新聞自選輯 20150708 希債篇

*現金見底 希臘自憐 如上戰場 手無寸鐵 民眾搶糧 外國遊客卻搶便宜湧入

周日才以公投悍拒撙節換紓困的希臘，台灣時間今天凌晨零時與歐元區成員國舉行緊急高峰會談，以德法為首的歐元區領袖會前喊話，呼籲希臘必須提出新的方案，否則就退出歐元區。眼見希臘現金將在周五告罄，民眾苦不堪言，形容有如「在戰爭中手無寸鐵」，但前往希臘的歐洲遊客不減反增，與談判桌上的膠著氛圍形成強烈對比。



歐元集團主席戴塞爾布盧姆昨表示，希臘還沒有提出書面的紓困申請，預計周三才會提出。歐元區兩大主力國領袖德國總理梅克爾（Angela Merkel）與法國總統歐蘭德（Francois Hollande）前天舉行會議，強調「談判的大門仍然開啟」，呼籲希臘總理齊普拉斯（Alexis Tsipras）必須提出「精準」提議，才能重建破裂的信任感，再啟協商。

歐元區強硬再協商
梅克爾則堅持撙節立場，強調無法提供希臘新的紓困方案，因希臘「還未達成部分條件」。荷蘭也立場強硬，總理魯特直言，希臘必須立即提出提議，接受艱困的改革，決定是否要留在歐元區。法國則力主歐盟團結，總理瓦爾斯（Manual Valls）昨天清楚表態，「沒有希臘脫離歐元區的選項」。

「經濟躺加護病房」
歐洲央行前天提高對希臘銀行業的擔保品規定，使銀行更難獲得緊急貸款，希臘的現金極可能在周五用罄。希臘當局公布，銀行至少會關門至周四。從上周一起，每人每日最多可提領60歐元（約2034元台幣）現金。本周起許多提款機已無現鈔。市面上幾乎看不到5、10及20歐元鈔票，1歐元銅板也很少。銀行將提款機上限降為50歐元（約1695元台幣）。民眾帕帕康斯提諾說：「很多人含淚走在街上。我們真的無法相信，這是我們必須面臨的狀況。」
民眾擔心現金用完，即使花1歐元也用刷卡，並減少非必要性消費，導致商店關門，工廠生產線停擺，越來越多人被迫休無薪假，尤以中小企業受創最重。全國各地都出現搶購藥品與食物現象，超市貨架被掃空。首都雅典許多藥局周一傳出藥物短缺，經濟學家阿森索珀拉斯說：「我們的經濟慢慢死去，現正在加護病房。」

旅館班機打折吸客
希臘民眾苦哈哈，國外遊客卻逆勢成長。旅遊搜尋網站Skyscanner指，英國預定飛往希臘的7月和8月機位訂位增加14%。希臘旅館和班機也推出低價打折，吸引遊客。英國財政大臣歐斯本前天警告，若協商沒進展，希臘經濟會快速惡化，前往希臘的旅客要自備足夠的藥物，確保有旅遊保險。

從數字看希臘危機
◎3171億歐元：希臘整體公共負債金額（約10.75兆台幣）
◎177%：希臘公共負債相對於一年國內生產毛額（GDP）的比率
◎21個月：希臘民眾不吃不喝償還公債所需的時間
◎25.6%：希臘失業率
◎52.4%：25歲以下希臘青年失業率
◎25%：希臘自2010年以來GDP萎縮幅度
◎61%：周日公投投票反對接受國際債權人紓困案的比率
◎75%：希臘人支持留在歐元區的比率

*左派新財長雖溫和 恐難讓步

臨危受命
希臘政府公投後，換上作風溫和、謹慎寡言的新任財政部長薩卡洛托斯（Euclid Tsakalotos），取代過去5個月以狂妄態度激怒歐盟官員的瓦魯法奇斯（Yanis Varoufakis），似乎想展現與債權人談判的誠意。但薩卡洛托斯的左派強硬立場其實與瓦魯法奇斯相去不遠，希臘即使與國際債權人重啟協商，恐也不易讓步。

執政黨經濟舵手
55歲的薩卡洛托斯生於荷蘭鹿特丹，就讀英國牛津大學時就加入希臘左派聯盟（Syriza）學生組織，是該黨資深黨員，也有該黨經濟政策總舵手之稱。他曾在英國肯特大學教授經濟學，1990年代返回希臘祖國進入大學任教，2012年首度當選國會議員，今年4月接替瓦魯法奇斯出任希臘首席談判代表。
寫過6本書的薩卡洛托斯支持歐盟統合，但反對資本主義法則，曾明白指摘歐元區國家要求希臘嚴厲撙節是大錯特錯。
上月薩卡洛托斯罕見受訪，向法國《解放報》指國際債權人「似未做好妥協準備」，稱希臘的退休金「5年來已大幅刪減，3分之2退休老人活在貧窮線以下」，已不可能再減少。但他堅稱希臘政府「親歐」，盼留在歐元區。

必須說服債權人
薩卡洛托斯上任後，當務之急是讓歐洲央行同意挹注緊急流動性資金；之後若歐元區領導人同意重啟談判，他須盡力達成協議，甚至在德國強烈反對下說服債權人同意讓希臘減債、延後還款。若情勢惡化，他恐面臨如何設法減少希臘退出歐元區的衝擊。

*歐銀變相減少ELA 希臘銀行難開門

歐洲央行（歐銀）決議維持希臘緊急流動性援助（ELA）上限890億歐元不變，但提高擔保品要求，調高ELA抵押品折扣率，意味希臘銀行業須提供更多抵押品，增加緊急貸款取得難度，等於變相減少ELA，估計希臘銀行恐撐不過這禮拜。
據歐銀網站聲明，理事會討論希臘央行提案後，決定維持ELA上限，6月26日來均未調整，但希臘銀行ELA很大程度依賴希臘政府資產作為抵押品，希臘財政狀況惡化對ELA抵押情況有一定影響，而ELA須有充足抵押品支持，因此調整抵押品折扣率（haircut）。

