰一事火力全開，抨擊紐約分行的金檢報告從今年二月收到開始，擺了半年都未提報董事會，有人甚至痛批，這根本是「經營團隊隱匿、不重視董事會」；負責將金檢報告提報董事會的人，就是總稽核劉小鈴。
檢方為釐清整起事件究竟是內控疏失，抑或人為隱匿、包庇，昨天偵訊重點在於了解總稽核在兆豐銀總行扮演何種角色？為何未依規定將稽核季報送回總行？紐約分行為何對大量異常退款帳戶，沒有主動通報總行，是否有涉及洗錢？劉小鈴對檢方提問有問必答，檢方初步認定總稽核制度有缺失。
據了解，總稽核因忽視美方金檢報告，導致延遲通報總行危機應變，除了現任總稽核劉小鈴外，今年三月提前退休的前總稽核洪慶隆，因申請退休時點剛好是美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）出具金檢報告時間，也被列為調查對象。
*金管會3員抵巴拿馬 金檢2分行
金管會表示，派出的三名金檢人員已抵達巴拿馬，並立即展開對兆豐銀行在巴拿馬兩家分行（巴拿馬分行、箇朗自貿區分行）的專案金檢工作。
金管會指出，國外金檢工作將在九月中旬結束，針對兆豐銀行案的跨部會專案小組調查報告應會在九月底出爐。
金管會主委丁克華上周曾舉行記者會公開說，已在第一時間取得美國紐約州金融服務署（NYDFS）同意，最快周日（廿八日）就能派人去美國金檢兆豐紐約分行。
金管會昨天澄清，金管會是先取得巴拿馬當地主管機關同意，所以先金檢兆豐巴拿馬兩家分行；NYDFS隨後才同意，在金檢完巴拿馬分行後，同一批人才會去金檢兆豐紐約分行。
檢查局表示，派出三名金檢人員已飛抵巴拿馬，幾乎沒有休息，立即投入金檢工作；金管會派出的三名金檢人員，最少都有八年以上資歷，但因為巴拿馬是說西班牙文，已協調外交部駐當地人員派出同步口譯支援。
金管會估計，整個海外金檢工作可在九月中旬結束，國內部分，跨部會專案小組已針對本案，約談兆豐銀行相關人員共廿八人，等到國外金檢人員回國，帶回金檢結果後，估計跨部會專案小組調查報告，應可在九月底前出爐。行政院上周要求金管會、財政部等單位，針對兆豐案，成立「跨部會因應專案小組」，昨天行政院又在其上成立督導小組，但金管會表示，兩者不互相衝突。
(聯合報)
--
*林全：兆豐案究責 無上限
兆豐銀紐約分行遭美重罰事件引發國際關注，巴拿馬監理機關也在查，行政院決定拉高處理層級由副院長林錫耀主持成立督導小組，行政院長林全昨（30）日並親上火線召開記者會宣示，也強調「徹查責任，沒有上限」。
兆豐案延燒，外界抨擊林全重用徐光曦識人不明，甚至有獨派大老點名他下台，林全昨召開記者會，被外界視為「閣揆保衛戰」。除此，因政院先前已成立調查兆豐案的專案小組，現又成立督導小組，被解讀督導小組具「政治性任務」。
政院昨天臨時召開記者會，林全說明他處理兆豐銀的作為、央行總裁彭淮南在這次兆豐事件的角色、及為何任用徐光曦擔任兆豐金董事長等。原本行政院安排由林全一人召開，直到記者會前五分鐘，才加入法務部、金管會等部會首長，陣勢浩大。
林全強調，此時開記者會，跟百日民調沒有關係，主因各界有很多質疑，包括徐光曦任用合理性、有無包庇、有關帳戶能否掌握等，金管會與法務部遭質疑，所以政院成立督導小組來檢視。他說，政院一定會在最短時間內釐清事實，徹查相關責任，沒有上限。
林全在記者會上力挺徐光曦，他說，徐光曦有其專業，在兆豐也有一定的口碑；兆豐紐約分行是因未申報被罰，不是涉及洗錢犯罪，且以徐過去處理澳洲分行經驗，處理目前危機是很好作法。他並強調，重要人事案都會讓蔡總統知道。
林全也說，他在8月1日獲悉此案，認為美國金檢單位裁罰金額過高，才請彭淮南協助爭取協商金額的空間，使兆豐金罰金縮至1.8億美元，至於原本罰款金額不便說。
先前政院為了調查兆豐案，已由金管會、法務部、財政部等部會共組專案小組，至於新成立的督導小組則多由非政府官員組成，未來將蒐集外界對兆豐的疑慮與不滿，給專案小組諮詢及建議，督促專案小組更有效率進行。
