希臘今舉行的公投，被視為1830年獨立建國以來最重要的一場投票。985萬選民將對是否接受歐盟等國際債權人提出的紓困案，投下贊成或反對票，民調顯示雙方呈拉鋸。這場公投不僅事關希臘有無機會取得金援，也為希臘在歐元區的命運作出關鍵性決定。政府鼓吹民眾投反對票，財長瓦魯法奇斯昨批債權人對希臘施行「恐怖主義」，散佈恐懼迫希臘接受。
公投今7時至19時（台灣時間今午12時至明凌晨零時）舉行，結果在票約2小時出爐，投票率須達4成始具效力。投票前夕，市場觀望氣氛濃厚，反映歐股整體行情的Stoxx Europe 600指數上周五收跌0.5%，歐股受不確定性因素拖累，上周累計下挫3.4%，創去年12月以來最大單周跌幅。
否認凍結3成存款
希臘當局鼓吹投反對票，讓往後談判時，有民意後盾爭取更好待遇或堅拒苛刻條件。西班牙《世界報》昨刊登希臘財長瓦魯法奇斯（Yanis Varoufakis）專訪，他痛斥債權人對希臘人散佈恐懼：「他們對希臘做的事叫『恐怖主義』，布魯塞爾（歐盟）和三巨頭（歐盟執委會、歐洲央行、國際貨幣基金）就是希望『贊成』勝出，讓他們能羞辱希臘。」
英國《金融時報》稍早報導，希臘銀行業有意推動自救計劃，存戶存款若超過8000歐元（約27.4萬元台幣），存款的3成恐遭「凍結」，做為支撐銀行體系的資金，瓦魯法奇斯斥報導是「惡意謠言」。
「離開只剩苦難」
希臘總理齊普拉斯（Alexis Tsipras）前晚在「反對派」造勢晚會上，對台下2.5萬人說：「投下反對票，對抗那些恐嚇你的人。」42歲婦女說：「人們知道過去5年（撙節限制下）希臘活在貧窮中，我們要做出決定。」不過800公尺外，贊成派晚會也聚集逾2萬人，高呼：「接受紓困案，留在歐元區」。45歲醫生說：「離開歐元區，我們只剩下苦難。」
反紓困者前天在國會前示威，手上貼著希臘文的「否」。 法新社
大師主張投反對
諾貝爾經濟學獎得主史帝格里茲（Joseph Stiglitz）與克魯曼（Paul Krugman）及以《二十一世紀資本論》揚名的法國經濟學家皮凱提（Thomas Piketty）上周都主張希臘對紓困說不。史帝格里茲說，否決紓困案後果很嚴重，但起碼能讓希臘有希望掌握自己的命運。克魯曼認為，希臘退出歐元區短期內會很混亂，但長期將有機會獲得真正的復甦。皮凱提指當前的紓困做法顯然很糟，希臘人拒絕是正確決定。
專家指出，一旦贊成派獲勝，希臘可留在歐元區，蘇格蘭皇家銀行分析，即使反對派獲勝，希臘也未必退出，而為了是否退歐可能再舉行公投，讓希臘又可賴帳一段時間。歐盟理事會主席圖斯克（Donald Tusk）稱，不管公投結果為何，歐盟都會與雅典當局合作，結果若是「贊成」，後續談判會更有希望，但他也暗示，「可能必須習慣一個歐元區國家處於破產狀態」。
希臘公投Q&A
★公投議題為何？
．問民眾反對或者贊成歐盟、歐洲央行與國際貨幣基金6月25日提出的紓困協議草案。
★為何要公投？
．總理齊普拉斯說希臘選民若能在公投中投反對票，他就能拿到更有利的談判籌碼，可望48小時內與債權人達成協議。但贊成派警告，公投否決紓困案會是希臘脫離歐元區的第一步。
★贊成派勝出會怎樣？
．狀況1：希臘與歐元集團再度達成協議，齊普拉斯下台，希臘續留歐元區
．狀況2：無法與歐元集團達成協議，現在政府繼續執政或組新聯合政府，希臘續留歐元區
★反對派勝出會怎樣？
．狀況1：歐銀確保希臘銀行業取得融資，政府舉行大選或執政聯盟重組，希臘續留歐元區
．狀況2：歐銀收窄對希臘銀行業融資，現任政府權力更穩固或舉行大選並徵詢退歐可能，希臘恐退出歐元區
*領嘸老本 阿公痛哭
77歲希臘阿公法基佛提亞迪斯，前天坐在第二大城塞薩羅尼基一家銀行外嚎啕大哭，身分證和存摺就扔在地上，因為他連跑4家銀行，要幫太太領120歐元（約4120元台幣）退休金全碰壁。
阿公說，他哭是因受不了看著希臘淪落至此，「我看到同胞去乞討那幾毛錢，只為了買麵包果腹，我看到越來越多人自殺，我是個敏感纖細的人，沒辦法看著國家變這樣。歐洲和希臘犯了錯，我們必須找出解決之道。」但阿公說，他沒錢坐車到80公里外的投票所參與公投。
*假盲人享補助 死人領退休金
詐領賤招
看到希臘老人領不到退休金而崩潰哭泣的畫面令人揪心，但當你知道希臘人詐領政府補助的惡行，可能會有不同想法。
醫師官員助騙政府
《華爾街日報》前記者安哲羅（James Angelos）近日出書《全面災難：走過希臘新廢墟》（The Full Catastrophe: Travels among the New Greek Ruins ，暫譯），內容提到他2011年到訪希臘著名的「盲人島」札金索斯島（Zakynthos），島上有680人接受失明補助，佔該島人口2%，但實際上有498人根本沒瞎，其中61人甚至還能開車趴趴走。
這些詐領補助的居民在醫師及官員掩蓋下，每2個月領取724歐元（約2.5萬元台幣，下同）補助，還享有水電費減免，成功向政府詐取約3億元，而這僅是冰山一角。
希臘政府曾下令請領身障補助者須到政府機關更新資料，約有3.6萬人未現身，讓政府一年省下34.3億元。此外，希臘政府也發現，家屬故意不幫已故親人辦理死亡登記，持續詐領退休金的案件多達4萬起。
*福利討好國民 粉飾財政赤字
慘況背景
希臘為何演變成今天的慘況？這顆「倒債種子」早於2001年就種下，一切都是從希臘為加入歐元區而編織的一連串謊言開始。
希臘過去數十年來傾向用優渥福利討好民眾，包括低於各國的退休年齡（75%男性可在61歲前退休）、提供給退休者「第13個月」或「第14個月」年金等，都讓政府得靠舉債才能應付龐大開銷。為加入歐元區，希臘粉飾財政赤字，於2001年起全面採用歐元，謊言撐了3年後，希臘坦承謊報財政赤字，但當時歐盟兩大巨頭德國和法國其實也有財政赤字超標狀況，加上歐盟為保持歐元強勢地位，輕放了希臘，未加以制裁或要求整頓財政，導致希債泡泡越來越大。
希臘前總理巴本德里歐（George Papandreou）2009年10月上台後，發現政府長年虛報國債，財政赤字佔國內生產毛額（GDP）12.9%，是歐盟規定3%上限的4倍，才戳破此巨大泡沫。
大增稅才能獲金援
消息傳出，國際三大信評機構全面調降希臘債信評等，讓希臘難以在國際金融市場取得融資，面臨破產邊緣，被迫向歐盟、國際貨幣基金申請紓困，從而開啟必須嚴格撙節、大幅增稅才能獲金援的痛苦命運。