增加貸款取得難度
歐銀並表示，正密切關注金融市況及對貨幣政策立場可能產生的影響，以平衡對歐元區物價穩定構成威脅的各種風險，如有必要，將使用權限範圍內所有可動用的工具以達目的，意味準備好在希臘情勢造成更大動盪時採取行動。
彭博引述知情人士報導，希臘要求歐銀提高ELA額度30億歐元遭拒，歐銀並把希臘政府債券、政府擔保作為ELA抵押品的折扣率，調高至45%。希臘官員透露，歐銀今將再次評估ELA上限。
收緊抵押品條件，意味歐銀對希臘已停擺的金融體系加壓，許多分析師認為，一旦歐銀切斷ELA，希臘金融體系將崩潰，希臘也將退出歐元區。
希臘延長資本管制，銀行周二、三再多歇業2天，每日提領上限維持60歐元不變。

*蘋論：台灣是希臘的老師

有5、6個希臘公務員上班時間在酒吧喝啤酒、打彈子，臨走時對老闆丟下一句話：「我們的帳德國佬會來付。」這是歐盟媒體上的一則漫畫，道盡希臘與歐盟關係。

外銷錢莊討債技術
希臘公投否決紓困方案，教給我們很多事。如果欠錢不還債主上門，就把全家集合起來投票，若過半數反對還債，就可兩手一攤，聳聳肩膀說：「看，我家過半數反對按你的方式還錢，所以你看著辦吧！」債主投鼠忌器，也不敢逼人太甚，於是你能以勝利者的姿態在外宣稱：「這是民主的勝利。」
希臘要加入歐元區時，須繳出國家資產負債表等財務資料給歐洲央行審核。希臘擔心帳面太難看過不了關，竟找美國華爾街著名惡棍高盛投資銀行，幫希臘作假帳混過關，並付高盛一大筆酬金。詐騙事跡敗露後，高盛與希臘名譽掃地，也是歐盟主要國家給希臘臉色看的原因之一。
這台灣不必學，我們早就是作假帳大國，企業、商家、店舖少有不作假帳者；連重量級政客申報的政治獻金、選舉支出都是假帳，少得令人髮指。希臘應請台灣政客指導他們作帳技術，就可省下大筆給高盛的酬勞。
台灣還有一項技術可外銷歐洲幫歐盟向希臘討債，就是地下錢莊討債公司。我們可想像以下畫面：討債集團高舉青天白日滿地紅的國旗搭機赴希，到希臘總理齊普拉斯家門口潑大糞、塗油漆、給門鎖灌鉛，或等小齊出來遛狗時，逮住他把大龍炮塞進肛門點火，搞他幾天包他乖乖還債。如此台灣不但揚威國際，說不定還有歐洲國家與我們建交以示感激。這叫技術輸出。
當然幫歐盟討債也要兩邊賺錢，除教希臘作假帳，也教他們「大借若還」的表演技術及收受政治獻金不露痕跡的先進技術。這些都是台灣知名品牌技術，具高額利潤。當然，官商勾結與貪污技術也一併以套餐方式出售，邊際效益更大。

向希臘學搞垮年金
國際交流，雙向溝通很重要，我們也應高薪請來希臘官員，請教如何給公務員加高薪和超級退休福利，如何搞垮年金制度，我們要謙虛向希臘學習這些技術，因我們的年金快破產；也請希臘教我們公投技術，因立委一直拒絕台灣實施公投。

(蘋果日報)
--
*歐央有條件救急 希臘銀行仍關門

歐洲央行六日雖決議維持對希臘銀行的緊急流動性援助（ＥＬＡ）額度上限，繼續提供現金周轉，但緊縮抵押品條件要求。希臘金融體系瀕臨癱瘓，股市週二、週三繼續休市，銀行不確定何時可重開營業，企業被迫用現金支付員工薪水。

提高抵押品條件 股市續停擺

知情人士透露，目前監管機構考慮三個選項，包括根據希臘和債權人達成的新紓困協議私下增資，從債權人方面取得對希臘銀行業的應急資金撥款；或先由希臘銀行持股人和債券持有人出資，接著對存款戶收取費用；第三，凍結金額十萬歐元以上的銀行存款。

希臘實施資本管制、銀行業關門已進入第二週，歐洲央行提供的流動性援助是希臘銀行業目前唯一救命金的來源。歐洲央行管理委員會週一開會討論後決議，對希臘ＥＬＡ維持在六月二十六日水準、即八八六億歐元，但提高銀行取得資金的門檻。

歐洲央行聲明指出，希臘財務情況衝擊銀行業者，「因為用於ＥＬＡ的抵押品，很大程度上取決於與政府相關的資產」，因此決定對希臘銀行ＥＬＡ抵押品折扣進行調整。

根據彭博報導，歐洲央行把希臘公債等擔保品的折扣率提高至四十五％，此舉讓希臘銀行業要取得ＥＬＡ資金，變得更困難；此外，希臘曾要求把ＥＬＡ額度提高三十億歐元，但遭歐洲央行拒絕。

希臘四位金融業者透露，該國銀行延長放假，至少在本週五或下週一前，都無法重新營業；目前資本管制雖暫時延長至週三，但可能會持續至下週一以後。

資本管制衝擊希臘工商業及民生用品，許多商家靠庫存苦撐，至少三家大型企業、含最大電器連鎖零售商Kotsovolos在內，已改用現金付薪。進口商與中間盤商警告，貨物進口已大幅減緩，尤其食品、藥物供應面臨最大風險。

*歐元區財長今熱線 討論希臘新提案

歐元區財長週二於布魯塞爾舉行緊急會議，會後，歐元集團主席戴松布倫表示，希臘將以書面形式提交經濟改革方案，這是希臘與債權人重啟談判的第一步；他說，歐元區財長週三早上將舉行電話會議，討論希臘提交的經改方案，若未來能達成協議，將可減輕歐洲央行終止對希臘銀行業提供緊急融資的風險。

戴松布倫表示，大家都有一種急迫感，希臘必須提出可信賴的改革方案；他也提及可能向希臘提供第三輪的短期援助方案。戴松布倫指出，第一步將是邀請國際機構評估希臘財務狀況，包括融資需求、債務可持續性等，然後再舉行另一次歐元集團會議，決定是否恢復談判。