在司法調查部分，特別是「沒有申報的可疑帳戶」情況，會請法務部檢察單位在最短時間內釐清，給社會大眾交代。行政調查部分，金管會已約談28位主管，逐步釐清相關事件及當事人責任；相關人員的責任及需要處理的部分，在二至三周會有清楚的決定。
*兆豐督導小組 財部蘇建榮任執行秘書
行政院昨（30）日宣布成立督導小組，行政院長林全表示，小組由行政院副院長林錫耀主持，負責把各界的疑慮經評量之後，交給金管會、法務部進行調查及澄清，由於整個記者會上只提到金管會、法務部，未提財政部，外界臆測財政部是否被排除？財政部澄清說，次長蘇建榮將在小組中擔任執行秘書。
兆豐案自19日爆發，22日行政院指示金管會成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，與法務部、財政部聯合調查，30日再成立督導小組，並由行政院副院長林錫耀主持。記者會上，只見到林錫耀、金管會主委丁克華、副主委桂先農、法務部長邱太三，未見財政部代表。
(經濟日報)
--
*林全證實：彭淮南協商降罰款
兆豐案愈燒愈烈，連向來不針對個案發言的中央銀行也罕見連續2天、急發3次新聞稿說明。央行總裁彭淮南透過新聞稿表示，他確有致函紐約聯邦準備銀行（紐約Fed），但主要是請求給予兆豐銀比較寬裕的時間處理該案，行政院長林全也證實，彭淮南確實出面協商降低兆豐銀行的罰金。此外，央行並強調從未介入金融機構人事案。
央行強調，金管會副主委桂先農在8月4日下午5點30分到央行，告知彭淮南有關兆豐銀行紐約分行因法規遵循不周，被紐約金融服務署裁罰的案情，彭淮南同意他的建議，請央行駐紐約代表辦事處偕同金管會駐當地官員在紐約時間8月4日下午3點前往拜會，希望給兆豐銀比較寬裕時間處理此案。
位於紐約中城區的金管會辦事處和下城區央行辦事處，距離紐約州金融服務署（DFS）僅數條街距離。據悉，金管會和央行官員會合後，便一同前往DFS，並未外傳央行不理金管會或自行就罰款殺價的情況。在此同時，身在台北的彭淮南也致函紐約Fed，作出同樣請求。
針對匯款資料，央行昨則由外匯局長顏輝煌召開臨時記者會，指有人士稱央行保有國人在境外資金的匯款資料，「與事實不符」，資金如果是由台北匯往紐約，因須辦理申報，央行保有這項匯款資料，但若資金由本國銀行的紐約分行再匯往第三地，無須向央行申報，央行不會有相關匯款資料；央行也從未向銀行調閱境外相關資料。
央行急說明，金管會也沒閒著，派出的三位金檢人員28日出發，已在台北時間29日深夜11時抵達巴拿馬，由於當地時間是上午11時，三人立即啟動對兆豐銀巴拿馬兩間分行的一般金檢。
金管會派出2位由存保轉任檢查局的專門委員及1位金檢年資8年以上的檢查局官員，預計9月中完成兆豐銀巴拿馬2家分行及紐約分行金檢。由於巴拿馬當地文件及語文都是西班牙文，外交部還特別指派口譯人員協助。
*政院設監督小組查兆豐案
兆豐銀遭美國重罰案，行政院長林全昨親上火線說明，宣布在行政院下成立兆豐洗錢案監督小組，指派副院長林錫耀領銜，成員包括張兆順、蔡哲雄、呂桔誠及施俊吉等「親綠」人士，今天將立即開會。林全也強調兆豐是被美方以未申報處理並非涉及洗錢
兆豐銀案如雪球般愈滾愈大，林揆昨率副院長林錫耀、金管會主委丁克華、法務部長邱太三及金管會副主委桂先農等人召開記者會，惟林揆昨臉色嚴肅，記者會時間到了，仍叫媒體「盡量問」，面對各項拷問試圖充分回答。
林全表示，兆豐銀行疑似涉入洗錢，令人遺憾、痛心，為宣示調查到底決心，決定成立督導小組，由林錫耀負責主持，但並非指揮或監督辦案，至兆豐是有人員相互包庇？他強調會以「徹查責任，沒有上限」方式處理。
在行政責任方面，林全說，金管會已約談28位主管，相關人員責任追究俟調查結果告一段落處理，約在2、3週內明朗化。司法調查部分，未申報可疑帳戶是何種情況，林全要求法務部要在最短時間內釐清，給社會交代。