*希臘若退歐元區 台短期衝擊
希臘公投決定是否接受歐盟紓困，因希臘經濟疲弱不振，國際信評機構標準普爾已先下修希臘信用評等、展望至負向，外界擔心萬一公投否決紓困，希臘可能賴帳退出歐元區，並引發連鎖效應。政大歐盟研究所主任甘逸驊認為，希臘經濟僅佔歐盟GDP（約575兆台幣）的2%，對全球影響幅度很小，台灣即使受全球波動，影響也是短期且間接，倒是對投資人心理影響較大。
重新談判未必更好
甘逸驊並指出，債權人對希臘公投很不以為然，即使希臘人民公投否決紓困案，預料歐盟態度仍將強硬，甚至提出更嚴苛方案，重新談判未必會比現在好。希臘目前仍須依賴紓困，重談債權與退出歐元區之間仍有緩衝期，希臘留在歐元區，大家還會幫他承擔，一旦退出，信評會再降，即使自己印鈔票，經濟將更惡化，基礎不好，需更久時間才能復甦。
淡大歐洲研究所所長郭秋慶說，即使希臘公投不接受紓困條件，違約衝擊並不大，因為希臘問題已有改善，不像頭一次爆發那麼嚴重，台灣在希臘的曝險不到300億元台幣，影響有限。
清華大學財金系教授鍾經樊稱，希臘危機就像「炸彈」或「未爆彈」，如果希臘出走，對歐盟是一大打擊，減損歐盟信用，短期全球股市都會受衝擊，對台灣出口更是「學上加霜」。但他也說，外界每天都在等希臘何時爆炸，真的爆了，大家也不驚訝，市場可回歸正常，中期會結束，不用太悲觀。
歐盟已築好防火牆
國內證券圈法人則預期希臘脫離歐元區機率可能不高，且歐元區對希臘風暴已築妥防火牆，台股反映希臘風暴應已接近尾聲，未來影響台股因素將看陸股是否止跌。
(蘋果日報)
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*希債今公投 正反陣營數萬人街頭拚場
反對vs.贊成 支持度接近
希臘今舉辦對國際紓困案的公投，各家民調顯示贊成和反對的支持度接近，公投結果充滿變數。分屬不同陣營的數萬群眾三日晚間在雅典街頭造勢，希臘總理齊普拉斯籲投「反對票」，才能「活得有尊嚴」。歐元國家則表示，可因應希臘脫歐的後果，並警告反對紓困案將加深希臘的經濟困境。
希臘激進左翼聯盟（Syriza）一月底大選獲勝後上台，和國際債權人重新協商紓困條件，但雙方談判歷經五個月仍僵持，希臘國庫現金用罄、經濟陷入困境，政治不信任氣氛圍繞。在希臘原有紓困案六月底到期前，齊普拉斯逕行宣布於七月五日舉辦公投，放任對國際貨幣基金（ＩＭＦ）的十六億歐元貸款於上月底到期未還。
學者警告：希臘瀕臨分裂
希臘兩公民提起的紓困公投違憲案，三日遭最高行政法院駁回，主審法官薩科拉里奧表示「公投將照常舉行」。馬其頓大學政治學教授及民調主持人馬倫齊迪斯表示，希臘瀕臨分裂，「週一確定會發生的是，希臘不僅面臨龐大的經濟問題，還有深度分裂的國家」。
警方估計，在雅典憲法廣場的齊普拉斯「反對」陣營及在雅典奧運會主運動場的「贊成」陣營，兩場活動都聚集超過兩萬人，沒有明顯暴力事件發生。希臘在野領袖薩瑪拉斯、兩大城市雅典及第撒隆尼基的市長和商界領袖呼籲，投「贊成票」才能解決債務及留在歐元區。
活得有尊嚴 或經濟脫困
不過，齊普拉斯援引ＩＭＦ報告表示，希臘債務需全面削減，才能獲得經濟和財政上的喘息空間，希望國際債權人削減希臘債務卅％、給予剩下債務廿年償債寬限期；隨後，他對雅典街頭支持者表示，要向歐盟的恐嚇說「不」，「週日，我們不僅要決定留在歐洲，更要決定在歐洲活得有尊嚴」。
歐盟執委會主席容克表示，希臘公投結果若是「反對」紓困案，將使其處境大幅弱化。歐洲理事會主席圖斯克則說，歐洲可能會習慣希臘「破產」，但仍留在歐元區。另有歐元區財長指出，即使公投結果「反對」，他們也可能準備開始協商第三輪紓困。
希臘公投的投票時間為雅典時間週日上午七點到晚上七點，預期在子夜前結果可以揭曉，緊接著將和國際債權人舉行緊急協商。一週來暫停營業的希臘銀行業現金準備，據悉已銳減至五億歐元，重新開門僅能支撐一小時。歐洲央行週一將討論是否提高或凍結緊急流動性援助（ＥＬＡ）。
*希臘公投若挺紓困案 條件恐變嚴
希臘債務危機延燒五年多，今天公投將是能否取得國際紓困、續留歐元區的關鍵。投資人和分析師認為，若公投結果支持紓困，希臘可望於幾週後獲得第三輪國際金援，金融市場反應將呈正面，但政局不確定性升高，可能重新大選；若公投結果反對紓困案，希臘面臨重新發行舊貨幣的壓力，退出歐元區風險升高。
若反對紓困案 希臘可能退出歐元區
希臘各報紙包括《民族報（Ethnos）》、《領先報（Proto Thema）》，都在預先刊印的週日頭版呼籲選民投「贊成票」，以表達「希臘人選擇歐洲」、「Yes（贊成），我們維持活力和奮鬥」的意願。
希臘登記選民約近一千萬人，今天投票率須達四十％以上才有效。先前民調顯示，八成六受訪者表示將會投票。希臘政府極力向選民訴求投「反對票」，總理齊普拉斯幾乎每天都上電視演說，表示公投是針對債權人要求的嚴苛撙節措施，和希臘續留歐元區無關。
希臘財長更指控，歐盟、國際貨幣基金（ＩＭＦ）、歐洲央行等債權人三巨頭是以「恐怖主義」在威脅希臘人接受撙節，但讓希臘走對歐洲的損失太大、高達一兆歐元，歐洲不會眼睜睜地坐視希臘退出歐元區。
希臘最大債主德國財長舒伯勒表示，所謂「希退（Grexit）」、希臘退出歐元區，可能只是「暫時性」；希臘是歐元區成員無庸置疑，但「是否用歐元或暫時不用，只有希臘人能回答這個問題」，不會棄希臘人於困境而不顧。
根據美銀美林分析，若公投結果多數希臘民眾贊成紓困案，首先，這有助於和債權人重啟談判，但新紓困方案條件恐更嚴格；其次，希臘當前激進左翼聯盟（Syriza）政府恐面臨改選壓力，一個月內可能舉行大選，但民調顯示Syriza仍獲多數支持，政治不確定性將拖更久；只有Syriza分裂、很多國會議員退出時，反對陣營才可能籌組新的聯合政府。
美銀美林指出，若公投結果反對紓困案，希臘前景面臨更大不確定性，不預期國際債權人三巨頭會改變紓困條件，若無官方金援的新資金挹注，希臘將進入後果無法預期的領域，繼對ＩＭＦ倒債後，再對歐洲央行債務違約，退出歐元區的風險大增。
*傳希臘人存款減記3成 銀行否認
英國《金融時報》報導，因擔憂希臘金融崩盤，至少一家銀行業者正準備應急計畫，擬對銀行戶頭有八千歐元以上的存款實施減記，減記最少達三成。這項傳聞雖遭到希臘銀行公會否認，仍凸顯希臘金融情勢緊張情形。
塞浦路斯二○一三年曾實施存款減記，以支持銀行業，當時減記對象是針對銀行存款在十萬歐元以上的大戶。