向來批評希臘經濟管理方式不遺餘力的芬蘭財長史塔伯（Alexander Stubb）說，在會中與希臘新財長查卡洛托斯有「很好的對話」。

希臘新財長被視為溫和派

查卡洛托斯畢業於牛津大學，被外界認為是齊普拉斯政府中的溫和派，今年五月被拔擢為希臘首席談判代表，取代發言經常觸怒歐元區夥伴的前財長瓦魯費克斯。

希臘對歐洲央行的三十五億歐元貸款將於七月二十日到期，若無法償還，又將面臨違約，恐被歐洲央行斬斷緊急融資。希臘在六月底已無法償還國際貨幣基金（ＩＭＦ）十六億歐元貸款，成為ＩＭＦ史上第一個違約的已開發經濟體。

在歐元區財長會議舉行前，奧地利和盧森堡財長暗示，可一方面提供希臘過渡貸款，並同時就新紓困方案與希臘談判。盧森堡財長葛拉梅納（Pierre Gramegna）說，過渡貸款可能是在未來幾天或下週讓希臘銀行業恢復營運的解決方案，但希臘必須展示該國值得更多援助的誠意，提出可信賴改革方案。

*美出聲了 籲希債速解決

希臘公投結果出爐，希債問題更難解決。美國財長路傑克週一致電希臘總理齊普拉斯及新任財長查卡洛托斯，強調華府希望雅典當局與國際債權人儘速恢復協商，解決希臘目前困境。

美國財政部發布聲明指出，公投結果將使希臘得進行困難且必要的財政及結構改革，才能恢復成長，並達成債務可持續性，而能留在歐元區。聲明強調，接下來幾天，路傑克將與希臘當局保持密切聯繫。

德法兩國要求希臘 立即採取行動

德國總理梅克爾及法國總統歐蘭德週一晚間舉行高峰會，兩人會後表示，希臘若想與債權人達成改革換取紓困協議，避免退出歐元區，須立即採取行動；並呼籲希臘拿出嚴肅認真的提議，以重啟紓困談判。

美國總統歐巴馬稍後也致電歐蘭德，討論希臘情勢。白宮表示，雙方同意希臘必須設法恢復改革及重返成長，才能留在歐元區；至於希臘危機可能對美國經濟造成的損害，歐巴馬政府則不願多談。

根據國際清算銀行（ＢＩＳ）數據，截至去年底，美國銀行業對希臘的曝險部位僅一二七億美元，相較於美國銀行業規模與十七兆美元ＧＤＰ，金額算是相當低。

經濟合作暨發展組織（ＯＥＣＤ）秘書長谷瑞亞表示，希臘必須與債權人達成協議，留在歐元區，因協商失敗的潛在代價太高。谷瑞亞週一在墨西哥市受訪時指出，他預期希臘能避免債務違約，因為這不符合希臘和債權人的利益。

(自由時報)
--
*新方案呢？歐元區峰會 希臘新財長空手出席

歐元區國家領袖原本預期希臘總理齊普拉斯七日會帶著新紓困方案前往布魯塞爾出席歐元區高峰會，但馬爾他總理馬斯卡特推文表示，希臘新財長查卡洛托斯在財長會議上沒有提交「具體的新紓困方案」，「兩手空空來開會」。

各國財長期盼希臘提出新的改革計畫和紓困方案，但歐元區主席戴松布倫表示，希臘財長查卡洛托斯並未提出任何具體方案。不過戴松布倫表示，希臘將在幾小時內正式要求歐盟立刻提供紓困款項。

另一名與會人士說，查卡洛托斯在會議上口頭報告，但沒有書面的新提案。一名消息人士說：「他們也許明天會提出新提案大綱。」

希臘官員表示，在出席高峰會前，齊普拉斯會先與德國總理梅克爾和法國總統歐蘭德會晤，齊普拉斯並將於八日在歐洲議會發表演說。

希臘媒體之前報導，齊普拉斯的新方案包括要求將希臘三千二百卅億歐元債務減記三成，寬限期廿年。

在希臘公投拒絕國際債權人的紓困方案後，歐元區領袖要求齊普拉斯在七日的高峰會上提出「明確」和「可信任」的新提案。

英國廣播公司（ＢＢＣ）報導，減記債務是齊普拉斯新提案的重點項目。但減記希臘債務是歐元區許多國家的「紅線」，尤其是德國和一些東歐國家。

對希臘債務曝險很高的斯洛伐克財長卡吉米爾說，他懷疑能達成協議，「減債在我國是紅線」。斯洛伐克、馬爾他和愛沙尼亞都是希臘的債主，反對減記。

德國目前的立場是反對任何無條件減記，但法國總理瓦爾表示，「在討論希臘債務時，沒有禁忌話題」。盧森堡財長也支持討論減債。

希臘媒體報導，齊普拉斯六日與希臘各政黨領袖會商，提出新要求，包括確保希臘金融體系流動性、在降低衰退衝擊的原則下進行可信的改革、強勁成長計畫、重整希臘債務，包含減記。

齊普拉斯曾引述國際貨幣基金（ＩＭＦ）的最新報告，他三日推文說：「按照ＩＭＦ的說法，希臘債務可維持下去的唯一方法是減記百分之卅和寬限廿年。」

ＩＭＦ報告指出，希臘在二○一八年之前還需要三百六十億歐元紓困金，報告也支持減記希臘債務。

*希臘退歐？法國不同調 梅克爾內外交迫

德國總理梅克爾七日出席歐元區高峰會時，背負著巨大的國內外壓力。在希臘公投拒絕接受國際債權人的紓困案後，德國國內要求希臘退出歐元區的聲浪升高，但歐元區的另一重要國家法國卻說，將「竭盡所能把希臘留在歐元區」。

