*詐團金主柬國遙控 半年洗走台灣1.1億
基檢瓦解21人詐騙水房
基隆地檢署指揮基隆市警局及刑事局，今年五月偵破一個專門替詐騙集團洗錢的水房集團，該集團半年來將高達一億一千六百八十七萬元的詐款匯轉洗到境外。全案經溯源追查，共瓦解逮捕該集團廿一名成員，羈押主嫌朱??峻等十六名幹部，基檢昨將朱男依違反洗錢防制法等罪起訴，具體求刑十年。
主嫌朱??峻 求刑十年
據悉，檢調另外追出朱男的幕後金主，是綽號「成哥」的台灣籍男子，成哥的犯案基地在柬埔寨金邊，長期在柬國遙控操盤台灣詐團；檢警研判成哥與一直從台灣等多個國家誘騙「豬仔」到柬埔寨的柬國詐騙集團，也有極深淵源，此部分持續了解中。
檢方指出，綽號「宮保雞丁」的卅一歲朱男，原本替其他水房轉購虛擬貨幣，協助洗錢到海外，見有利可圖，乾脆自己成立水房。
他於去年十二月向國內一家銀行申請青年創業貸款，取得資金後成立水房，與境外詐騙機房及國內收簿集團（俗稱水商）合作，趁疫情期間透過境外詐騙機房，以投資股票等詐騙手法，騙走二百四十一名被害人合計一億一千六百萬餘元，將詐款匯至廿七個人頭帳戶（俗稱一車），再以網路銀行轉帳至十三個約定帳號（俗稱二車）。
接著再用網銀同一方式轉匯至所掌控的十個金融帳戶（俗稱三車），最後轉匯另卅一個金融帳戶（俗稱四車）；經四次轉匯，最後由朱男將帳戶內款項領出，以購買虛擬貨幣等方式洗錢到海外。
檢方查出，該集團累計使用八十一個人頭帳戶，每個帳戶再綁定數個或數十個網銀帳戶，其中以吳姓男子一次綁定廿二個約定帳戶最多。
基檢承辦檢察官劉星汝，五月間指揮基市警刑警大隊偵四隊、刑事局第七大隊第一隊等，搗破該集團位於基隆七堵區的據點，依此擴大追查，瓦解整個集團。
https://img.ltn.com.tw/Upload/news/600/2022/09/04/165.jpg
*檢察長：網銀高額度轉帳應正視／金管會：反詐與交易便利須平衡
國內水房集團透過多層轉匯，輕易將逾億元巨款洗到國外。基隆地檢署檢察長余麗貞認為，網路銀行可高額轉帳，是國內金融體系的一個問題，建議應正視解決，否則民眾被騙走的受害款，詐團成員彈指之間就悉數轉走，檢警查扣不到這些不法所得，被害人也求償無門。
申辦網銀約定轉帳功能，最高可轉帳五百萬元，透過數十個人頭帳戶即可將上億元不法款項轉走。余麗貞表示，銀行透過大數據分析各種科技軌跡、異常關係、異常金流等情，已能有效辨識疑似人頭帳戶，進而主動採取管控措施；行員受理客戶申請約定轉帳功能，若進行關懷提問，交談中研判可能遭不法利用，也可立即通報警察機關。
檢方建議若能有限度限制洗錢風險高的境外IP交易，降低個人約定帳戶個數及每日轉帳限額，當能防範洗錢犯罪。
金管會銀行局對此表示，「反詐」與「交易便利」須取得平衡，因為金融體系越多限制，就會造成不方便，相關規定都是經過多次反覆討論，衡平考量；比如因應詐騙而有每日轉帳限制，但又考量實際客戶金融交易往來需求，無論是實際交易或信用卡繳款等，所以後來才有「約轉」的排除限制。
官員表示，即使是約轉（約定轉帳），如果客戶沒有到實體銀行臨櫃申請，也就是採取線上辦理，銀行公會規定其限額規定仍視同「非約轉」，從嚴管理，以此多一層防詐機制。
金管會表示，相關風險辨識及客戶關懷是銀行最近幾年努力推動的目標，將會持續督導落實相關工作。
(自由時報)
--
*7成被害人不到30歲 輟學少年也被騙
到柬埔寨從事詐騙的國人中，有人自願、有人被騙，也有身兼具人口販運被害人、詐騙加害人「雙重身分」，其中不乏家庭功能不彰的青少年。