另外，歐元區紓困基金「歐洲金融穩定機制（ＥＦＳＦ）」三日表示，在希臘對國際貨幣基金（ＩＭＦ）的一項貸款違約後，ＥＦＳＦ保留要求希臘提前償還一三○九億歐元貸款的權利，未來將與歐元區成員國、歐盟執委會和ＩＭＦ協商，決定可能的行動。
希臘已實施資本管制一週，銀行自六月廿九日至七月六日暫停營業，各地銀行存款不斷流失，很多提款機現金遭提領一空，民眾每日提領限額從原本六十歐元降至五十歐元。
雅典商會主席麥可羅斯表示，估計希臘銀行業現金準備只剩五億歐元，不到一個小時就會被提光，週二銀行要重新開門是在「做白日夢」。
分析師認為，不論公投結果為何，希臘銀行業仍面臨資金緊張情勢。馬賽Banque Martin Maurel基金經理人佛內喜表示，若公投結果是「反對」紓困案，歐洲央行的緊急流動性援助（ＥＬＡ）週一可能被停止，將引爆希臘銀行迅速違約潮。
倫敦ＩＣＢＣ標準銀行分析師Demetrios Efstathiou指出，若公投結果是「贊成」紓困案，雅典政府也必須把銀行關門時間至少延長六天，且持續資本管制，以避免擠兌，希臘銀行「可能持續關門一個月，且重新營業時，資本管制幾乎確定仍將持續」。
*押注希臘復甦 投資公司大虧1900億
希臘債務危機越演越烈，包括太平洋投資管理公司（PIMCO）和法國Carmignac Gestion SA等業者持有的希臘債券市值大幅蒸發三分之一，約五十五億歐元（台幣約一九○○億元）；估計希臘政府、金融機構和一般企業近年來發行的債券價格最低已跌到○．四歐元。
根據彭博彙整資料，PIMCO持有希臘新發行的公債規模超過三．六億歐元，Carmignac和貝萊德集團（BlackRock Inc.）分別持有六．六億歐元與二．一億歐元。Carmignac發言人表示，該公司持有希臘債券規模占其管理基金的○．八六％。
希臘若脫歐 公債恐大跌4成
倫敦證券交易商Exotix表示，希臘去年第三季ＧＤＰ意外走強，部分投資人轉而押注希臘經濟將持續復甦；希臘與國際債權人上月談判破局，導致公債價格重挫，當時安聯集團卻透過旗下PIMCO逆向操作，增持希臘公債。LNG Capital基金經理人卡爾古（Louis Gargour）預期，希臘若退出歐元區，相關債券價格最高恐大跌四十％。
希臘經過四年主權債務重整，去年首度發售廿五億歐元公債，宣告完全擺脫債務危機，重返國際債券市場；外媒統計，希臘債券去年認購狀況熱烈，超越其他歐洲主要國家債券，但隨著希臘政治和經濟危機惡化，導致投資人損失進一步擴大。
歐元銀行資產管理機構表示，週日公投結果若贊成紓困，可能將迫使希臘政府辭職下台，影響紓困案立法進度；但民眾若反對紓困，也可能導致希臘脫歐。因此，不論希臘公投結果為何，都將引發市場高度不確定性。
(自由時報)
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*希臘公投登場 專家指無法改變瀕臨破產
希臘「是否接受債權人紓困方案」的全國公投今登場，昨（四日）依法停止造勢活動，支持與反對派群眾三日集結街頭各自表達訴求。但專家指出，不論公投結果為何，都無法改變希臘瀕臨破產的現實。
支持與反對兩邊陣營晚間聚集在雅典國會廣場前，總理齊普拉斯現身廣場上向群眾喊話，要支持者「向每天恐嚇你的人說不」「這不是場示威，這是戰勝恐懼和勒索的慶祝。」。雅典市民瑪麗亞．安東尼奧說：「我們要挺齊普拉斯，破產不是他的錯。」
支持接受紓困方案的兩萬多名群眾和對立陣營相隔近一公里，揮舞希臘和歐盟旗幟，高喊「希臘！歐洲！民主！」希臘其他十個城市的兩方陣營也舉辦集會，入夜後群眾情緒益發高昂。希臘各政治領袖、名人甚至宗教人士皆在這場公投選邊站，氣氛之激昂，已讓十六位前武裝部隊將領出面呼籲選民保持冷靜。
不過希臘四日已不見兩方勢力叫囂，像是風雨前的寧靜。最新民調顯示，接受與不接受的比率分別為百分之四十四和四十三，哪一方能勝出並不明朗。
財政部長瓦魯法基斯接受西班牙世界報訪問時說：「如果希臘垮台，會造成一兆歐元（約台幣卅四點三兆元）損失，我不認為歐洲承擔得起。」他更嚴詞批評歐洲債權人說：「他們現在對希臘做的稱作恐怖主義。他們為何逼迫我們關閉銀行？為了嚇唬人民。散播恐懼就是恐怖主義。」
分析家指出，就算公投結果是「不」，只要一天未能和債權方達成協議，一樣會讓齊普拉斯陷入困境。雅典大學政治學教授索提羅普洛斯表示，衰弱的經濟只會加速民眾對政府的信任崩解，不論公投結果為何，都無助改善債務問題。若最終公投結果是「不」，「也是種得不償失的慘勝，我們還是需要錢讓國家運作」。
政治分析家塞佛吉斯認為，若結果是「接受」，則明顯是對齊普拉斯投下不信任票。但不論公投結果為何，希臘經濟情勢已相當危殆，在這種情況下齊普拉斯的勢力將快速消失，去職「恐怕不是幾周內發生，而是幾天」。
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隨著希臘選民5日將公投決定是否接受債權機構要求的撙節與紓困條件，初步結果預料將在亞股6日開盤前出爐，全球股、債市也積極準備因應動盪的一周。
希臘公投將於當地時間5日晚間7時（台北時間6日凌晨零時）結束，初步結果可能台北時間6日凌晨2時就出爐，意味澳股與亞股6日開盤將首當其衝。希臘總理齊普拉斯在宣布放棄紓困談判並訴諸公投後，澳股6月29日市值就蒸發近400億美元，歐股隨後受重創。無論公投結果為何，都將引發金融市場慌亂。藍灣資產管理公司基金經理人道丁說，周一將見到市場劇烈動盪。就算公投結果為贊成，希臘想保住新紓困案仍面臨諸多政治阻礙。若結果為反對，市場將吹起避險潮。
民調顯示，贊成與反對紓困案的支持率呈現拉鋸。策略師表示，「贊成」將引發歐元區周邊國公債大漲，但德國公債等安全資產會面臨賣壓出籠；「反對」則可能引發相反走勢，因為希臘更接近退出歐元區。
若「贊成」陣營獲得壓倒勝利，希臘可望取得債務減免等新紓困協議，今年脫歐的可能性降低。野村經濟學家法馬基斯說，贊成的結果有利市場，但若贊成的票數險勝反對，將添達成新協議困難度。
贊成結果也可能讓希臘得以鬆綁資本管制。希臘與歐股將小幅回升，但因局勢持續不穩，漲勢很難延續。澳洲聯邦銀行估計，歐元兌美元匯率可望小幅升值0.5%。若公投結果為反對，希臘將不可能取得新紓困協議，進而走向脫歐，可能引發全球市場周一暴跌。瑞銀的安德森說，希臘如果脫歐，美、澳與德國公債將大漲，但義、西與葡萄牙等歐元區周邊國家公債可能下跌。中期來看，希臘脫歐將大幅提振希臘資產，因股市和房市可望隨新貨幣重貶而大漲。