德國最暢銷報紙「畫報」七日的頭版標題寫著：「我們需要鐵血首相」，旁邊是梅克爾戴著普魯士頭盔的圖片。畫報為梅克爾列出五點計畫，第一點：希臘立刻退出歐元區。

畫報的立場只是冰山一角。梅克爾的保守基民黨內許多國會議員已形成共識：沒有希臘的歐元區會更好。

德國財長蕭伯樂多次公開表示，他寧可希臘離開歐元區。他的民調支持度上周首度超過梅克爾。

連與梅克爾合組政府的中間偏左社民黨的態度都轉趨強硬。社民黨的副總理加布里爾七日接受「亮點」周刊（Stern）訪問表示，在希臘施行改革前討論減免希臘債務，是難以想像的事。

國內要求對希臘強硬的壓力，讓梅克爾與希臘總理齊普拉斯達成協議的空間有限。但德國在歐元區的重要夥伴法國卻給她相反的壓力。

法國總理瓦爾說，歐元區不能冒險讓希臘離開，「法國將竭盡所能，讓希臘留在歐元區」。歐盟執委會主席容克更在歐洲議會上警告：「歐盟內某些人士正在公開或秘密運作把希臘逐出歐元區。」

梅克爾的最大難題在於是否減記希臘債務，這是齊普拉斯的主要要求。德國目前的立場是反對任何無條件減債。但法國總理瓦爾說，減債不應是討論希臘債務的「禁忌」話題。

德國官員表示，不排除展延希臘債務，但前提是齊普拉斯承諾改革希臘的退休金、勞動市場和稅制。

他們排除直接減記希臘債務，因為這將讓梅克爾在國內政治陷入險境。民調顯示，四分之三的德國民眾反對對希臘讓步。

*重生？更壞？ 希臘人忐忑

希臘公投後，七日在布魯塞爾兩場歐元區領導人會議被視為決定未來希臘命運關鍵，不論當初投贊成或反對的民眾，都在關切希臘會慘遭滑鐵盧還是成功登陸諾曼地，希臘人只能等待宣判結果。

歐元區財長會議與高峰會為此七日在布魯塞爾開會因應，會前各方已要求希臘提出新方案，希臘希望能夠透過債務重整讓希臘重生，但有多國領袖表態，希臘要有新協議必須有更深的改革計畫。

希臘在公投後究竟能贏得更好的條件、還是未來日子更難過，許多人都在等待著晚間的會議結果。

三十七歲的馬若茲預測，今天不會馬上有答案，現在的情況就像希臘與其他國家在打撲克牌，他等著看晚間雙方如何出牌。不過，萬一後續發展是對方關上協商大門，他指著提款機前排隊等待領錢的人群擔心地說，「希臘銀行會不會永遠開不了門」？

當初投下拒絕票的他說，贊成是絕對投不下去，希臘只能試看看有沒有新協商機會，並相信唯有減債，希臘才有機會重生，寄望其他國家領導人能從公投結果去重新思考希臘的問題。

國會廣場前一群希臘人聚著談論著晚間歐元區會議的可能發展，公投當天投拒絕票的史塔若斯說，就算簽了新協議，還是繼續借錢，希臘人的未來仍然沒有答案。他形容，公投唯一帶來的改變是「不再害怕」，反正已經沒什麼可失去了。他指著雅典的天空說：「就算希臘退出歐元區，希臘的天空一樣湛藍，陽光一樣燦爛。」

剛買完菜的尤格斯在市場旁的咖啡廳喝咖啡滑手機，關切歐元區會議的最新進展，他說，希臘已失去協商更好條件的機會了，公投本身就是個很糟的決定；許多人畢生中沒看過周遭有這麼多窮人，因此選擇拒絕紓困條件，但接下來恐怕得承受更多的折磨。

傳統市場裡的肉販、魚販熱情大方地邀請記者拍照，不斷地說「多拍點照片讓更多人看，來希臘旅遊絕對可以嘗到品質最好的食物」。

在市場賣魚超過廿年的尼可斯說，以前是不到中午就可收攤休息，如今到中午還有一半的魚賣不出去，一般人節衣縮食，若是外國觀光客再不來，連餐廳進貨量也會變少。他說，公投結果不會改變什麼，他只想快快賣光攤上的魚。

(聯合報)
--
*ECB看衰希臘 收緊援助條件

歐洲央行（ECB）6日決定小幅收緊希臘銀行業申請緊急流動性援助 （ELA）的條件，將部分擔保品的貼現率提高10%，總額度仍維持886億歐元。這表示ECB認為公投之後，希臘銀行業倒債的風險升高。

希臘至少到8日晚間之前將繼續實施資金管制，銀行及股市仍續關閉，等待ECB於8日再次檢討ELA額度後再決定能否恢復。

銀行業現在危在旦夕，除非希臘與債權人這幾天就達成協議。

ECB發表聲明指出，「希臘的財政狀況已對希臘銀行業造成衝擊，因為銀行業用來申請ELA的擔保品與政府資產的關係密切。ELA只能在有充份抵押品的情況下提供」。

ELA名義上是由希臘央行提供給銀行業，而由ECB行使否決權。

希臘官員表示，銀行業還能承擔ECB的新條件，且ECB並未訂出提供ELA的最後期限。銀行公會主席卡茲莉表示，如果ECB於8日改變決定，銀行業也會做出新決定。不過市場普遍預測8日後銀行及股市仍無法恢復正常。

大企業目前都以現金支付員工薪水，進口商欠歐洲製藥業者及其他廠商的貸款已超過10億歐元；一些外國出口商要求希臘進口商須先行付款，才願意出貨。

*齊普拉斯的下步棋...