刑事局清查去年十月起赴柬國未返台四六七九人，今年八月十一日通令各警察機關動員派出所查訪，截至八月廿九日共五七八名被害人，以柬國最多，包含緬甸、泰國、菲律賓及杜拜，其中一三六人已返台。
「不要檢討被害人！」有官警說，七成被害人在廿九歲以下，不少人無前科或首次出國，確實不知情，即便曾提供銀行帳戶給詐團使用而留下「賣簿子」小前科，不代表不會被害。
赴柬國工作者多教育程度不高，家庭功能也不彰。十六歲少年國中輟學，來自單親媽媽家庭，家中是低收入戶，今年四月出境到柬國，因未成年辦護照須監護人同意，他騙母親到澎湖工作，母親信以為真便簽名同意。
人蛇集團分工縝密，「網路組」招募機手，名義五花八門，包括徵工程師、客服，也有幫傭、海外代購、甚至成人片男優等。「接送組」代辦護照、載送到機場，部分陪同搭機，被抓多稱受指示開車載客，不知出境目的。
據了解，美國、大陸及東南亞各國對柬國展開施壓，詐騙集團開出贖金從六十萬降至十萬元，甚至不收贖金就放人，官警分析是「出清被害人」避風頭，但須掃蕩詐團機房才能斬草除根。
警方觀察大陸尚未完全出手，原因據傳當地勾結嚴重，大陸打擊機房須給柬國警方「小費」，行情是每抓一人五百美元（約台幣一萬五千元），但公安經費沒以往充裕；也有一說是大陸被害相對不嚴重。
*柬國西港禁賭大亂 「天天傳死人」
曾在柬埔寨西港園區工作的台幹Ｈ先生說，以往園區不歡迎詐騙集團也不會人口販運，禁賭後一夕全亂，詐團繳「保護費」給警察，工作環境惡劣，如今「天天都傳出死人！」
他回憶，二○一八、一九年西港生活環境、硬體落後，道路鋪水泥架上鋼條，坑坑洞洞，沒有柏油路，汽車都撐不久；園區每天都停電，要自備柴油發電機，打開水龍頭會流出鐵鏽味黃水，從猴子山旁抽湖水販賣，一車水可賣廿五美元。
他說，當時柬國想將西港打造成「小澳門」，發展博弈與觀光，西港變淘金地，顛峰時期有八十萬名大陸人、兩萬名台灣人，餐廳只要不太難吃都賺錢，博弈更好賺，園區大賺租金。他舉例，每間博弈公司三、四十人，要租辦公室及宿舍，他工作的園區有數十棟大樓，每棟樓共八五○坪，每坪租金五十美元，再加三個月押金，簽半年或一年約，租金可觀。
「那年頭大家都搞博弈，做詐騙會被排擠…」。他強調，公司互相監督不要搞「殺豬盤」（詐欺），也拒絕與詐團當鄰居，雖有詐團租透天厝當辦公室，但警察抓很嚴，從沒聽說人口販運，甚至活摘器官，「如果有這種事，大家早就腳底抹油跑路了！」
二○一九年當地新聞報導西港外海探勘、開採石油，不久政府宣布禁賭，想將西港轉型為「小杜拜」發展石油產業，他說，博弈被禁後，「有規矩、有錢賺的生活瞬間瓦解，非法事業進駐，睡醒就要交保護費」。
禁賭不久他就回台工作，外傳幫派、詐團與政府勾結，他感嘆，只是付錢在政府保護傘下做生意，現在環境太惡劣，聽在柬國的老同事說，當地新聞報導「每天都有死人」，他不可能再回去上班。
*新科技助詐團洗錢 詐騙案「失控成長」
台灣詐騙行走天下，結合地下匯兌、洗錢水房等形成龐大產業鏈，加上第三方支付、虛擬貨幣、網銀、遊戲點數等新興科技，助長詐團快速洗錢並製造斷點，誘使更多人參與；國人遭騙至柬埔寨，是一大例證。
國內詐騙集團十多年來陸續發展到對岸、東南亞、中東、歐洲，獲利豐厚、又不易被查獲贓款，讓詐團日益龐大，今年上半年全國受理詐騙案件占所有刑事案件百分之廿八點八，被執法人員形容是「失控式的成長」。