*學者：希臘公投過不過 都是災難
全球關注希臘針對國際紓困方案進行公投。世新傳播學院院長彭懷恩表示，無論結果過不過，都將是「一場大災難」，恐產生連鎖反應。學者甘逸驊則說，台灣雖有債務過高的問題，但國內政治、經濟情勢完全不同，不會步上希臘後塵。
希臘公投結果若是「贊成」，則總理跟財政部長將雙雙請辭，彭懷恩指出，希臘是多政黨國家，聯合政府組成困難，恐產生憲政空窗；若公投結果為「反對」，希臘將立即破產、經濟崩潰，恐造成連鎖反應。他表示，縱使希臘GDP僅占歐盟百分之二，經濟崩盤對全球經濟實質影響不大，但恐將帶來極大「心理效應」。
外界將歐盟財政狀況較差的五個國家合稱「歐豬五國（PIIGS）」，彭懷恩表示，除希臘（Greece）之外，其他成員如葡萄牙（Portugal）、愛爾蘭（Ireland）、義大利（Italy）及西班牙（Spain）等國經濟恐將連帶崩盤。
政大國關中心副研究員甘逸驊則說，希臘當局將重大政策交由公投決定的作法不負責任，若政府決定接受紓困方案，則還有轉圜、談判的空間；若公投否決紓困方案，則政治、經濟將處於高度不確定性。
此外，甘逸驊表示，如果希臘最終迫使債權人讓步，先前接受歐盟條件採取撙節政策的義大利、西班牙、葡萄牙等國將爭取同等對待，恐造成歐盟財政吃緊。
*歐元區風暴來襲？ 就怕希臘「無秩序」脫歐
希臘五日公投結果影響歐元區前景，財金專家表示，只要希臘不是以「無秩序」的方式脫歐，假設其他國家或歐洲央行願意給予希臘過渡性貸款，提供經濟流動性援助，歐元不至於大幅走貶。
央行高層昨天低調表示，「希望希臘與其債權人可儘快達成協議，結束長期償債問題的紛擾」。
央行指出，希臘經濟規模占歐洲經濟體的比重不大，歐元區已建立了很多防火牆，比以前健壯很多，包括義大利、西班牙及葡萄牙等周邊國家推動結構改革進展較好；周邊國家基本面改善，風險承受度增強之下，希臘問題應燒不到其他周邊國家。
但市場評估，近期歐元震盪在所難免，且若美國九月升息時、歐洲問題未解又擴大，歐元屆時重挫機率高。匯銀主管建議，投資人應避開歐元等地雷貨幣，擁抱較有前景的貨幣，例如有官方守護的人民幣等。
富邦金控資深經濟學家羅瑋表示，最怕的狀況是希臘以「無秩序」方式退出，歐元貶值連鎖效應將可能發酵，屆時美元將強勢升值、新興市場貶值，資金逃離下，連台灣也會因外貿出口衝擊而受到影響。
不過羅瑋也說，目前希臘公投的贊成票與否決票差異不大，不管是總理下台或與歐洲央行重啟談判，歐債問題不會一次投票結束，也不會這麼快衝擊到台灣周一的匯市。
近期外匯市場受到希臘債務問題未解影響，避險資金轉流向美元以及日圓，日圓近一周升值超過百分之零點八，人民幣也升值。
*冰島破產重生記 希臘未必能複製
七年前因為金融危機宣告破產的冰島如今已浴火重生，歐洲卻被希臘債務危機搞得灰頭土臉，歐洲是否應放手讓希臘離去，如當年冰島般自我求生，再度熱議。不過，希臘不是冰島，未必能循同一模式再生。
冰島是人口卅二萬的蕞爾小國，尋求政治共識較絕大多數國家來得容易。希臘人口一千一百萬，國內生產毛額兩千四百廿億美元是冰島的十六倍，且政治敵對、政府貪汙嚴重。兩個國家經濟搞砸的原因也不同，冰島是私人銀行借貸過度，希臘則是政府花錢太多。
冰島能從金融危機脫困，部分原因是擁有自己的貨幣。冰島將貨幣與歐元脫鉤大幅貶值，實行嚴苛的資本管制。紐約時報指出，若是希臘捨棄歐元，發行自己的貨幣，很可能不出數月就跌入經濟地獄，再也沒有脫困的機會。
冰島經驗雖受注目，冰島總統格里姆松卻強調冰島模式不能幫助希臘。他表示，冰島當年雖面臨經濟危機，但政府挽救國人信心奏效，成功留住青年，為重生奠定基礎。
希臘一旦脫歐，將在混亂中改用舊貨幣或新貨幣，希臘同時欠缺冰島的人和條件。
國際貨幣基金預估冰島今年經濟成長百分之四點一；冰島經濟日漸健全，但仍有最後一道考驗待通過。冰島最近宣布將開始解除資本管制，資本管制的成功，同時讓冰島在解除上格外審慎。冰島原只打算實施管制數個月，結果一上路即是七年。
冰島人都同意解除資本管制有其必要，卻憂心解除後生活，擔心冰島能否依靠自己的貨幣存活。
電器批發商公會主席西古洛德森即認為，世界全球化的發展將難以讓只有卅二萬人口的冰島自由浮動的貨幣存活。他說：「保有我們自己的貨幣是瘋狂的事。」二○○八年冰島爆發金融危機時，三大銀行於三天內倒閉，貨幣克朗崩盤。當時三大銀行總資產膨脹到冰島經濟規模的十倍，冰島政府無力為銀行紓困，只好任其倒閉，但政府先拯救當地存款人的存款，將它轉到新的「良好」銀行。
冰島其後並未實施撙節政策，但在國際貨幣基金支援下實施資本管制，禁止資本流出，也禁止個人購買外幣與外國證券。
(聯合報)
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*希臘傳「存款打折」 財長駁斥
倫敦金融時報報導，希臘銀行業已擬定應變計畫，準備動用存款戶的錢進行「內部紓困」，這將導致存款大幅折損。希臘當局則駁斥這項報導是惡意謠言，意圖影響5日公投結果。
報導說，知悉計畫詳情的銀行員與商界人士3日私下透露，超過8,000歐元（8,900美元）的存款可能至少被折價（haircut）三成，而且起碼有一家銀行愈來愈可能實施這項計畫。
一旦實施「內部紓困」，希臘存款人可能面臨與2013年賽普勒斯相同的命運。當年塞浦路斯為避免銀行業崩潰，同意一項紓困計畫，附帶條件包括凍結銀行客戶的存款，10萬歐元以上的未保險存款都遭到折價。
消息人士說，這種情況不會立刻發生，要等到希臘與歐盟執委會、國際貨幣基金（IMF）、歐洲央行（ECB）三大債主就紓困案達成協議，要求希臘銀行業全面進行資本重組時，才會付諸實施。
希臘財政部長瓦魯費奇斯3日在推特上發文駁斥金融時報的報導「是惡意的謠言，希臘銀行協會首長今晨已否認」。財政部並發布聲明，批評這篇報導公然說謊、意圖煽動人心、破壞5日的公投，並要求金融時報撤回。
歐元區官員表示，尚未針對清理任一家希臘銀行或啟動存款人內部紓困的問題做出決定，必須先由ECB宣告銀行無力償債或抽走緊急貸款時，才能啟動這個程序。