此次公投的結果使希臘邁出更大膽的步伐走向政治與經濟的懸崖。現在總理齊普拉斯得決定希臘是否要跳下去。為避免發生這種後果，他須設法改造自己，令債權機構及大家對他刮目相看，而且要立刻。在此同時，歐洲也須為希臘可能脫離歐元體系研擬計畫。

這次公投其實並未改變多少情勢，雙方堅持的立場仍一如從前。希臘與債權機構之間在財政相關條件上並沒有太大的分歧，也普遍認為有必要對希臘再次減債，而國際貨幣基金（IMF）已率先認同希臘的債務必須進一步重整(即減債)。

但問題在於雙方的關係已徹底絕裂，而這主要歸咎於齊普拉斯及其團隊。他們拒絕承認希臘本身所應承擔的責任，也拒絕採取新的財政文化，以約束支出及切實徵稅。加上這次公投，使彼此間的裂痕更不可能修復。

希臘已經對IMF倒債，銀行已經停業。沒有歐洲的協助，尤其是歐洲央行，金融立馬就要崩潰，希臘將被迫自己發行貨幣。

當下希臘面臨金融混亂。希臘如果立刻倒債，債權人直接須承受的成本便達2,000億歐元，而對希臘減債的成本遠比這小得多。再者，希臘一旦脫歐，將為下個危機樹立一個糟糕且不穩定的先例，而從地緣政治來看，也將使歐洲東南角成為一個新的不穩定且脫序的地區。然而如果希臘不能信守承諾，上述的計算皆是空談。

歐元區7日召開高峰會，雙方現在該做什麼？首要的是，齊普拉斯必須首次面對現實。公投雖讓他贏得國內的信任投票，但卻是一場空洞的勝利，並未賦予他能夠凌駕其他歐元區國家的權力。許多歐洲國家對希臘及其政府都已受夠了，一些財長認為現在就把希臘趕出歐元體系，集中精力來處理善後，或許還更好。經過5個月的摩擦，實難重新達成協議。

要贏回人心，齊普拉斯必須花掉一些自己的政治資本，來壓制內部的左傾意識形態，並接受更強力的經濟改革。如果一個新的齊普拉斯能夠冒出頭，歐元區各國及領導人也應有所回應。就算債權國不放鬆條件，也應討論如何立即協助希臘的銀行業，並進一步減債。如果齊普拉斯拒絕改革，債權國便可到此為止。

(經濟日報)
--
*撙節國 拒救眼中富希臘

歐洲好幾個比較貧窮但熬過痛苦改革與撙節而出頭天的國家，6日同聲痛斥對紓困條件說No的希臘，堅持希臘應該厲行改革和撙節。

愛沙尼亞、拉脫維亞、立陶宛、斯洛伐克都表明他們窮，無法為比較富裕的希臘搞出來的金融財政烏龍支付代價，拒絕在歐洲2010年對希臘的2400億歐元紓困金裡出錢。

「聽說有些希臘人月領退休金超過一千歐元 (台幣3萬4000元)，氣死人。」斯洛伐克首都布拉提斯拉瓦餐館女服務生瑪提娜說，「比起我的薪水，他們真的是坐享財富，我拒絕為他們還債。」

斯洛伐克人民平均月薪880歐元，當地一位30多歲的創投家說：「希臘人說No，對歐元區是好消息，希臘人該走，走了希臘人，歐元區健康一點。」

愛沙尼亞總理洛伊瓦斯表示，希臘說No之後，現在只剩下「不好和更不好的選擇」，改革「怎麼也躲不掉」：「我們希望希臘政府搞清楚狀況，盡快拿出決斷來行動。」

波羅的海三國都在2008-09年全球金融危機中陷入衰退，都實行嚴格的撙節措施，打下獲得進入歐元區的基礎，走向平均3%的穩定經濟成長。

愛沙尼亞2011年成為歐元國，起初同意紓困希臘，但後來說No，堅持所有歐元國落實嚴格的財政紀律；愛沙尼亞如今負債只占GDP的10.6%，是歐元區模範生。

愛沙尼亞最大日報《郵差》總編輯柯普里說：「我們真的搞不懂希臘人在想什麼。我們習慣儲蓄和節儉度日。」

72歲的退休族梅茲說：「希臘生活水準比我們高。欠債就該還錢，天經地義。」

拉脫維亞遭受全球金融危機重擊，GDP兩年失血將近四分之一，是全球最嚴重的衰退。

但拉脫維亞厲行撙節，大砍支出交換75億歐元國際紓困，恢復活力。

「我們熬過的事(撙節/改革)，他們怎麼就不肯熬？」61歲的上班族雷斯說：「我不同情希臘人。他們早就應該納稅了。他們如果要向歐洲討錢，自己也該開始存錢。

*希臘新任財長喊延 銀行開門恐無期

希臘新財長查卡洛托斯（Eculid Tsakalotos）六日就任，首要措施就是批准銀行關門延長到周三午夜；歐洲央行暫時無意增加給希臘的緊急流動性援助，希臘七日向歐元區提出的新方案能否被接受，不只關係到希臘銀行何時重新開門，也關乎是否被推出歐元區。

希臘具話題性的前財長瓦魯法吉斯六日上午閃辭後，傍晚宣布由原外交部副部長、負責與國際債權人談判的查卡洛托斯接任，查卡洛托斯不諱言自己相當緊張，接任這個職務是在希臘歷史上很不容易的時刻，但希臘民眾透過公投，表達不能接受一個沒有生命力的方案。

希臘六日傍晚宣布，原本預計本周二重新開門的銀行，關門期限將再延長兩天到周三午夜；至於未來還不會再延長、誰都沒有答案，有人說，早有心理準備，本周恐怕天天還是得到提款機前排隊領現金。

由於資金控管，雅典的地鐵、公車等大眾運輸工具，售票機從上周起張貼公告免費提供民眾服務至六日，六日傍晚貼出新的公告繼續免費直到新通知。銀行何時能重新開門，目前誰都沒把握。

德國總理梅克爾與法國總統歐蘭德下午在巴黎會談後都表示，談判大門仍敞開，但盼希臘總理齊普拉斯盡速提出有關未來希臘經濟改革的具體方案，「時間已經不多。」

在贏得公投壓倒性勝利後，齊普拉斯六日與希臘各主要政黨會商後，確認未來與國際債權人談判的方向，預計將以國際貨幣基金 (IMF)日前的報告為基礎，提出債務重整的新方案。

*希臘愛面族 邊搬食物邊否認恐慌

希臘5日舉行的公投拒絕接受債權人的紓困條件，希臘前途充滿變數；英國「每日郵報」報導，希臘首都雅典的超市出現搶購人潮，麵粉、米、糖、乾豆、食用油等主食的貨架空空如也。