林錫耀也說，各界對兆豐案的調查情況仍然有許多疑問與不滿，在督導小組運作下，希望對金管會及法務部提供諮詢及建議。政院組成督導小組成員包括永社理事長陳傳岳、前民間司改會執行長高涌誠、台灣金董事長呂桔誠、前第一銀行董座張兆順、前土地銀行董座蔡哲雄、吳繁治及證交所董座施俊吉等人。
針對兆豐董座徐光曦赴美是「自己查自己」爭議，林揆強調，兆豐銀有法務部和金管會多元調查，不是他們自己查自己，徐董去美國因美國裁罰案件是州金檢單位，後續還要和當地主管機關說明，而紐約分行管理和法政上問題，很可能發生在其他分行，要和美國金融機構說明和報告。
*50人 VS. 5000人 徐光曦留不留 兆豐2工會槓上
兆豐銀遭美國重罰57億元，意外扯出工會的「保徐」之爭。會員人數近50名的兆豐金工會昨（30）傍晚發出新聞稿，要求兆豐金董事長徐光曦停職接受調查。但對此，會員近5000人的兆豐銀工會卻不以為然，兆豐銀工會發言人林中象代表工會指出，「不應向徐光曦究責」。
林中象指出，2012年徐光曦出任總經理時，當時的法令未修改，因此銀行作法符合當時美國的規定，真正問題是出在2015年後，因此，不應該向徐光曦究責。
但除了「保徐」之爭，兆豐金和兆豐銀工會的其他訴求則頗為近似，包括兩工會同樣主張要重組董事會，並且抨擊兆豐金控的子孫公司的董監事多由銀行、金控現任或退休的副總以上高層出任，早已失去董事會應有的監督功能，未來除董總及勞工董事由內部擔任董事，其餘董監事應由外部人員擔任，不應有球員兼裁判情形。兆豐銀工會還要求，未來全體董監事五分之一以上，應由工會代表出任。
兆豐金工會昨日發出的聲明也左批馬英九政府，右罵林全政府拖延派任董事長，還指林全政府放任財政部及金管會的行政怠惰監督，「是壓垮此一事件的最後一根稻草」。
兩個工會也同樣要求，新台幣57億元的天價罰款，不能由全民埋單，應由涉案所有經營高層負責。其中兆豐金工會要求，為免未來追索無著，財政部應即對兆豐銀行相關經營高層人員財產進行保全處分；兆豐銀工會則要求，政府須在一周內查明事件真相，並追究涉案高層責任。
(中國時報)
--
*查兆豐案 政院親自出手了
兆豐銀遭美國重罰案，行政院長林全昨（30）日親上火線說明，宣布即日起在行政院下成立兆豐洗錢案監督小組，指派副院長林錫耀領銜，成員包括張兆順、蔡哲雄、呂桔誠及施俊吉等親綠金融人士。林全並證實央行總裁彭淮南的確出手幫忙，強調兆豐是被美方以未申報處理並非洗錢。
前資政吳澧培不滿林全處理兆豐銀過程，嗆林全應下台，林揆回說「要看誰請我下台，如果是政治上要負責任，我當然絕對一定會負責任。」
徐光曦人事，與彭淮南無關
外界質疑，洗錢案在徐光曦任兆豐金總經理時就發生，但他這次仍被任命為兆豐董座，是因他為彭淮南連襟。對此，林全強調，此人事案與彭淮南無關，徐在兆豐任職多年有口碑，政院期待能有效處理兆豐案，才任命他為董事長。
兆豐銀案如雪球愈滾愈大，林全昨率林錫耀、金管會正副主委丁克華與桂先農，以及法務部長邱太三等人召開記者會，林揆臉色嚴肅，面對媒體各項拷問試圖充分回答。
責任追究，2、3周內明朗化
林全表示，兆豐銀疑涉洗錢，令人遺憾、痛心，為宣示調查到底決心，決定成立督導小組，由林錫耀主持，但並非指揮或監督辦案。他強調「徹查責任沒有上限」，金管會約談28位主管，相關人員責任追究俟調查結果告一段落處理，約在2、3周內明朗化。司法調查部分，未申報可疑帳戶是何種情況，林全要求法務部要在最短時間內釐清，給社會交代。
林錫耀則說，各界對兆豐案到目前調查情況仍有許多疑問與不滿，在督導小組運作下，希望給金管會及法務部諮詢及建議。政院督導小組成員包括永社理事長陳傳岳、前民間司改會執行長高涌誠、新任台灣金董事長呂桔誠、前一銀董座張兆順、前土地銀行董座蔡哲雄、吳繁治及證交所董座施俊吉等人。
針對外界質疑兆豐董事長徐光曦赴美是「自己查自己」，林揆強調，兆豐銀有法務部和金管會多元調查，不是他們自己查，徐去美國是因美國裁罰案件是州金檢單位，後續還要和當地主管機關說明，而紐約分行管理和法政上問題，很可能發生在其他分行，要和美國金融機構說明和報告。