希臘自6月29日宣布將針對紓困方案舉行公投以來，當地銀行就關閉至今，以防擠兌。在希臘實施資本管制，存款人每天最多只能從自動櫃員機提款60歐元的情況下。知情人士說，希臘銀行業的流動性準備可能只能撐到周一（6日）。ECB決策官員將在同一天檢討緊急流動性援助（ELA）額度。
*希臘紓困案第三輪協議 德國這關不好過
官員透露，即使希臘選民在公投拒絕國際債權人提出的紓困案，歐元區財長可能也會啟動第三輪紓困協議的相關工作。但德國國會議員表示，希臘未來的紓困案將面臨德國眾議院阻撓。
彭博資訊報導，歐元區財長大多同意評估希臘總理齊普拉斯向歐洲穩定機制（ESM）提出的紓困要求，最快本周就會展開行動。參與談判的官員準備加快腳步，讓希臘拿到紓困金，無論希臘選民是否拒絕紓困條件。希臘民眾5日公投的紓困提案，已於6月30日屆滿後失效。
儘管歐洲領袖認為5日的公投將決定希臘在歐元區的未來，希臘退出歐元區的代價最終可能比留下來還高。官員透露，歐元區財長已不再思考希臘退出歐元區的問題。蘇格蘭皇家銀行估計，希臘退出歐元區對債權人直接造成的衝擊至少2,270億歐元，相當於歐元區國內生產毛額（GDP）的2.3%。
但德國國會議員表示，就算希臘人在5日的公投選擇接受債權人提案，未來的紓困案仍會面臨德國眾議院的阻撓。他們指出，齊普拉斯接任希臘總理後採取對抗立場，可能導致梅克爾更難取得德國眾議院授權、以展開第三輪紓困案的談判。
德國基民黨國會議員波斯巴赫說：「若希臘籌組新政府，德國眾議院必須正式批准就新紓困方案展開談判，情況會和過去五年一樣。」
今年2月希臘紓困獲得延長四個月時，108位基民黨和基督教社會聯盟的國會議員向選民表示，他們會支持延長紓困，但不會支持第三輪紓困案。
*防希臘危機蔓延 歐洲動起來
希臘紓困公投在即，歐洲央行（ECB）、義大利、西班牙及瑞典政府紛紛準備相關措施，因應隨希臘公投而來的市場或政治衝擊。以下為歐洲防堵希臘危機蔓延所採取的舉措。
●ECB備妥工具
ECB副總裁康斯坦蕭3日表示，央行備有工具可因應希臘公投結果。
道瓊社歸納出ECB有五種工具選項，包括口頭干預、與加碼目前的量化寬鬆（QE）措施，不過缺點是目前的QE不能收購陷入麻煩的標的，收購規模是依歐元區各國的規模而定。
第三種方法是直接貨幣交易（OMT），容許ECB在次級市場無限量購買接受紓困國的公債，可直接因應以希臘為核心的緊急情況。但問題在於，希臘須獲得歐元區某種紓困計畫才能取得資格。
第四是動用新工具，ECB官員曾說，若危機增溫，甚至可能動用職權內的新工具。
第五是坐視不理，原因是歐元區危機蔓延的衝擊將小於三或五年前。
●瑞典與瑞士央行慎防本幣匯率劇升
瑞典與瑞士正防範希臘的新局勢將引發新一波避險潮，導致瑞典克朗與瑞士法郎竄升。
瑞典2日已意外降息至負0.35%、並提高QE規模近50%，使克朗當日重貶。
經濟學家指出，瑞士央行也可能動用資產收購、外匯干預、降息、新設瑞郎匯率防線與資金管制等措施阻升匯率。
●西班牙與義大利防政治效應蔓延
西、義當局憂心希臘局勢將助長國內反歐元黨派勢力崛起，使改革措施生變並挫低政治權力。西班牙總理拉霍伊2日宣布，1日起將15億歐元返還納稅人，原因是同黨大老要求拉霍伊整頓稅務。
隨著年底大選逼近，拉霍伊如今打算靠減稅保住執政權。
*躲資本管制 希臘民眾瘋比特幣
希臘民眾最近若想避開資本管制措施，把歐元匯到國外，至少還有一個合法手段：把歐元換成比特幣（Bitcoin）。農村地區的村民更有因應變局的「祕密武器」－自己養雞種菜，免受難買到基本物資的衝擊。
希臘BTCGreece交易所的新客戶在5至6月間激增400%，客戶新增數千人。英國數位貨幣協會委員瓦齊里說，希臘民眾試圖把資金搬到國外時會被政府擋下來，使比特幣成為轉移資金的唯一途徑，當然民眾也可購買鑽石，但鑽石運送不便。
許多鄉下居民也有因應變局的祕訣，例如住在希臘卡瑞塔納的村民馬特斯說，一旦國內局勢惡化，他還有山羊、母雞和菜園可養活全家。他認為至少可撐上兩、三個月。村民自產糧食雖為民眾帶來一點緩衝，但政府的資本管制已造成許多不便。
*民主發源地希臘…也發明了悲劇/Noah Feldman(哈佛大學法律教授、彭博資訊專欄作家)
民主政治是希臘人開創的，那麼他們周日舉行公民投票，來決定是否接受歐盟先前提議以撙節換紓困的方案，似乎也是既自然又適當的。
但在危機情況下辦公投，其實是很糟的主意。有時候，大費周章選舉民意代表，具有珍貴的民主價值；但在攸關生死的談判過程中辦公投，時機不對。以為靠分裂的希臘民眾投票，就能產生某種扭轉乾坤的「民意」，不啻是異想天開。
在危機時刻，民主政治要有效運作，領導人必須放手去做他或她認為對的事，並且在日後的選舉中承擔後果。總理齊普拉斯並未這麼做，這不叫民主，而是迴避卸責，指望未來即使改變讓他勝選上台的政策，仍能維持民意支持。在任何情況下，「民意」是很好用的虛構物，希臘民眾若是忘了，很快就會明白。
自古以來，沒有一個政府靠公投來做所有的決定。古雅典的公民大會讓城邦裡所有服完兩年兵役的男性自由公民都有發言與投票權，但即使是那種政體也選出執政官，可以要他們在一年任期屆滿後負責。
現代政府的功能遠比古時繁多，也就更需要讓民選代表能執行實際的監管事務。一部分是基於務實的考量。匆促地在周日舉行公投，相關選務工作想必難以管理。
但更嚴重的一個理由是，大規模集體決策的方式無法顧及細微之處。公投問的是單一的問題：是或否，上或下。但重大的政府決定很少採取這種二元對立形式。例如，希臘公投事關決定是否接受一套嚴格來說已經過期的紓困提案。歐洲領導人可以選擇再度延長提案，或再度拒絕提供紓困。事實上，歐洲領袖可以等到公投結束後，再決定提出新的條件。
這顯示一個很明顯的事實：歐洲和希臘正在談判，而讓全民透過公投去談判，是不可能的任務。當然，精明的領導人可用公投作要脅，來增加自己的談判籌碼，這在歐洲的大型談判過程中屢見不鮮，領導人藉此警告對手會員國，若不讓步，協定就無法在自己的國家過關。
乍看下做法一樣，但齊普拉斯的做法並非如此，否則公投會在敲定協議之後才會舉行。
但這場公投是發生在協議尚未談妥時。齊普拉斯的政治邏輯很簡單，他競選時許下不切實際的承諾，即希臘免除撙節，如今上台後，行動必須務實並且負責，但他又不願先接受附帶撙節條件的協議，等下次選舉再交由選民評斷功過，於是先藉公投要求民眾保證他不必為新政策擔責。