超市主管向顧客保證，民生必需品存貨充足，但從事金融業的51歲男子庫斯特拉斯表示，大家現在搶購食物，是因為擔心最壞的情況即將到來。

在零售業工作的女子瑪麗蓮娜表示，只買食物與必需品。

周末在雅典富裕區葛里法達的超市，就看到顧客將捲筒衛生紙堆滿推車的景象。

周一 (6日)在中產階級的尼卓奇多納區，民眾掃光貨架上的白米、麵粉，並爭先恐後拿剩下的乾豆、扁豆 (lentil)。

出口商協會人員亞康迪斯表示，有些超市非常擔心，因為他們不知道情況會如何演變；他還說，肉類、起司、蔬果未來幾周可能供不應求。

雖然推車上堆滿民生必需品，愛面子的希臘人否認自己恐慌而搶購。

曾任航空業高層主管的81歲老翁雷夫特里斯則表示，不知道公投結果會把希臘帶往何方；退休的70歲農業化學家佩里格羅表示，對公投結果感到意外，「我不認為『不』對希臘或我的家庭是好事。」佩里格羅表示，他的幾個子女並非公務員，雖然在跨國企業工作，隨時可能丟掉飯碗，「希望歐盟夥伴公平對待我們 (希臘)。」

在一個由教堂主辦的施粥所，退休護士克莉安提跟著遊民、吸毒者一起排隊，以填飽肚子。65歲的克莉安提表示，她每個月的退休金只有400歐元 (約台幣1萬3844元)，根本不夠應付房租、電費、伙食費。

克莉安提表示，她還有一個33歲失業兒子要養。她去的施粥所每天供餐給至少1500人，全國有數百個這樣的施粥所。

*希臘空轉 有錢的也慌到不敢花錢

受訪者拉著記者的手：告訴你國家的人，希臘人很歡迎國外來的觀光客…

希臘銀行不知道何時能重新開門，民眾如今有錢也不敢亂花，民眾逛街只看不買、提袋率低，不少餐廳、咖啡廳工作人員都要求每天領現金工資。

希臘民眾過了一星期每天每張卡限領60歐元後，目前仍看不到銀行重新開門的跡象，在雅典開了四十幾年飾品珠寶店的老闆史帝夫說，最近常是開門一整天，半件交易也沒有。

「這個國家完全失控了。」一頭白髮的史帝夫用著戲劇般的口氣說，幾十年來從沒發生過這種事，「大家都不知道銀行什麼時候才會開門，身上有錢也不敢花，因為不知道明天會發生什麼事。」

 史帝夫指著沿路一排商店外的人潮說，「看看，根本沒有人手上提著購物的袋子」，「每天領的現金，有的大家庭光買食物、藥品都不夠，那還會把錢花在非日常生活必需品上」。

他指著天空說，希臘是多麼適合假期放鬆，如今，連國外觀光客都擔心受影響，選擇去其他國家，「再這樣下去，對希臘是更大的災難。」

結束採訪離去前，史帝夫拉著記者的手說，「告訴你國家的人，希臘人很歡迎國外來的觀光客。」

咖啡廳仍有客人上門，最常聽到的討論話題幾乎都是圍繞著銀行何時能開門，不少咖啡廳現在都只收現金，有些員工也要求將每個月的薪水改為每天現領。

在餐廳工作的亞瑞士說，現在大家都是想著盡可能把銀行裡的存款領出來，沒有人會把錢存到銀行，每天顧客上門消費付款收的現金，老闆直接付給員工日薪，讓老闆和員工都覺得心安。

(聯合晚報)
--
*歐元區鵠候希臘改革 又被耍

希臘人民以壓倒性票數否決紓困公投，為歐洲的未來投下震撼彈，歐元區領袖7日晚召開緊急高峰會，希臘總理齊普拉斯原擬在會中提交新版改革方案，但臨時又改變策略，可能延至8日前往歐洲議會發表演說時，以直接訴諸歐洲民意的方式，對外公布。

新改革案延後公布

希臘歷史性公投甫結束，德國總理梅克爾6日即奔赴巴黎與法國總統奧朗德緊急會商。梅克爾表示，展開新一輪協商的先決條件尚未齊備，歐元區還在等齊普拉斯的「精確」提案；奧朗德則說，協商大門是敞開的，敦促齊普拉斯提出一套可行新方案，證明希臘想要續留歐元區。

歐元區領袖7日晚召開峰會前，下午舉行財長會議先行磋商，但希臘新財長查卡洛托斯僅以口頭說明目前希臘的財務狀況，並未提交書面新版改革方案。

可能要求減債30％

英國廣播公司（BBC）則報導，齊普拉斯草擬的新方案，可能會接受國際債權人大多數改革要求，但也將以最新公投民意當靠山，要求針對部分改革條件，以漸進方式逐年執行，並且再次要求減免希臘巨額債務，最高可能達30％。

歐盟執委會主席容克上午列席歐洲議會報告時，不時低頭敲打手機簡訊，引發部分議員冷嘲熱諷。近來因希臘危機忙得焦頭爛額的他，憤而發飆說：「別再為我一直看手機而喋喋不休，我是在和希臘總理傳簡訊。」

容克說，在峰會前夕，他與齊普拉斯互傳簡訊，交換意見，執委會將致力於與希臘重啟協商，希望能避免希臘退出歐元區。

不過，希臘紓困公投後，歐元區各國對希臘問題立場依舊分歧，德國、芬蘭、斯洛伐克和波羅的海國家，態度更顯強硬；法國、義大利和西班牙等國，則傾向安撫希臘，盼盡速化解危機。

歐元區各國立場分歧

希臘左派政府慶祝勝利只一夜，即須面對瀕臨崩潰的財政危機。歐洲央行6日晚發表聲明稱，將持續提供希臘銀行的救命金，但不會提高緊急流動性援助（ELA）上限，並決定下調希臘銀行的抵押品估值，唯有獲得足夠抵押品，才會繼續提供ELA。

這令債台高築的希臘當局倍感壓力。為防止擠兌潮，已關閉一周的希臘銀行，原訂7日重新營業。不過，礙於歐元現金即將用罄，希臘銀行公會6日晚緊急宣布，全國各銀行7日和8日兩天仍將歇業。