至於彭淮南角色，林全說，兆豐紐約分行7月29日收到美國紐約州金檢單位通知擬裁罰，並希望8月4日簽好裁罰同意書，他看了報告認金額偏高，盼爭取協商空間，但時間緊迫，桂先農建議透過當地官員協商，他證實彭確實寫信促成與紐約聯準銀行協商，爭取延長時間，並促罰金降至1.8億美元。
而財政部應否向兆豐求償？林說，兆豐是上市公司，還是要循上市公司方式處理。他強調，美國是就未申報來處理，而不是有洗錢犯罪事實。
*兆豐案 官員海外奔走 央行說始末
兆豐案愈燒愈烈，連向來不針對個案發言的中央銀行也罕見連續兩天、急發三新聞稿說明。央行總裁彭淮南透過新聞稿表示，他確有致函紐約聯邦準備銀行（紐約Fed），但主要是請求給予兆豐銀比較寬裕的時間處理該案。此外，央行強調從未介入金融機構人事案。
央行強調，金管會副主委桂先農在8月4日下午5點30分到央行，告知彭淮南有關兆豐銀行紐約分行因法規遵循不周，被紐約金融服務署裁罰的案情，彭淮南同意他的建議，請央行駐紐約代表辦事處偕同金管會駐當地官員在紐約時間8月4日下午3點前往拜會，希望給兆豐銀比較寬裕時間處理此案。
位於紐約中城區的金管會辦事處和下城區央行辦事處，距離紐約州金融服務署（DFS）都只有數條街。據悉，金管會和央行官員會合後，便一同前往DFS，並未外傳央行不理金管會或自行就罰款殺價的情況。
在此同時，身在台北的彭淮南也致函紐約Fed，作出同樣請求。至於他是否有向Fed提及罰金，央行昨表示總裁只是希望給予兆豐金處理時間，和罰金無關。
針對匯款資料，央行昨則由外匯局長顏輝煌召開臨時記者會，指有人士稱央行保有國人在境外資金的匯款資料，「與事實不符」，資金如果是由台北匯往紐約，因須辦理申報，央行保有這項匯款資料，但若資金由本國銀行的紐約分行再匯往第三地，無須向央行申報，央行不會有相關匯款資料；央行也從未向銀行調閱境外相關資料。
央行急說明，金管會也沒閒著，派出的三位金檢人員28日出發，已在台北時間29日深夜11時抵達巴拿馬，由於當地時間是上午11時，三人立即啟動對兆豐銀巴拿馬兩間分行的一般金檢。
金管會派出二位由存保轉任檢查局的專門委員及一位金檢年資8年以上的檢查局官員，三位專業且外語流利，預計在9月中完成兆豐銀巴拿馬二家分行及紐約分行的金檢。由於巴拿馬當地文件及語文都是西班牙文，外交部還特別協助指派口譯人員協助。
兆豐金則是由董事長徐光曦和總經理吳漢卿兵分兩路，出國向監理機關說明，徐光曦預計本周五返台，吳漢卿緊接著在下周前往巴拿馬，拜會當地監管單位；兆豐金副總陳松興也將在本周赴海外road show，向外資滅火。
*保徐光曦 金、銀工會分兩派
兆豐銀遭美國重罰57億元，意外扯出工會的「保徐」之爭。會員人數近50名的兆豐金工會昨（30）傍晚發出新聞稿，要求兆豐金董事長徐光曦停職接受調查。但對此，會員近5,000人的兆豐銀工會卻不以為然，兆豐銀工會發言人林中象指出，「不應向徐光曦究責」。
林中象指出，2012年徐光曦出任總經理時，當時的法令未修改，因此銀行作法符合當時美國的規定，真正問題是出在2015年之後，因此，不應該向徐光曦究責。
但除了「保徐」之爭，兆豐金和兆豐銀工會的其他訴求則頗為近似，包括兩工會同樣主張要重組董事會，並且抨擊兆豐金控的子孫公司的董監事多由銀行、金控現任或退休的副總以上高層出任，早已失去董事會應有的監督功能。
兩個工會也同樣要求，新台幣57億元的天價罰款，不能由全民埋單，應由涉案所有經營高層負責。其中兆豐金工會要求，為免未來追索無著，小英政府財政部應即對兆豐銀行相關經營高層人員財產進行保全處分；兆豐銀工會則要求，政府須在一周內查明事件真相，並追究涉案高層責任。
兆豐金工會強調，本案事涉洗錢疑雲，對台灣國家顏面影響甚大，然因兆豐商銀之前於澳洲，巴拿馬等國也有相關情事遭當地金融監理機構處罰的情形，因此相關涉案人員除應移送司法調查外，工會將於搜集資料後按鈴申告相關人員背信罪責。
(工商時報)
沒有留言:
張貼留言
注意：只有此網誌的成員可以留言。