民主政治要行得通，民選的領導人必須代表人民行動，去做自己認為是對的事，勇於下將來可獲選連任的賭注。除了民主之外，希臘人也發明了悲劇。但願他們濫用民主，不會導致悲劇。
(經濟日報)
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*「向每天恐嚇你的人說不」齊普拉斯賭上希臘未來
希臘最高行政法院3日傍晚駁回公投違憲的申請案，5日的公投確定舉行，支持與反對兩陣營晚間聚集雅典國會廣場前對峙；總理齊普拉斯現身廣場，上向群眾喊話，要支持者「向每天恐嚇你的人說『不』」；民調顯示兩邊支持率相當接近，部分上街頭群眾情緒激動，警方晚間還數度以瓦斯彈分開兩方人馬。
國會廣場三日晚間聚集數萬人，正反雙方陣營都有，在最高行政法院傳出駁回兩民眾申請周日公投違憲的申請案後，確認公投將如期舉行；廣場周遭附近便傳出有人滋事，警方數度丟擲瓦斯彈，維持秩序。
「司法站在我們這一邊。」齊普拉斯晚間現身國會廣場前表示，「大家勇敢、驕傲地對歐洲的恐嚇說『不』。」
齊普拉斯對著群眾說，「周日，我們不只要決定我們留在歐洲，我們更要決定在歐洲活得有尊嚴。」
「不論發生什麼事，希臘都是贏家。」齊普拉斯並表示，歐盟及歐洲多國領袖指希臘若公投選擇拒絕，就會脫離歐元區的說法，「是在吹牛。」
雅典市長等選擇接受國際債權人紓困條件者則說，齊普拉斯是拿希臘的未來作賭注，他們擔心若公投結果是拒絕，國際債權人將對希臘關上大門。
希臘銀行三日傍晚表示，目前仍有十億歐元現金可撐過這個周末，下周一仍是銀行假日、不開門，至於下周二還有沒有現金，就得看歐洲央行接下來的決定。歐洲央行下周一將再開會討論是否繼續提供希臘新的緊急援助基金。
*僑民海外採購 接濟希臘親人
在與老家希臘遠隔重洋的澳洲，妮莉．史科法托格洛最近開始上網採購衛生紙、清潔劑、米、橄欖油等日常用品，接濟住在雅典老家附近的母親。
成千上萬的希臘人近年為了逃避祖國的經濟困頓而相繼前往澳洲討生活，其中包括將近一年前在墨爾本落腳的史科法托格洛。
希臘人已經面臨轉帳與提領現金的嚴格限制。史科法托格洛想到接濟老家親人的好方法。其中之一是，在「加樂福希臘」網站採購各類食品雜貨，再寄給母親。
史科法托格洛最近以轉帳方式接濟生於澳洲的母親，直到希臘政府日前限制希臘人每日的提款上限。她接著改就金融機構西聯（Western Union）；但西聯本周已不再受理向希臘匯款。
「加樂福希臘」表示，未統計海外營業的相關數據，然而過去三天，消費者對其商品的需求已經明顯提高。
*希臘卡在危險十字路口
希臘5日針對國際紓困方案舉行公民投票後將何去何從？債權方會有什麼反應？希臘政府還有哪些選項？以下是希臘危機幾種可能的後續發展方向。
如果公投說「是」
呼籲人民拒絕紓困計畫的Syriza執政黨將被選民打一巴掌，但這是否意味政府會跟著倒台？財政部長瓦魯法吉斯已明顯表示，如果支持紓困的一方獲勝就辭職，但總理齊普拉斯則未明確表態過。
如果政府倒台，會有兩種可能的狀況出現。第一就是依據現有國會組成團結政府；但在保守派和Syriza嚴重對立的局勢下，這顯然極端不可能。
團結政府組不起來，就只能提前選舉，但最快也得在30天後。但柏林德洛研究所所長恩德萊恩所說：「齊普拉斯可能再次獲勝。」
對於已經因為短缺現金而實施資本管制的希臘來說，充滿變數的動盪期拖延下去，會使情勢變得極難掌握。希臘已經拖欠IMF（國際貨幣基金）15億歐元，7月10日還有約20億歐元的債券到期必須支付，7月20日更得償還歐洲央行（ECB）35億歐元的債款，而這還未計入中間幾筆較小金額的付款。
如果公投說「不」
許多分析師確信，反對紓困會讓希臘走上未知的道路；鑑於希臘經濟已瀕臨動亂邊緣，實際變化仍然取決於債權方的反應。
Xerfi顧問公司的經濟學家巴賽特說：「公投說『不』將強化齊普拉斯地位，希臘的政治危機則更形惡化。」
齊普拉斯宣稱反對紓困案能讓希臘有更大的談判籌碼，問題是債權方可能不想重返談判桌；歐盟執委會主席似乎就排除新紓困協議的可能，因為他已把拒絕紓困案和拒絕歐元劃上等號。
撕破臉的結果會讓ECB（歐銀）更難援助希臘銀行業，而少了ECB的支援，希臘銀行業只有崩潰一途。
希臘政府為了重訂銀行業資本，可能會發行一種平行貨幣，這種借據(IOU)會被用來支付公務員，但如果取得銀行帳戶的歐元仍然受限，借據很快就會普及到整個經濟體系。
但這種權宜手法可能就會失效，飆升的通貨膨脹會迅速橫掃經濟，拖累更多民眾陷於窮困。即使歐元沒有退場機制，希臘也未公開宣布放棄歐元，這種情況實際也等同於退出歐元。
但歐盟會坐視不加聞問嗎？一般認為歐盟不可能冷眼旁觀。畢竟，希臘積欠的逾3000億歐元債務，約八成是記在歐盟頭上。
(聯合晚報)
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*紓困公投前夕 正反派拉鋸拚場
希臘5日舉行關鍵性公投，人民將決定是否接受國際紓困條件。支持與反對者3日在雅典等城市「大車拚」，舉行最後的造勢集會。而公投題目意思抽象，則被批為「毫無意義、分化人民並傷害國家」。
至3日為止公布的民調顯示，支持與反對紓困的比率相當接近，但支持方略有增加。而大多數（約75％）的人則希望國家留在歐元區。
3日晚上，約3萬名反紓困的群眾，聚集在雅典國會大樓前的憲法廣場，用希臘語大喊「oxi、oxi」（不、不）。希臘總理齊普拉斯登台對群眾說，「向最後通牒與恫嚇你的人，說『不』。這不是抗爭，而是慶祝擊退恐懼與脅迫」。齊普拉斯將其左派政府的未來，以這項公投孤注一擲。
反紓困的雅典居民安東尼奧表示，「我們必須支持齊普拉斯，我們破產不是他的錯．．．這場公投並非要決定留不留在歐元區，而是留下來，但是轉變方向。」
另一方面，泛雅典運動場則聚集了支持紓困條件的民眾，約2萬2千人。他們揮舞著希臘國旗與歐盟旗，高喊「希臘、歐盟、民主」。
一名民眾伯查拉表示，「投『贊成』票，這樣能帶來看守政府，也許比較好．．．我們得從頭開始。」
雅典市長卡米尼斯現身支持紓困集會，卻批評公投毫無意義。他向群眾說，「公投的問題是什麼意思，人民連這都不知道。我們被拖進這場無意義的公投，它正在分化人民而且傷害國家。」
這次公投題目詢問人民，是否接受「歐盟執委會、歐洲央行與國際貨幣基金組織於6月25日提出的兩個統整提議：一，為完成現行與未來債務重整計劃所需推行之改革；二，債務可持續性初步分析」。