*希臘民眾搶購民生物資 英應變

希臘公投否決國際紓困條件後，雅典民眾6日蜂擁到超市，搶購米、麵粉、糖、油、衛生紙等民生物資。藥品也出現短缺危機，有的藥局開始控制供應。英國則就希臘銀行一旦崩潰擬出因應計畫，包括派專機載現鈔前往援助受困英國公民。

在雅典市郊尼亞‧查奇朵那住宅區的超市，民眾將貨架上的米與麵粉橫掃一空；而在雅典南部富裕區格利法扎，從乾豆子到捲筒衛生紙等所有商品，都成了搶購目標。許多超市的主食品6日全部售罄。

儘管人人推車都裝滿食物與民生用品，但愛面子的希臘人卻不承認這是「恐慌搶購」。咖啡店老闆阿格羅索里斯表示，沒買任何額外的東西。另一名零售業員工馬里雷娜也表示，家人「只買食物與必要的東西，沒別的」。

「泛希臘出口商協會」營運長阿克洪迪斯則表示，由於未來情勢演變無法預測，導致部分超市相當憂心。

更令人擔心的是，藥品短缺危機也隱然浮現。由於希臘的醫院與國營健保自去年12月就無力支付進口藥品費用，據傳已經積欠外國藥商逾11億歐元（約台幣375億元）。

希臘南部臨地中海的比雷埃夫斯市，其藥品供應進入危險地帶。藥局老闆佛蘿拉表示，政府積欠藥費已經3個多月，現在每日進貨大幅降低。例如客人要來買7盒特定藥，但她一天的進貨量卻只剩2盒。其他藥局老闆則認為，外國藥商眼看希臘財政不穩，因而賣藥態度變得猶豫。有藥局開始實施定量配給，控制藥物供應來滿足需求。

此外，倘若希臘銀行體系崩潰，英國的應變計畫包括派專機載現鈔前往該國，援助受困的本國公民。這是參考2013年塞浦路斯破產危機時的作法。當時英國防部用飛機送去100萬歐元現金，確保駐塞國英軍有錢可用。

*希臘新財長 談判手腕高

希臘與歐洲聯盟、國際貨幣基金組織協商紓困的首席談判代表查卡洛托斯6日膺任財政部長，接替辭職的瓦魯法奇斯。查氏冷靜沈著，也善於傾聽，談判手腕高強，與瓦魯法奇斯的風格南轅北轍。

相較於瓦魯法奇斯性情火爆、口無遮攔，屢與國際債權人硬槓而惹惱歐元區領袖，查卡洛托斯的談判風格被外交圈寄以厚望，期待他能夠與債權方達成妥協，化解希臘債務危機。

但身為左派經濟學家，查卡洛托斯在力主希臘續留歐元區之餘，堅持債權方須安排顧及希臘財政需求與經濟發展的解決希債方案，其實立場與瓦魯法奇斯如出一轍。

查卡洛托斯上任後強調，國際紓困新條件已遭公投否決，重啟協商後，希臘人民「無法接受不能長久可行的解決辦法」。

他先前曾公開表示，過去5年來希臘實施退休年金改革，大砍年金的所得替代率，退休老人如今有2/3生活赤貧，要求雅典政府再度砍削「全然不切實際」。

查卡洛托斯現年55歲，已婚且育有3子女，他出生於荷蘭鹿特丹，早年負笈英國，1989年從牛津大學取得經濟學博士學位，復在英國肯特大學教授經濟學至1993年，之後返國，任教於雅典經濟與商業大學，期間加入教師工會並領導學生反對教育改革的示威運動。

他財經著述豐厚，也是「激進左派聯盟」經濟政策總舵手。他在2012年首度當選國會議員，2015年1月連任，並獲激進左派聯盟黨魁兼總理齊普拉斯延攬入閣，出任主管國際經濟關係的第二外長。

(中國時報)
--
*希債歹戲 歐盟高峰會決生死

歐元區最高決策官員周二召開緊急會議，商討希臘債務危機的最新解決辦法，首要任務是盡快讓希臘重回談判桌，就改革換取紓困的方案盡快敲定協議。惟希臘方面表示，要等周三才會正式提交新方案，意即打破債務危機的僵局又告延後。

受希臘債務危機仍充滿不確定性的利空襲擊，歐美股市周二雙雙大跌，德國與法國股市均跌逾1％，美股道瓊工業指數早盤重挫126點或0.7％，那斯達克指數則大跌1％。

雖債權人要求希臘提出新方案，但希臘代表團周二在財長會議所提的方案就是公投前的版本。希臘官員表示，由於上次所提的方案財長會議並未討論，因此這次會議再次提出交由財長團討論。

但據歐元區一名消息來源透露，雅典政府向債權人表示，有可能等周三再提交新的紓困申請，同時附上改革方案的內容。

希臘政府官員則對外宣布，希臘總理齊普拉斯將於周三在歐洲議會發表演說，據了解演說重點應是說明改革方案。

這是希臘周日舉辦公投民眾投票否決債權人的紓困案後，歐元區特別舉行的領袖峰會，儘管歐元區各國領袖表達希望希臘留在歐元區的立場，也敦促希臘應盡速提出精確的改革方案，以便重啟紓困談判。

這也可能是希臘尋求留在歐元區的最後一次機會，在召開峰會前夕，德國總理梅克爾、法國總統歐蘭德均表達一致的立場，指希臘若想重啟談判，必需先提交「精確的」改革方案。

不過，歐盟高層警告，希臘債務危機不可能迅速達成協議，歐盟執委會主席榮克（Jean-Claude Juncker）指出：「別指望今晚能談出一個解套方案。」

時間已非常緊迫，因為該國銀行因無歐元資金因此關門超過一周，市場擔心希臘銀行體系即將崩潰，將經濟推向更深的衰退深淵，以及被迫退出歐元區。

比利時財長歐佛維特（Johan Van Overtveldt）表示：「這當然非常緊急，希臘經濟正失速墜落，其銀行體系也在跳水。」

*歐盟業者要求事先付款 希臘進口商頭痛

華爾街日報報導，希臘公投拒絕國際紓困條件後，各項商品進口隨即受到波及。過去出口至希臘的歐盟業者唯恐賠錢，開始要求希臘進口商事先付款，但希臘政府資本管制卻讓商品進口困難重重。