國人前往柬埔寨從事詐騙，警方分析，柬國政府「睜一隻眼閉一隻眼」，西港有大量設機房都是原因，當年柬國為發展西港經濟特區，曾廣發網路博弈執照，據聞「只要申請就給牌」，發出九十多張執照，帶動園區酒店、餐廳、按摩等發展，地下匯兌、洗錢水房、機房系統商應勢而生，形成產業鏈。
檢警發現，當地詐團洗錢快速，利用人頭帳戶透過第三方支付、虛擬貨幣、網路銀行層層轉匯、並製造境外斷點，包括被害人家屬透過在台「中間人」交付贖款，都是透過地下匯兌或虛擬通貨，執法人員難以掌控金流。
刑事局情資顯示柬國至少有兩百桶機房。熟悉東南亞生態官警說，以往詐團不會騙人到海外，成員可自由回台，但因疫情缺工後走調，規模大、歷史久的「白公司」不會強人所難；小型「黑公司」開啟人口販運，以每人兩萬美元（約台幣六十萬元）向人蛇集團「買人」。
設「英語組」 行騙歐美國家
柬國詐騙、人口販運不只台灣受害，詐團招募大陸、泰國、越南、新加坡、馬來西亞人當機手向各國騙錢，或當招募手騙同鄉當機手。據了解，近期出現「英語組」騙歐美國家，機手來自歐美及使用英語的菲律賓與奈及利亞。
黑幫涉入 在柬都有門神
警方掌握情資，竹聯幫、天道盟、四海幫三大幫派都有分子涉人口販運，以竹聯最多，因竹聯幫眾人數多，且已故竹聯幫精神領袖陳啟禮當年逃亡柬國，在當地勢力大。
官警說，這些「偏門」商人與柬國政府官員、軍警保持良好關係，不少柬國官方人員甚至是合資股東，詐團背後各有分一杯羹的「門神」，柬國政府自然不會肅清。
國內追詐團金流，但過去利用人頭帳戶轉匯，俗稱從大車轉小車約轉四次就完成洗錢，如今可能在國內、外轉了七層才轉到車手，高檢署檢察長張斗輝表示，已就發現的問題邀集相關單位開會討論，希望從結構面徹底解決。
*詐團洗錢 竟用青創貸款籌資
朱姓男子與境外機房合作、設立詐欺集團洗錢的「水房集團」，以重金引誘人頭辦網路銀行，開通一次最高可轉帳五百萬的約定轉帳功能後，透過層層轉帳、轉購虛擬貨幣等方式，半年就為詐團洗錢一億一六八七萬元，基隆地檢署日前起訴朱男等廿一人，對朱男求刑十年。檢方也發現，網路銀行如今成為詐團洗錢破口。
檢方表示，朱姓被告等廿一人均值青壯年紀，卻與境外詐欺機房成員聯手，趁經濟因疫情受影響之民眾急於投資獲利以穩定生活的心情，短短數月就詐騙二四一人；更離譜的是，朱男成立之初甚至利用政府及金融機構提供青年創業方案，借貸款項籌措資金，手法惡劣。
起訴書指出，朱男自去年十二月起，與境外機房合作，在基隆成立「水房」處理詐團詐騙所得金流，以「金融帳戶集中管理營」方式，在網路徵人、民眾前往應徵後則要求提供手機、身分證、存摺、提款卡等，除到詐團據點集中管理控制，包吃供住，並須辦理網銀約定帳號等事宜。
朱男等人利用掌控的八十一個人頭帳戶，每個帳戶再綁定數個或數十個網銀帳戶，供境外詐團收取詐騙所得、再層層轉匯、並轉購虛擬貨幣後，再匯入境外機房指定的虛擬貨幣錢包。其中，光吳姓男子一人在國內一家銀行就綁定了廿二個網銀帳號，全成為詐團洗錢的管道。
基隆地檢署主任檢察官陳怡龍表示，檢警雖強力偵辦，但受限於網銀綁定約定帳號後，每日可轉帳二百萬元至五百萬元不等金額，詐欺集團詐騙款項在短短幾分鐘即可利用網銀轉至境外，難以查扣不法所得。
檢方呼籲政府正視問題，銀行端應落實確認網銀客戶身分，重視客戶端之安全驗證，有限度限制洗錢風險高境外ＩＰ之交易，降低個人約定帳戶之個數及每日轉帳限額，避免成為洗錢破口。
(聯合報)
沒有留言:
張貼留言
注意：只有此網誌的成員可以留言。