希臘最高行政法院3日開會至傍晚後做出決議，駁回反對黨要求裁決公投合法性的訴訟。另外，16名退役軍方領袖罕見地聯名寫信，要求人民「保持冷靜與國家團結」。
政府實施資本管制已將近一周，食物與藥因而短缺的謠言令民眾恐慌，銀行不知何時重啟大門也令民心浮動。
35歲、有2個小孩的安東尼歐表示，「聽說商店的麵粉、糖、鹽快要沒有了，我真的很擔心。無法領錢，又沒食物可買，我們該怎麼撐下去？」
*公投過後…希臘債務危機 2大發展走向
希臘5日公投決定是否接受新的國際紓困條件，究竟結果揭曉後會發生何種狀況？國際債權方將如何回應？希臘政府又有哪些因應的選項？以下是希臘債務危機接下來可能出現的發展走向：
1、假設公投接受紓困條件。由於現任總理齊普拉斯領導的左翼政府訴求選民投反對票，此結果可視為選民拒絕授權其繼續執政。
假如希臘政府因而垮台，可能會出現兩種情況，一是籌組全國團結政府，但保守派反對陣營與齊普拉斯的「激進左派聯盟」立場南轅北轍，組織大聯合政府恐窒礙難行。另一可行之道是提前改選國會，但最快也要等上30天，而且結果殊難預料。
不確定的狀態推延越久，對於金融體系流動性不足、實施資本管制、限制歐元每日提領金額的希臘只會更加不利。況且齊普拉斯也有可能再度贏得政權。
新的救助希臘包裹方案相關談判可能迅速啟動，不過債權方三巨頭國際貨幣基金組織（IMF）、歐盟及歐洲央行仍不同調，IMF表明唯有為希臘實質減記債務，才會參與三度對希臘紓困案。而歐盟則堅持，希臘必須先推行改革，才能減記債務。
2、假設公投拒絕紓困條件。齊普拉斯認為這將成為他在後續談判的有利籌碼，但問題在於債權方是否願意重啟談判。歐盟執委會主席容克曾說，希臘公投若否決紓困條件，等同於「向歐洲說不」。而歐洲央行屆時也難再續提供「緊急流動性援助」給希臘，一旦抽走這條救命索，希臘金融體系可能崩解。
不過法國與義大利領導人則表示，即使希臘公投拒絕紓困條件，他們仍有意再與雅典當局談。立場較強硬的德國也表明，即使希臘公投說不，依然可以留在歐元區。畢竟若任由希臘退出歐元區，已借貸給希臘的巨額款項將無望收回。
若迫不得已，希臘當局可能發行與歐元暫時併行的國幣，藉由資本重整試圖救銀行。希國政府也可能以此方式來支付公務員薪資。但國幣的購買力可能迅速下降，經濟將面臨高通膨風險，會有更多希臘人陷入貧困處境。即使希臘不主動放棄歐元，上述的發展其實也無異於退出歐元區。
*破產原因不同 冰島經驗難救希臘
7年前北歐國家冰島是歐洲金融海嘯中第一個倒下的國家，3大銀行在短短3天內破產倒閉，股市重挫95％，匯價崩盤，幾乎各行各業被迫歇業。而今冰島重新站了起來，其浴火重生的經驗能否複製於經濟陷入困境的希臘，近來引起熱議，但專家認為兩者不可混為一談。
冰島並非希臘。首先，冰島人口僅32萬，比大多數國家都更易凝聚共識與貫徹政治決心。反觀希臘，人口1100萬，國內生產毛額（GDP）是冰島的16倍，更糟的是政治長期陷入惡鬥、貪腐橫行。再者，希臘經濟問題出在政府太會花錢，寅吃卯糧；冰島則是銀行借貸以高槓桿操作金融商品導致負債破產。
冰島實施資本管制已7年，預計明年解除管制，能否禁得起外資出走的考驗，備受矚目，但至少各界肯定它這7年來的因應與表現。
首先，對於瀕臨破產的銀行，冰島政府並未拿納稅人的錢出手相救，而是將本國存款人的錢轉到「體質好」銀行，然後任負債累累的銀行倒閉，甚至將捅出亂子的銀行主管送入大牢。不過為讓人民無後顧之憂，政府並未刪減社會福利，並延長房貸戶的還款期。
另外，冰島克朗的匯價崩盤走貶，帶動出口與觀光，加上冰島人吃苦耐勞，因此儘管薪資財富大幅縮水，但失業率不像歐洲其他國家嚴重。目前失業率已降至4％，預測今年全年經濟成長率可達4.1％。
冰島財政部長班內狄克森直言，過去6、7年的危機讓大家深思，到底是共同貨幣好還是擁有自己的獨立貨幣好，畢竟碰到危機時，前者不會顧及個別國的經濟現況。
班內狄克森說，冰島因為有自己的貨幣，加上漁業與發電工業等本業當經濟支柱，又願意苦吞資本管制等猛藥，所以能自救重生。
資本管制讓冰島走出了危機，不過這個保護傘卻也漸漸變成緊箍咒，不僅讓外資對冰島卻步，也造成人民借貸困難，因此政府考慮明年4月逐步鬆綁管制。
*領嘸退休金 希臘翁崩潰痛哭銀行外
希臘77歲退休老翁查茲法提亞迪斯，3日在第2大城塞薩洛尼基跑了多家銀行，希望幫老婆提領退休金，卻處處碰壁，最後他忍不住在銀行外坐地痛哭，存摺和身分證扔在一旁。這幕辛酸的畫面，是希臘老百姓在這場債務危機中飽受折磨的真切寫照。
存摺證件扔旁 哭倒在地
查茲法提亞迪斯（Giorgos Chatzifotiadis）一連跑了3家銀行，跟著大批退休族排隊，要提領120歐元（約台幣4167元）的退休金，結果都徒勞無功，他到了第4家銀行又碰壁，想到自己和老婆辛苦一輩子的錢領不出來，終於忍不住，痛哭失聲。
查茲法提亞迪斯告訴法新社，「看到自己的國家遭遇這般不幸，我真的很難受。我覺得沮喪，這比我個人的問題更嚴重。」
希臘政府為免資金外逃，自6月29日開始實施資本管制，並關閉所有銀行以防擠兌，本月1日政府允許近千間銀行分行開放3天，讓沒有提款卡的退休族群可以提領退休金，一周上限為120歐元。
跑了4家銀行 到處碰壁
查茲法提亞迪斯回想自己如何跑遍銀行，卻領不到老婆的退休金：「當第4家銀行也說我無法領時，我就崩潰了。」他透露，自己和老婆曾在德國「辛苦工作多年」，先後待過礦坑和鑄造場，老婆的退休金就是德方提撥的。
查茲法提亞迪斯描述他目睹到的慘狀，「我看到同胞為了買麵包乞討區區幾分錢，還看到愈來愈多人的自殺。我是一個感性的人，看到自己的國家陷入這樣處境，真的很難受。」
「歐洲和希臘同樣有錯」
他又說：「歐洲和希臘同樣有錯。我們必須要找到解決方案。」但查茲法提亞迪斯覺得，自己無力改變這種情況，他甚至沒把握能否參加5日的紓困案公投，因為投票所離他家有80公里之遠，「我沒有錢搭車去，除非我的孩子可以開車載我」。
*財長斥：惡意謠言
英國《金融時報》3日報導，希臘當局為了挽救即將崩潰的金融體系，準備展開應急的自救計畫，將銀行存款戶「剃頭」，民眾可能失去3成存款。希臘財政部長瓦魯法奇斯痛斥這是「惡意謠言」。
該報導指出，希臘銀行存戶的存款若超過8千歐元（約台幣28萬元），至少將被扣除3成，至少1家銀行可能會走上這條路。消息人士透露：「一旦希臘重返紓困計畫，銀行業全面重組，就會實施存款剃頭計畫。」