英國出口融資部（UK Export Finance）周一表示，即日起不再為出口商品至希臘的英國業者辦理出口保證，因為希臘實施資本管制後難以確保出口商能取得貨款。

過去歐盟許多小規模出口商在出口至高風險國家時，會向英國出口融資部這類公家機構申請保障，但在希臘政府限制國內提款與海外匯款金額後，就連這類機構也無法再為出口商提供保障。

去年英國對希臘出口額約10億英鎊（約15.6億美元），但2013至2014年經英國出口融資部保障而出口至希臘的商品中已有550萬英鎊承擔收不到貨款的風險。

除了醫藥、燃料及食品等重大物資之外，其他類別的出口商在近幾年早已開始縮減對希臘出口比重。德國食品及農產品出口協會資料顯示，今年1到4月德國對希臘出口的食品及農產品總額減少8.2％。

該協會發言人胡伯納（Holger Hubner）表示：「目前協會成員僅接受希臘進口商事先付款。」

近來受到資本管制影響，希臘已出現肉品短缺現象。儘管雀巢及歐洲其他大型食品供應商仍維持對希臘出口量，但有更多小型業者要求出口保障及預付款項。

過去希臘進口商大多以現金做為擔保品向銀行申請信用狀，以此保障歐盟出口商取得貨款，如今希臘進口商拿不出現金，使得進口程序一再卡關。

*資本管制第2周 希臘商家咬牙苦撐

希臘從6月28日實施的資本管制，已邁入第2周，而銀行業消息人士透露，希臘的銀行將最少關閉到本周五。資本管制已對希臘的工商及民生造成衝擊，許多商家已在靠庫存苦撐。

華爾街日報報導，希臘本周以來仍未解除資本管制，銀協主席並指銀行將關閉至少到周三，而隨著對轉帳及提款機的提款設限已經邁入第2周，對工商及民生的衝擊也顯現，最少有3家大企業改用現金付薪。

希臘雖透過公投表達可以向債權人說不，卻無法讓債權人同意增加對希臘金援，因此希臘的銀行本周一仍關閉，周二亦然。

現為希臘銀行體系唯一融通源的歐洲央行（ECB）在周一開會，主題是希臘要求增加緊急流動性援助（ELA）一事，會中決定維持ELA不變，並緊縮對希臘的銀行所提供擔保品的要求。

分析師認為，ECB顯然不想成為迫使希臘離開歐元區的那個「拔管者」。

希臘銀行協會主席暨希臘最大銀行國民銀行的董事長卡塞莉（Louka Katseli）表示，希臘的銀行在周二及周三將繼續關閉，並維持禁止轉帳及提款機每帳戶每日最多僅能領60歐元的限制。

但她說：「若歐洲央行做出能讓我們修改決定的決定，我們將有新的決定。」

據路透社報導，希臘最少有3家大型企業，其中包括英國電子零售巨擘Dixon旗下的希臘最大電器連鎖零售商Kotsovolos，已改用現金付薪。

Kotsovolos的發言人表示，該公司上周已用現金發薪水給員工，本周仍在看狀況。

目前，希臘商家貨架端雖尚無明顯短缺跡象，但進口商與盤商警告，貨品流入已大幅減緩。食、藥物供應尤其面臨最大風險。

雅典工商總會的會長說：「消費已一蹶不振，」許多需進口原物料的出口商也深受衝擊。

(工商時報)
--
*經濟學人：歐洲的未來 握在希臘手上

歐盟從來沒有見識過過去幾天希臘的景況：銀行關門、資金管制、國際貨幣基金首度遭到開發國家欠債不還錢、數十億歐元的紓困計畫談判破裂，還搞出一個希臘可能退出歐元的公投，以及人民上街頭哀哀求助。如果不是攸關利害重大，歷次緊急高峰會議和最後一分鐘要求，豈不全是一場鬧劇。

最新一期「經濟學人」指出，其實這是一場悲劇。相關各方都說不樂見的結果，亦即希臘退出歐元，似乎升高了可能性。退出歐元區勢必會造成希臘政經動盪；可是爛戲拖久了，歐洲似乎已有心理準備。玩把戲和一再失算已經傷害雙邊談判，現在許多人認為，希臘走了，歐元區可能更加穩定。

悲哀的是，這是錯的。跳脫希臘去觀察，歐元區之內發生更多衝突是無法避免的。雖然希臘退出將證明歐元不是不可取消，可是沒有人知道違反什麼規定會被除籍。它也解決不了債權國和債務國在紓困談判中無可避免的兩極化。如果單一貨幣不能正視改革的需要，這次危機或下次危機，將會看到更多的希臘、更多的亂象。到頭來就會傷害到歐元、甚至歐盟本身。

該論證已被希臘強硬左派的「激進左翼同盟」政府，以及荒謬的公投遮蓋住。公投要求希臘人民評估債權國的重建計畫(其實計畫已經撤案)，以及他們的債務永續分析(這得需要有經濟學學位才辦得到)。齊普拉斯總理聲稱，公投說「不」後，他就有本錢跟債權人談判，以及有助於希臘留在歐元區。

歐洲領導人則反駁說，公投說「不」就是退出歐元。即使公投說「是」，齊普拉斯也可能留任，但即使他下台，希臘老百姓也可能重新選「激進左翼同盟」繼續主政。

回到現實世界。希臘已經沒錢了。歐洲央行拒絕借錢，維持希臘銀行的流動性，他們隨時會倒閉。如果希臘在20日還不出欠歐洲央行的35億歐元，即使今天還餘存的支持恐怕也會撤走。希臘政府很快就會以借據當償付工具，把借據視同鈔票運用。這一來希臘不退出歐元也難。希臘若要恢復常態，需要有更多智慧和技巧，齊普拉斯兩者俱缺也是希臘走到今天這一步的部分原因。

經濟學人並認為，希臘需要有個新總理，因為歐洲與齊普拉斯的關係已經破裂，在他領導下，希臘將難以待在歐元區。

(世界日報)