歐元區已有過政府對民眾存款「剃頭」以拯救銀行體系的先例，2013年塞浦路斯爆發金融危機，當局對存款逾10萬歐元（約台幣347萬元）的存戶「減記」4成，籌措資金自救。
瓦魯法奇斯4日在推特寫道：「金融時報有關希臘銀行業自救計畫的報導是惡意謠言，希臘銀行業公會的主席（卡塞里）今早已予以否認。」卡塞里則駁斥該報導毫無根據：「希臘任何一家銀行都沒有這種計畫，就連紙上演練也沒有。」
瓦魯法奇4日痛批債權方對希臘做的事，根本就是「恐怖主義」：「為什麼他們逼我們關閉銀行？為了讓人們越來越恐懼，而散播恐懼就稱為恐怖主義。」他稱，歐盟、國際貨幣基金組織、歐洲央行及歐盟執委會，希望希臘5日的公投贊成紓困案，那麼「他們就能羞辱希臘人民」。
(中國時報)
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*希臘民眾存款 3成恐遭凍結
金融時報引述消息人士報導指出，由於擔憂希臘金融體系可能崩潰，希臘銀行業目前正研擬自救措施，包括將存款戶存在銀行的錢減記30％。不過希臘財長瓦魯費克斯（Yanis Varoufakis）已出面駁斥這項報導是「惡意謠言」。
金融時報表示，希臘銀行業有意對超過8千歐元的存款金額至少減記30％。分析師認為，由於希臘銀行經過長達半年的資金外流，超過10萬歐元的大額存款已經所剩無幾，因此「拿小額存款開刀來為銀行增資，是極有可能的作法」。
動用民眾存款來拯救銀行在過去已有先例。賽普勒斯在2013年為挽救金融體系，曾將超過10萬歐元的無擔保大額存款進行凍結。
一名消息人士指出，希臘銀行業的應變措施，可望獲得該國主要債權者，包括歐洲執委會、國際貨幣基金與歐洲央行的同意。
不過，該名消息人士也強調，這項減記作法主要是針對希臘一旦重回紓困方案，銀行業實行整體重整的計畫之一，「這並非在短期間就會立即實施。」
不過希臘財長瓦魯費克斯上周五則對金融時報表示，存戶將被迫減少30％存款以支撐銀行的報導出面駁斥。他推文表示，「金融時報有關希臘銀行業自救計畫的報導是惡意謠言，希臘銀行業公會也已出面否認。」
希臘銀行從上周一起就已經關閉，存戶每天僅能從銀行提款機提款60歐元，若要求將資金轉帳到海外，還必須獲得財政部旗下特別委員會的同意。
此外由於歐洲央行決定不再對希臘提高緊急流動性援助上限，根據資深官員透露，希臘提款機現金恐到本周中就會用盡。
*希臘資本管制 航空業遭拖累
據華爾街日報上周六報導，目前正值希臘的觀光旅遊旺季，希臘與債權人協商破裂後於上周一開始實施資本管制，航空業除了業績受影響外，也得提出因應對策。
希臘最大航空公司愛琴海航空（Aegean Airlines）的發言人表示，「自從希臘實施資本管制的第一天起，國際和國內線機票訂位即大幅滑落。」
希臘未於6月底前償還國際貨幣基金（IMF）15億歐元貸款，希臘已經確定倒債，航空公司也因為希臘債務危機承受壓力。
部分航空公司表示機票銷售急速萎縮，也有航空業者擔心希臘政府限制金融交易，可能造成機票款付款中斷。
前身為希臘國營奧林匹克航空（Olympic Air）的愛琴海航空，也為希臘周日的公投加開班機，好讓住在海外的希臘人趕回國投票，該公司增加周六自倫敦和布魯塞爾回雅典的航班。
由於希臘的金融交易受限，代表全球逾200家航空公司的國際航空運輸協會（IATA），也提出結帳和付款緊急措施，要求所有希臘機票銷售代理商改以每周結帳一次。
IATA表示，「我們能理解也很同情希臘代理商目前艱難的處境，但新措施是因應希臘目前的特殊狀況。」IATA也表示將儘快解除這項新規定。
歐洲最大航空公司瑞安航空（Ryanair）表示，消費者使用希臘銀行核發的信用卡和轉帳卡交易，被拒絕的次數增加後，公司開始接受希臘消費者以現金付款。
不過瑞安航空和英國廉價航空easyJet皆表示，目前適逢希臘觀光旺季，飛往希臘的機位均銷售一空。
英國旅行社協會（ABTA）建議旅客到希臘旅遊時多準備一點歐元現金。ABTA並不認為旅行社有必要為客戶重新安排旅遊地點，觀光客似乎不因為希臘債務問題而改變旅遊計畫。
(工商時報)
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*島民假失明詐福利、醫生瞞收入…搞垮希臘
希臘瀕臨毀滅邊緣，大家很難不同情老人上街頭哭喊領不到退休年金、或是主婦望著超市貨架空空而興嘆。可是，讀了一本新書之後，對希臘人可能少了幾分憐憫心。書中揭露希臘人如何有志一同來漏稅和詐領福利救濟金，搞得國庫空虛。如果不計詐領福利救濟，全國每年歲入短收高達200億歐元(約新台幣6,946億)。
原本在華爾街日報服務的安吉洛(James Angelos)寫的「全面大災禍：走過希臘新廢墟」，掀開令人瞠目結舌、社會每個階層徹底作假的醜聞。小島居民偽稱眼盲、居民忘了申報父母亡故，以及醫生年收入只有1萬2000歐元(約新台幣41.6萬)，卻住雅典最高檔的「帝寶豪宅」。
安吉洛2011年風聞有個小島札欽鐸斯(Zakynthos)盲人特多，占居民2%，好奇之下來到希臘採訪。其實不然，680名「盲人」當中有61人快快樂樂地開著車到處趴趴走。事實上這680人當中，有498人視力健全，一點毛病也沒有。盲人每兩個月可領724歐元(約新台幣25,144元)，水電瓦斯還享減免優惠。
追蹤下去，原來是一位眼科醫師和一名官員聯手合作，國家損失900萬歐元(約新台幣3.1億)。這還只是冰山的一角。
傷殘詐欺有多嚴重呢？政府通知殘障人士到衛生機關更新資料，有3萬6000人不敢露面。這下子政府一年就省下1億歐元(約新台幣34.7億)。
政府調查發放退休年金的狀況，發現百歲以上人瑞高達8500人。再深入調查，不做死亡申報、詐領年金的個案達4萬件。
每日郵報2011年一項調查發現，雅典500萬居民實際上免費搭地鐵。該市地鐵靠榮譽制度營運，顯然完全破功。
高牆聳立、附有泳池的豪宅櫛次鱗比，但是權狀上的主人是貧民。大部分豪宅主人申報年收入不到1萬2000歐元起徵點的收入。希臘全國只有5000人承認年所得超過9萬英鎊，因此有位經濟學家說希臘是「到處都是有錢人的貧窮國家」。
有位官員說，「若要抓人坐牢，恐怕一半希臘人都得吃牢飯。」
(世界日報)
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